Факторинг це -

а) Придбання банком (чи фактор-фірмою) права вимоги щодо виплат за фінансовими зобов’язаннями, що виникли між контрагентами в процесі реалізації продукції

б) Відносини між заінтересованими сторонами, одна з яких передає, а інша бере на себе відповідальність за управління власністю, майном

в) Господарська операція, що передбачає передачу права користування матеріальними цінностями іншим суб’єктам господарювання

г) Послуги, у наданні яких бере участь третя сторона, що виступає посередником між замовником і виконавцем

112. Операції з переуступки першим кредитором прав вимоги боргу третьої особи другому кредитору з попередньою або наступною компенсацією вартості такого боргу першому кредитору – це:

а) Факторинг

б) Форфейтинг

в) Аваль

г) Лізинг

113. Договір лізингу, в результаті укладення якого лізингоодержувач на своє замовлення отримує в платне користування від лізингодавця об’єкт лізингу на строк, не менший строку, за який амортизується 60% вартості об’єкта лізингу, визначеної в день укладення договору, -це

а) Оперативний лізинг

б) Пайовий лізинг

в) Фінансовий лізинг

г) Зворотний лізинг

114. Розрізняють два види факторингу

а) Активний, пасивний

б) Хайринг і рейтинг

в) Прямий, зворотний

г) Конвенційний та конфіденційний

115. Конвенційний факторинг передбачає

а) Комплексну систему обслуговування клієнта і зосереджує в собі бухгалтерські, юридичні, консультаційні та інші послуги

б) Посередництво в отриманні клієнтом позички, посередництво в операціях з цінними паперами, майном

в) Гарантії повернення кредиту, гарантії відшкодування збитків, що випливають з невиконання клієнтом умов контракту

г) Розміщення коштів, депозитні операції, отримання доходів, виплату доходу клієнту, облікові операції, фінансовий аналіз

116. Купівля боргу, вираженого у зворотному документі (простий чи переказний вексель) у кредитора на безповоротній основі – це

а) Фінансовий лізинг

б) Форфейтинг

в) Факторинг

г) Операція врахування векселів

117. Відносини між зацікавленими сторонами, одна з яких передає, а інша бере на себе відповідальність за управління власністю (майном) – це

а) Агентські послуги

б) Консультаційні послуги

в) Гарантійні послуги

г) Трастові послуги

118. Форфейтинг застосовується у

а) Фінансових операціях

б) Торгівельних операціях

в) Експортних операціях

г) У випадку а і в

119. Агентські послуги включають

а) Гарантії повернення кредиту, гарантії відшкодування збитків, що випливають з невиконання клієнтом умов контракту

б) Розміщення коштів, депозитні операції, отримання доходів, виплату доходу клієнтові, облікові операції, фінансовий аналіз

в) Страхування майна, інвестиційні та комерційні операції за дорученням власника, сплата рахунків, податків

г) Посередництво в отриманні клієнтом позички, посередництво в операціях з цінними паперами, валютою, майном

120. Лізинг можна розглядати як

д) Господарську операцію, що передбачає передачу лізингодавцем права користування матеріальними цінностями лізингоодержувачу

е) Різновид довгострокового кредиту, що надається в майновій формі і погашення якого здійснюється в розстрочку

ж) Операцію, що поєднує в собі кредитування клієнта з метою формування обігового капіталу, а також ряд посередницько-комісійних послуг

з) Вид діяльності банків з управління майном, що за домовленістю з клієнтом передається банку

Тема 13. Регулювання діяльності банків

121. До нормативів, що характеризують здатність банку забезпечувати безперебійне виконання фінансових зобов’язань, належать:

а) Нормативи ліквідності

б) Нормативи капіталу

в) Нормативи кредитного ризику

г) Всі згадані нормативи

122. З якою метою банки звертаються за міжбанківським кредитом?

а) Для регулювання ліквідності

б) Для розширення своєї кредитної діяльності

в) Для покриття недостачі в кредитних ресурсах

г) Для надання кредиту іншим організаціям

123. Зобов’язання – це

а) Кредиторська заборгованість банку, що виникла в результаті попередніх операцій і яка має бути погашена у визначений строк

б) Кошти та активи, які можуть бути легко трансформовані, і наявні кошти

в) Система оцінки банківської установи за критеріями: достатність капіталу, якість активів, якість управління, дохідність та ліквідність банку

г) Усі відповіді правильні

124. Відношення суми коштів в касі та на кореспондентських рахунках до зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками – це

а) Норматив поточної ліквідності

б) Норматив миттєвої ліквідності

в) Норматив короткострокової ліквідності

г) Нормативи а і в

125. Відношення регулятивного капіталу до сумарних активів та певних позабалансових інструментів, зважених за ступенем кредитного ризику та зменшених на суму створених відповідних резервів під нестандартну заборгованість за всіма активними операціями – це

а) Основний капітал

б) Додатковий капітал

в) Регулятивний капітал

г) Норматив адекватності регулятивного капіталу

126. Нормативне значення не може перевищувати восьмикратного розміру регулятивного капіталу банку при розрахунку

а) Нормативу Н8

б) Нормативу Н9

в) Нормативу Н10

г) Нормативів а, б, в

127. До показників, які характеризують прибутковість банківських установ належать

а) ROA

б) ROE

в) SPRED

г) Всі перелічені показники

128. Показник доходу на капітал характеризує

а) Дохідність капіталу учасників

б) Сплачені відсотки

в) Залучені кошти

г) Чистий прибуток

129. Співвідношення капіталу банку і активів, зважених щодо відповідних коефіцієнтів за ступенем ризику. – це норматив

а) Капіталу

б) Платоспроможності

в) Достатності капіталу

г) Мінімального розміру статутного капіталу банку

130. Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку не може бути менше

а) 1 мільйона євро

б) 5 мільйонів євро

в) 120 мільйонів грн

г) 255 мільйонів грн

Тема 14. Банківський маркетинг

131.Маркетинг являє собою систему:

а) виробничо-збутову;

б) виробничу;

в) збутову;

г) інформаційно-рекламну.

132.Маркетинг як вид діяльності та філософія має використовуватися:

а) комерційними підприємствами будь-якої галузі діяльності, некомерційних закладів і організацій;

б) банками та іншими фінансово-кредитними інститутами;

в) певним регіоном, в якому зосереджені цільові клієнти;

г) ринками діяльності окремих суб'єктів господарювання, у тому числі комерційних банків, де склалося конкурентне середовище.

133.Маркетинг як філософія банківського бізнесу - це, насамперед:

а) спосіб мислення;

б) певна концепція ринкової поведінки;

в) різноманітні види діяльності працівників банку;

г) усі відповіді правильні.

134.Який із названих мотивів, що спонукає до запровадження маркетингу в банківській діяльності, є основним:

а) загострення конкуренції на банківському ринку;

б) сповільнення темпів зростання прибутку банку;

в) сповільнення темпів зростання продажу банківських продуктів та послуг;

г) зростання витрат на просування банківських продуктів та послуг.

135.У ринкових умовах банк функціонує з дотриманням такого принципу маркетингу, як:

а) урахування потреб, стану і динаміки попиту та ринкової кон'юнктури під час прийняття управлінських рішень;

б) орієнтація діяльності банку на довгостроковий результат;

в) усі перераховані принципи маркетингу е основою діяльності банку в умовах конкуренції на ринку банківських послуг;

г) правильної відповіді немає.

136.Формування умов для успішної діяльності банку на ринку забезпечують такі функції маркетингу, як:

а) визначення маркетингових цілей у формі, яка дозволяє проконтролювати результати діяльності банку;

б) комплексне та систематичне дослідження ринків, перспектив їх розвитку, а також вивчення діяльності конкурентів;

в) планування асортименту послуг та його оптимізація з урахуванням вимог клієнтів;

г) у сукупності всі вищенаведені функції маркетингу сприяють формуванню умов для успішної діяльності банку.

137.До факторів комплексу маркетингу відносять фактори:

а) послуг та ціни;

б) збуту;

в) просування на ринок;

г) усі вищенаведені фактори.

138.Маркетинг переслідує досягнення такої мети, як:

а) надання максимально широкого вибору банківських послуг та максимально повне задоволення фінансових потреб клієнтів;

б) досягнення найбільш повного задоволення інтересів акціонерів банку;

в) досягнення максимально можливого високого рівня споживання банківських послуг;

г) наведені вище відповіді є альтернативними варіантами цілей маркетингу.

139.Характерними ознаками збутової концепції банківського маркетингу є:

а) дослідження ринку, прогноз збуту банківських послуг;

б) застосування різних засобів активізації збуту послуг, міцний апарат збуту, стимулювання продажу послуг;

в) спрямування банком зусиль на здійснення заходів щодо вдосконалення його послуг;

г) правильної відповіді немає.

140.Запровадження концепції маркетингу необхідне та ефективне за умов:

а) державного регулювання ринку банківських послуг;

б) ринку покупця;

в) ринку продавця, на якому монопольне положення займають певні банки;

г) лібералізації умов допуску до національного банківського ринку іноземних банків.

Список рекомендованої літератури:

Законодавчі матеріали

1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-III від 07.12.00 (з урахуванням змін).
2. Закон України «Про Національний банк України» № 679 - XIV від 20.05.1999 (з урахуванням змін).
3. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» №2664-ІІІ від 12.07.2001 (з урахуванням змін).
4. Закон України «Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб» № 2740-І1І від 20.09.2001 (з урахуванням змін).
5. Закон України «Про фінансовий лізинг» від 16.12.1997 р. (зі змінами і доповненнями).
6. Закон України «Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні» від 10.12.1997 р. (зі змінами і доповненнями).
7. Закон України «Про цінні папери та фондовий ринок» від 23.02.2006 р.
8. Постанова Правління Національного банку України № 306 08.09.2011 р. «Про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів»
9. Постанова Правління НБУ № 375 від 31.08.2001 «Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень» (з урахуванням змін).
10. Постанова Правління НБУ № 279 від 06.07.2000 «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» (з урахуванням змін).
11. Постанова Правління НБУ № 368 від 28. 08. 2001 «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні» (з урахуванням змін).
12. Постанова Правління НБУ № 489 від 28.11.2001 «Про схвалення Методики розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні» (з урахуванням змін).
13. Постанова Правління НБУ № 323 від 29.09.1997 «Про затвердження Положення та рекомендації НБУ щодо визначення фінансового стану позичальника» (з урахуванням змін).
14. Постанова Правління НБУ № 118 від 26.03.1998 «Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях» (з урахуванням змін).
15. Постанова Правління НБУ № 135 від 29.03.2001 «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» (з урахуванням змін).
16. Постанова Правління НБУ № 275 від 17.07.2001 «Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій» (з урахуванням змін).
17. Постанова Правління НБУ № 38 від 04.02.1998 «Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства» (з урахуванням змін).
18. Постанова Правління НБУ № 250 від 30.06.1998 «Про затвердження Правил здійснення депозитних операцій для банківських установ» (з урахуванням змін).
19. Постанова Правління НБУ № 505 від 13.12.2002 «Про затвердження Положення про порядок формування і використання банками резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості» (з урахуванням змін).
20. Постанова Правління НБУ № 129 від 07.07.1994 «Про затвердження Інструкції № 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України» (з урахуванням змін).
21. Постанова Правління НБУ № 69 19.02.2001 «Про затвердження Інструкції про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України» (з урахуванням змін).
22. Постанова Правління НБУ № 246 від 28.09.1995 «Про затвердження Положення про кредитування» (з урахуванням змін).
23. Постанова Правління НБУ № 283 від 02.08.2002 «Про затвердження Тимчасового положення про порядок кредитування (рефінансування) Національним банком України банків, які здійснюють довгострокове кредитування» (з урахуванням змін).
24. Постанова Правління НБУ № 127 від 18.03.1999 «Про затвердження правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України».
25. Постанова Правління НБУ № 244 від 27.06.2001 «Про затвердження Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України» (з урахуванням змін).
26. Постанова Правління НБУ № 258 від 28.05.1998 «Про затвердження Положення про операції банків з векселями» (з урахуванням змін).
27. Постанова Правління НБУ № 629 від 30.12.1999 «Про затвердження Положення про порядок розрахунку резерву на відшкодування можливих збитків банків від операцій з цінними паперами» (з урахуванням змін).
28. . Постанова Правління НБУ № 239 від 18.05.1999 «Про затвердження Положення щодо організації діяльності комерційних банків на ринку цінних паперів» (з урахуванням змін).
29. Постанова Правління НБУ № 479 від 24.09.1999 «Про затвердження положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням» (з урахуванням змін).
30. Постанова Правління НБУ № 527 від 18.12.98 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті» (з урахуванням змін).
31. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів. Публікація Міжнародної торгівельної палати № 500.
32. Уніфіковані правила по інкасо. Публікація Міжнародної торгівельної палати № 522.

Основна література

1. Амели Т., Асхаузр Г. Введение в банковское дело: Учебное пособие. - М.: 1997.-627с.
2. Аналіз діяльності комерційного банку. Навчальний посібник для студентів вищих навчальних закладів за спеціальністю «Банківський менеджмент» / За ред. Проф. Ф.Ф. Бутинця та про. A.M. Герасимовича. - Житомир: ПП «Рута», 2001.-384с.
3. Банківська справа: Підручник / За ред. P.I. Тиркала. - Тернопіль: Карт-бланш, 2001.-316с. Банківська справа: Теорія і практика: Навч. посібник / С. М. Подік, В. І. Ігнатенко; За ред. С. M. Подіка. - К.: ФАДА, ЛТД, 2006.
4. Банківські операції; Підручник / A.M. Мороз, M.I. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін.; за ред. д-ра екон. наук, проф. А. М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2002.
5. Банковский портфель - 1: Книга банкира, книга клиента, книга инвестора. -М.: СОМИНТЕК, 1994. - 752 с.
6. Банковский портфель -11 Отв.ред. Ю.И. Коробов. Ю.Б. Рубин, В.И. Солдаткин - М.: Соминтак, 1994. - 745 с.
7. Банковский портфель - 3: Книга менеджера по кредитам, книга менеджера по фондовым и трастовым операциям, книга банковского бухгалтера й аудитора. - М.: СОМИНТЕК, 1995. - 752 с.
8. Банковское дело и финансирование инвестиций. В 2-х томах / Под ред. Н. Брука. - Отдел Финансов й Развития Частного сектора, 1995. - 244 с.
9. Банковское дело: стратегическое руководство. - М.: Издательство АО «Консалтбанкир», 1998. -432 с.
10. Брегета О. Місце банківських послуг в Інтернет - просторі України // Вісник НБУ.-2001.-№6.
11. Бровков С.М., Руденко Л.В. Валютно-фінансові механізми в міжнародному бізнесі: світовий досвід та українська практика. - К.: ТОВ Агентство «Україна», 2001.-380с.
12. Бушуєва І. Маркетингова стратегія банку з депозитних послуг // Вісник НБУ. - 2002.-№1.
13. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посібник. - 5-те вид., перероб. і доп. - К.: Знання, КОО, 2006. -311с.
14. Внукова Н.М. Основи факторингу: Навчальний посібник.- К.: Знання, 1998.-173с.
15. Галіцин В.К., Бушуєва І.В. Система управління кредитними ризиками комерційного банку.- К.: Науковий світ, 2000. - 146 с. - Бібліогр.: с. 141 - 145.
16. Гладких Д. Динаміка цінової структури банківських послуг // Вісник НБУ. -2001.-№5.
17. Гладких Д. Особливості планування доходів, витрат і податків банківської установи // Вісник НБУ. - 2008. - № 5.
18. Гриджук Д. Співвідношення банківського ризику та засобів забезпечення банківських зобов'язань // Вісник НБУ. - 2002. - №5.
19. Долгий Л. Форвардне кредитування // Вісник НБУ. - 2002. - № 6.
20. Кириченко О., Гіленко І., Ятченко А. Банківський менеджмент: Навч. посібник для вищих навчальних закладів. — К.: Основи, 1999. - 671 с.
21. Колесников В.И. Банковское дело. Учебник для вузов. - М.: - 2000.
22. Кредитний ризик комерційного банку; Навч. посібник / В.В. Вітлінський, О.В. Пернарівський, Я.С. Наконечний, Г.І. Великоіваненко; В.В. Вітлінський (ред.). -К.: Знання, 2000.-251 с.
23. Кручок С. Фактори надійності іпотечних операцій /Вісник НБУ.- 2001.- № 10.
24. Кручок С. Дотримання економічних нормативівяк фактор надійності іпотечних банків//Вісник НБУ-2001. - №2.
25. Литвин Н. Методика комплексного аналізу валютних операцій комерційних банків // Вісник НБУ. - 2002. - №8.
26. Луців Б.Л. Банківська діяльність у сфері інвестицій. - Тернопіль: Економічна думка; Карт-бланш, 2001. - 320 с.
27. Ляхова О. Участь українських банків у лізинговому бізнесі // Вісник НБУ. -2001.-№6.
28. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги й банковское дело: Учебник для вузов: Пер. 3-го англ. изд. - М.: Инфра - М, 2000. - XXIV, 856 с.
29. Михайлова В. Система переказів - новий етап розвитку електронних міжбанківських розрахунків в Україні // Вісник НБУ. - 2001. - №9.
30. Мишкін Ф. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків / С. Панчишин та ін. (пер. з англ.). - К.: Основи, 1999. - 967 с.
31. Мірошніченко Т. СЕП НБУ: міжбанківські розрахунки у 2001 році // Вісник НБУ. - 2002.-№3.
32. Міщенко B.I. та ін. Основи лізингу: Навчальний посібник.-К.: 1997.-138 с.
33. Операції комерційних банків / Р. Коцовська, В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. - 2-ге вид., доп. - Львів: ЛБІ НБУ, 2001. -516с.
34. Примостка Л. Управління активами і пасивами комерційного банку // Вісник НБУ.-2001.-№2.
35. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент банку: Навч. посібник. - К.: КНЕУ, 1999.-280с.
36. Раєвський К., Алєксєєнко М. Роль субординованого капіталу у формуванні ресурсної бази банків // Вісник НБУ. - 2001. - №9.
37. Романенко О. Управління кредитним ризиком грошових потоків банку // Вісник НБУ.-2002.-№3. Національний банк і грошово-кредитна політика. За ред. А.М.Мороза, М.Ф. Пуховкіної, К.: КНЕУ, 1999 - 366 с.
38. Романишин В. О., Уманців Ю. М. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навчальний посібник. –К.: Атіка, 2005. – 480 с.
39. Руденко Л. В. Міжнародні кредитно-розрахункові і валютні операції: Підручник. - К.: ЦУЛ, 2003 - 616 с.
40. Савчук О. Система управління кредитними ризиками у багатофілійному банку //Вісник НБУ.-2001.
41. Сарахман О. М., Раєвський К. Є., Скаско О. І. Банківський нагляд: Навч. посібник. - Львів: ЛБІНБУ, 2005. - 286 с.
42. Сафонов B.C. Валютний дилинг. Практическое пособие для начинающих, -М.: Консалтбанкир, 1999 - 333 с.
43. Скорик М., Герасимова О. Функціонування кредитної установи в Національній системі масових електронних платежів /Вісник НБУ.- 2001.-№5.
44. Тиркало P.I., Щибиловок 3.1. Фінансовий аналіз комерційного банку: основи теорії, експрес-діагностика, рейтинг. - Київ: 1999. - 235 с.
45. Шаталович Т. Нове у відкритті та використанні банківських рахунків клієнтів //Вісник НБУ.-2001.-№7.
46. . Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков й зарубежный опыт. - М.: ЮНИТИ, 1994.
47. Ющенко В., Міщенко В. Валютне регулювання. Навч. посібник. - К.: Знання, 1999.
48. Ющенко В., Міщенко В. Управління валютними ризиками. - К.: Знання, 1998.

Додаткова література

81. Актуальні проблеми економіки

82. Банківська справа

83. Бюлетень законодавства і юридичної практики України

84. Вісник Національного банку України з додатком “Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності”.

85. Вісник Тернопільського державного економічного університету.

86. Економіка України.

87. Економіка, фінанси, право.

88. Економіст.

89. Нормативні акти з фінансів, податків, страхування та бух обліку.

90. Финансовые услуги.

91. Фінанси України.

92. Фінансова справа.

93. Формування ринкових відносин в Україні.

94. Эконом., финансы, управление.

95. Экономист.

96. www.dfp.gov.ua

1. www.minfin.gov.ua
2. www.rada.kiev.uawww.bank.gov.ua
3. www.aub.com.ua