![]() Главная страница Случайная страница КАТЕГОРИИ: АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника |
Рекомендации по заполнению анкеты клиента
Памятка по заполнению анкеты клиентов · Профессиональная деятельность Родственники, знакомые 1.
нет родителей
2.
3.
Рекомендации по заполнению анкеты клиента 1. При заполнении Фамилии, Имени, Отчества клиента первые буквы должны быть заглавными. 2. Паспортные данные клиента в анкете заполняются с точностью указанных данных в паспорте клиента. 3. Место рождения клиента в анкете заполняется с точностью указанных данных в паспорте клиента. 4. Адрес регистрации клиента заполняется с точностью указанных данных в паспорте клиента. 5. Адрес фактического проживания (если отличается от адреса регистрации) заполняется со слов клиента с указанием всех необходимых данных- по аналогии с заполнением адреса регистрации. 6. Если клиент указал один из вариантов «семейного положения» (женат/замужем/ гражданский брак) – обязательное заполнение полей «ФИО супруга» и «Т/Ф супруга» (ФИО- полностью первые буквы заглавные). 7. Если указывается стационарный номер телефона – обязательное указание кода населенного пункта, без цифры «8». 8. Указание мобильного телефона осуществляется без цифры «8». 9. При заполнении полей: · Поле «Компания»- указывается юридическое наименование организации в именительном падеже. Клиент пенсионер (не работающий) в данном поле указывается «Пенсионер». · Поле «Адрес предприятия»- указать город/ населенный пункт, улицу, дом, корпус (если имеется), квартиру или офис, цех, № цеха и т.п. · Поле «Должность»- обязательно указать должность клиента. · При указании рабочих телефонов коллег/ отдела кадров – обязательное указание кто ответит на звонок, при этом ФИО- полностью, первые буквы заглавные, обязательное указание должности коллег. · Поле «Зарплата»- указывается средняя заработная плата клиента, пенсия, неработающего пенсионера. · Поле «Дополнительный доход»- указывается «пенсия»- работающего пенсионера, доход, если клиент имеет его. · Поле «Т/Ф» родственника - указать телефон родственника · Поле «Имя родственника»- указать ФИО родственника полностью, первые буквы заглавные. · Поле «Кем приходится»- указать родственную связь (мать, отец, брат, дядя, тетя и т.д .). В данном поле в первую очередь указываются близкие родственники, друзья, подруги указываются в поле для комментария. · Поле «Комментарий»- это сообщение кредитного инспектора андеррайтеру о клиенте: внешнем виде, поведении, особенностей общения, обстановке на момент составления Анкеты (количество людей, пришедших с клиентом, особенностей общения этих людей с клиентом), а также личное мнение кредитного инспектора о платежеспособности клиента. Указывается дополнительная информация: дополнительные телефонные номера, родственников, друзей, коллег с обязательным указанием ФИО- кому принадлежит номер телефона (ФИО – полностью), кем приходится (если брат/ сестра- то степень родства). сведения о заработной плате, датах получения клиентом аванса и заработной платы, пенсии и других доходов. · При заполнении заявки обязательно предоставить 4 номера телефона: *Работающие клиенты- 2 рабочих телефона, 2 телефона родственника/друзей/ знакомых. *Пенсионеры- 4 телефона родственников/друзей/ знакомых/ соседей. Предоставление дополнительных контактных номеров телефонов – высока вероятность одобрения займа. Предупреждайте клиентов, что предоставление контактных номеров, ускорит рассмотрение заявки.Указание номеров телефонов близких родственников: супруга/ супруг, мама/ папа – является обязательным условием, даже если клиент утверждает, что они в отъезде, спят, находятся на работе и сдают телефоны, не общаются.
|