Примерный перечень практических занятий

7. Вопросы к экзамену по дисциплине «Банковское дело»

1. Экономическая основа банковской деятельности: понятие, цели и виды деятельности.

2. Правовая основа банковской деятельности коммерческих банков: состав и содержание банковского законодательства, взаимоотношения коммерческих банков с Центральным банком РФ.

3. Сущность Центрального банка и его происхождение. Задачи, функции и операции Банка России.

4. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.

5. Виды коммерческих банков и их краткая характеристика. Сущность, задачи, и их функции.

6. Виды организационных структур коммерческого банка. Их краткая характеристика.

7. Задачи, содержание и формы текущего планирования в кредитных организациях.

8. Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Понятие и структура собственных средств банка.

9. Собственный капитал банка. Методы оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике.

10. Привлеченные ресурсы коммерческих банков: состав и классификация. Депозитные и недепозитные ресурсы банков, их формирование.

11. Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика. Сравнительный анализ структуры активов.

12. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска. Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков.

13. Источники доходов коммерческого банка. Форма доходов банка: процентный, беспроцентный, прочие формы.

14. Расходы банков: процентные, беспроцентные, операционные расходы и расходы на содержание аппарата управления.

15. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка: балансовая прибыль, чистая прибыль.

16. Понятие ликвидности коммерческого банка, как его качественного и динамического состояния.

17. Внутренние факторы, определяющие ликвидность банка: состояние собственного капитала банка, качество активов, качество ресурсов, сопряженность активов и пассивов по срокам и суммам.

18. Внешние факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка: политическая и экономическая ситуация в стране, банковская инфраструктура, регулирующая роль Банка России.

19. Коэффициентный метод оценки ликвидности банка, его применение в российской практике.

20. Понятие кредитоспособности заемщика. Значение и критерии ее оценки (отечественная и зарубежная практика) в организации банковской деятельности.

21. Система финансовых коэффициентов оценки кредитоспособности заемщика. Определение класса кредитоспособности заемщика на ее основе.

22. Понятие кредитной политики коммерческого банка: учетно-ссудная и процентная политика банка.

23. Нормативы кредитных рисков и их краткая характеристика.

24. Принципы организации безналичных расчетов: очередность платежей, материальная ответственность за несвоевременность платежей.

25. Договорная основа отношений банков с клиентами в процессе проведения расчетов. Расчетный (текущий) счет и порядок его функционирования.

26. Состав, структура форм и способов безналичных расчетов в реальном и личных секторах экономики.

27. Вексель как универсальный кредитно-расчетный инструмент. Классификация векселей.

28. Проблемы применения векселей в России. Расчеты путем зачета взаимных требований, как прогрессивный способ платежа.

29. Безналичные расчеты населения. Виды платежных карт и эффективность их использования.

30. Организация работы подразделений банков, осуществляющих корреспондентские отношения. Экономическое содержание корреспондентского счета и круг выполняемых по нему операций: счета «Лоро» и «Ностро».

31. Межбанковские расчеты как основной вид корреспондентских отношений: сущность и роль в деятельности банков. Понятие платежной системы и ее элементы.

32. Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.

33. Виды ценных бумаг, выпускаемые коммерческими банками и их характеристика порядок выпуска банками собственных акций, облигаций, сертификатов и собственных векселей.

34. Операции банков-дилеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика.

35. Банковские риски, их классификация.

36. Валютный рынок. Валютный курс, котировка валют, методы котировки.

37. Валютные позиции банка и их классификация. Виды открытых валютных позиций.

38. Классификация валютных операций: текущие валютные операции и операции, связанные с движение капитала. Их краткая характеристика.

39. Особенности ссудных валютных операций: операции спот, своп. Форвардные сделки и сделки с опционом.

40. Арбитражные сделки. Особенность валютного и конверсионного арбитража.

41. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков: гарантийные операции, хеджирование, валютные оговорки.

42. Порядок допуска и виды операций, проводимых банками: открытие и ведение металлических счетов, купля-продажа драгоценных металлов, обеспечение кредита драгоценными металлами, тезаврация.

43. Содержание, виды и характеристика факторинговых операций. Организация из документооборота.

44. Особенности организации форфейтинговых операций.

45. Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций.

46. Понятие и сущность трастовых (доверительных) операций. Правовая основа доверительных операций.

47. Структура банковского менеджмента: управление персоналом, банковский маркетинг, управление финансово-экономической деятельностью в банке. Их краткая характеристика.

48. Корпоративное управление в банке. Рекомендации Базельского комитета по достижению целей корпоративного управления.

49. Понятие банковского маркетинга. Концепции банковского маркетинга.

50. Система банковского маркетинга. Элементы маркетинговой деятельности в банке.