Кража (ст. 158 УК). Непосредственный объект кражи – конкретная форма собственности.

Обязательным признаком состава данного преступления выступает предмет – чужое имущество, по поводу которого складываются правомочия собственника.

Объективная сторона кражи заключается в тайном хищении чужого имущества.

Верховный Суд РФ в своем постановлении № 29 от 27 декабря 2002 г. «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» изложил несколько ситуаций, позволяющих признать хищение тайным:

1. Лицо совершает незаконное изъятие имущества в отсутствие собственника или иного владельца этого имущества, или посторонних лиц, либо хотя и в их присутствии, но незаметно для них. Кроме того, Верховный Суд уточнил, что в тех случаях, когда присутствующие при изъятии видели, что совершается хищение, однако виновный, исходя из окружающей обстановки, полагал, что действует незаметно для них, содеянное также является тайным хищением чужого имущества. Субъективное убеждение лица в том, что совершаемое им хищение незаметно, скрыто от посторонних лиц, должно основываться на определенных объективных фактах, соответствующих реальной ситуации события преступления.

2. Изъятие имущества осуществляется в присутствии очевидцев, которые не сознают противоправность этих действий, например, ошибочно принимая преступника за собственника имущества. Тайным является и похищение, совершенное вором в присутствии лиц, не способных по возрасту или умственному развитию сознавать уголовно противоправный характер изъятия чужого имущества и оказывать противодействие его совершению.

3. Имущество изымается в присутствии близкого родственника или друга виновного, который рассчитывает в связи с этим на то, что в ходе изъятия имущества он не встретит противодействия со стороны указанного лица. Если присутствующие принимали меры к пресечению хищения чужого имущества (например, требовали прекратить эти противоправные действия), то ответственность виновного за содеянное наступает по ст. 161 УК.

В судебной практике весьма часто встречаются ситуации, когда начавшиеся тайно действия обнаруживаются окружающими. Вопрос о правовой оценке содеянного решается в таких случаях в зависимости от характера действий, которые предпринимает виновное лицо:

если лицо прекращает посягательство, то содеянное квалифицируется как покушение на кражу;

если виновный продолжает совершение действий в целях завладения имуществом или его удержания, то, в зависимости от применяемого насилия или угрозы его применения, содеянное квалифицируется как грабеж или разбой;

если насильственные действия совершаются после окончания кражи с целью скрыться или избежать задержания, то они расцениваются как кража и преступление против личности, в зависимости от характера наступивших последствий.

Субъективная сторона кражи, как и любого хищения, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Субъектом тайного хищения чужого имущества является физическое вменяемое лицо, достигшее 14-летнего возраста.

Часть 2 ст. 158 УК предусматривает ответственность за кражу, совершенную:

а) группой лиц по предварительному сговору (п. «а»);

б) с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище (п. «б»);

в) с причинением значительного ущерба гражданину (п. «в»);

г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем (п. «г»).

Первым признаком, квалифицирующим кражу, является ее совершение по предварительному сговору группой лиц. Под предварительным сговором следует понимать договоренность о совместном хищении между двумя или более лицами, состоявшуюся до его непосредственного совершения. Предварительный сговор между соучастниками группового хищения может состояться в любой момент, включая и стадию приготовления к преступлению, но до начала действий, непосредственно направленных на тайное изъятие чужого имущества. Аналогичную позицию отразил Верховный Суд РФ в п. 9 упомянутого постановления от 27 декабря 2002 г.: «При квалификации действий виновных как совершение хищения чужого имущества группой лиц по предварительному сговору суду следует выяснять, имел ли место такой сговор соучастников до начала действий, непосредственно направленных на хищение чужого имущества, состоялась ли договоренность о распределении ролей в целях осуществления преступного умысла, а также какие конкретно действия совершены каждым исполнителем и другими соучастниками преступления».

В совершении рассматриваемого преступления могут принимать участие лица, являющиеся соисполнителями. Их роли могут различаться в зависимости от характера и сложности объективной стороны конкретного преступления: во-первых, каждый соисполнитель полностью выполняет объективную сторону кражи; во-вторых, один соисполнитель выполняет одну часть действий описанных в диспозиции ст. 158 УК, а другой – другую (например, при карманной краже один разрезает лезвием бритвы дамскую сумочку, а другой извлекает из нее деньги); в-третьих, один осуществляет действия, обрисованные в диспозиции указанной статьи, а другой, не выполняя их, во время, на месте и в процессе совершения преступления прибегает к действиям, которые органически вплетаются в ход его совершения и без которых было бы невозможно или крайне осложнено совершение кражи вообще (например, один открывает отмычкой дверь квартиры, но не входит в нее, а другой проникает в эту квартиру и изымает оттуда вещи).

В п. 10 названного постановления Пленума Верховного Суда РФ указывается, что исходя из смысла ч. 2 ст. 35 УК, уголовная ответственность за кражу, грабеж или разбой, совершенные группой лиц по предварительному сговору, наступает и в тех случаях, когда согласно предварительной договоренности между соучастниками непосредственное изъятие имущества осуществляет один из них. Если другие участники в соответствии с распределением ролей совершили согласованные действия, направленные на оказание непосредственного содействия исполнителю в совершении преступления (например, лицо не проникало в жилище, но участвовало во взломе дверей, запоров, решеток, по заранее состоявшейся договоренности вывозило похищенное, подстраховывало других соучастников от возможного обнаружения совершаемого преступления), содеянное ими является соисполнительством и в силу ч. 2 ст. 34 УК не требует дополнительной квалификации по ст. 33 УК.

Действия лица, непосредственно не участвовавшего в хищении чужого имущества, но содействовавшего совершению этого преступления советами, указаниями либо заранее обещавшего скрыть следы преступления, устранить препятствия, не связанные с оказанием помощи непосредственным исполнителям преступления, сбыть похищенное и т. п., надлежит квалифицировать как соучастие в содеянном в виде пособничества со ссылкой на ч. 5 ст. 33 УК.

Группу лиц по предварительному сговору могут образовать только лица, подлежащие уголовной ответственности. Невменяемые и лица, не достигшие возраста, с которого наступает уголовная ответственность за кражу, в состав группы юридически входить не могут, хотя бы фактически они непосредственно и участвовали в тайном изъятии чужого имущества. Подобное решение вопроса прямо закреплено в п. 12 ранее упоминавшегося постановления Пленума Верховного суда РФ от 27 декабря 2002 г.: если лицо совершило кражу посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу возраста, невменяемости или других обстоятельств, его действия (при отсутствии иных квалифицирующих признаков) следует квалифицировать по ч. 1 ст. 158 УК как непосредственного исполнителя преступления (ч. 2 ст. 33 УК).

Таким образом, для наличия кражи, совершенной группой лиц по предварительному сговору, необходимы, с одной стороны, участие в совершении тайного хищения чужого имущества в качестве соисполнителей не менее двух лиц, каждое из которых обладает всеми признаками общего субъекта преступления, и, с другой стороны, – сговор между этими лицами, состоявшийся до начала совершения кражи.

Следующим квалифицирующим признаком кражи, предусмотренным п. «б» ч. 2 ст. 158 УК, является ее совершение с незаконным проникновением в помещение или иное хранилище. В соответствии с п. 3 примечаний к ст. 158 УК «под помещением в статьях настоящей главы понимаются строения и сооружения независимо от форм собственности, предназначенные для временного нахождения людей или размещения материальных ценностей в производственных или иных служебных целях». Помещение может быть постоянным (прикрепленная к земле постройка) или временным (например, сборно-разборное сооружение – киоск, летнее кафе, раздевалка, павильон и т.п.); передвижным или недвижимым.

Под хранилищем согласно тому же примечанию понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей.

Понятие «иное хранилище» характеризуется двумя признаками. Первый признак иного хранилища характеризуется наличием места и устройства в помещениях. Они должны быть предназначены для хранения ценностей и быть недоступными для посторонних лиц. Участки территории или определенные устройства могут быть признаны иным хранилищем при условии, если они специально сооружены человеком для сбережения ценностей. Поэтому не являются иным хранилищем естественные природные образования, хотя и представляющие преграду для человека (например, пещера, в которой хранится имущество).

«Иные хранилища» необходимо отличать от емкостей и вместилищ, предназначенных для целостного хранения их содержимого (бутылки, банки, бочки, ящики и т. д.). В отличие от указанных емкостей или вместилищ, «иное хранилище» представляет собой преграду, обеспечивающую неприкосновенность материальных ценностей, и не является необходимой тарой для них.

Все вышесказанное позволяет выделить второй признак «иного хранилища» – его охраняемость. Для признания того или иного участка территории «иным хранилищем» в уголовно-правовом смысле должен исключаться свободный доступ к ним посторонним лицам, которые могут попасть на территорию только путем незаконного проникновения. Способы охраны могут быть различными: использование сторожей и охранников либо технических средств (сигнализация, замки, решетки и т. д.).

Обратимся к уголовно-правовой характеристике проникновения как способу действия преступника. Верховный Суд РФ в постановлении от 27 декабря 2002 г. разъяснил, что «под незаконным проникновением в жилище, помещение или иное хранилище следует понимать противоправное тайное или открытое в них вторжение с целью совершения кражи, грабежа или разбоя. Проникновение в указанные строения или сооружения может быть осуществлено и тогда, когда виновный извлекает похищаемые предметы без вхождения в соответствующее помещение». Следовательно, проникновение должно быть: во-первых, неправомерным, во-вторых, направленным на хищение чужого имущества, и, в третьих, доступ к имуществу должен быть закрыт для виновного.

Решая вопрос о наличии в действиях лица, совершившего кражу, признака незаконного проникновения в жилище, помещение или иное хранилище, необходимо выяснять, с какой целью виновный оказался в помещении (хранилище), а также когда возник умысел на завладение чужим имуществом. Если лицо находилось там правомерно, не имея преступного намерения, но затем совершило кражу, в его действиях указанный признак отсутствует.

Этот квалифицирующий признак отсутствует также в случаях, когда лицо оказалось в жилище, помещении или ином хранилище с согласия потерпевшего или лиц, под охраной которых находилось имущество, в силу родственных отношений, знакомства либо находилось в торговом зале магазина, в офисе и других помещениях, открытых для посещения гражданами.

Следующим квалифицирующим признаком кражи является причинение значительного ущерба гражданину. При квалификации действий лица по этому признаку следует руководствоваться п. 2 примечаний к ст. 158 УК, в котором говорится, что значительный ущерб определяется с учетом имущественного положения потерпевшего, но не может быть менее 2500 рублей. Кроме того, следует учитывать значимость имущества для потерпевшего, размер заработной платы, пенсии, наличие у потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство, и другие обстоятельства.

Пунктом «г» ч. 2 ст. 158 УК предусмотрена ответственность за кражу, совершенную из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем.

Ручная кладь – это любое движимое имущество, которое способен перемещать человек, используя мускульную силу. Традиционно ручной кладью следует считать пакеты, свертки, дипломаты, портфели, чемоданы, рюкзаки и т. п. При этом для квалификации не имеет значения, предназначен ли этот предмет для хранения других вещей при их транспортировке (например, чемодан) или нет (например, перевязанная тесьмой стопка книг, из которой похищается какое либо редкое издание). Основной признак, который необходимо установить: в процессе изъятия имущества одежда или ручная кладь должны находиться при потерпевшем либо в непосредственной близости от него. Способами изъятия имущества могут быть как непосредственное проникновение преступника в место хранения предмета хищения (преступник рукой проникает в карман или сумку), так и использование различных вспомогательных предметов (крючки, петли, и т. п.).

Частью 3 ст. 158 УК предусмотрены три отягчающих кражу обстоятельства: а) с незаконным проникновением в жилище; б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода; в) в крупном размере.

В соответствии с примечанием к ст. 139 УК под жилищем понимаются индивидуальный жилой дом с входящими в него жилыми и нежилыми помещениями, жилое помещение независимо от формы собственности, входящее в жилищный фонд и пригодное для постоянного или временного проживания, а равно иное помещение или строение, не входящее в жилищный фонд, но предназначенный для временного примечания.

Понятия «нефтепровод, нефтепродуктопровод, газопровод» содержат все признаки хранилища, о котором говорилось выше.

Следующий признак, отягчающий кражу, – это причинение крупного ущерба. Как уже было отмечено, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о цене стоимость похищенного имущества может быть установлена на основании заключения экспертов.

При совершении кражи группой лиц размер хищения определяется общей стоимостью похищенного имущества без учета фактически полученной доли каждым из соучастников. Если же отдельные соучастники участвовали не во всех эпизодах хищения, то квалификация их действий должна зависеть от стоимости похищенного имущества в тех преступлениях, в которых они участвовали.

Частью 4 ст. 158 УК предусмотрена ответственность за кражу, совершенную: а) организованной группой; б) в особо крупном размере.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Пленум Верховного Суда РФ в п. 15 постановления от 27 декабря 2002 г. отметил, что в отличие от группы лиц, заранее договорившихся о совместном совершении преступления, организованная группа характеризуется, в частности, устойчивостью, наличием в ее составе организатора (руководителя) и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением функций между членами группы при подготовке к совершению преступления и осуществлении преступного умысла. Об устойчивости организованной группы может свидетельствовать не только большой временной промежуток ее существования, неоднократность совершения преступлений членами группы, но и их техническая оснащенность, длительность подготовки даже одного преступления, а также иные обстоятельства (например, специальная подготовка участников организованной группы к проникновению в хранилище для изъятия денег (валюты) или других материальных ценностей). Кроме того, об устойчивости группы могут свидетельствовать следующие действия: предварительное планирование преступления, подготовка средств реализации преступного умысла, подбор и вербовка соучастников, распределение ролей между ними, обеспечение мер по сокрытию преступления, подчинение участников группы дисциплине и указаниям организатора преступной группы и т. д. При признании преступлений совершенными организованной группой действия всех соучастников независимо от их роли в содеянном подлежат квалификации как соисполнительство без ссылки на ст. 33 УК.

Кража, совершенная в особо крупном размере, квалифицируется по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК. В соответствии с п. 4 примечаний к ст. 158 УК особо крупным признается размер похищенного, если он превышает один миллион рублей.

Мошенничество (ст. 159 УК). Непосредственный объект мошенничества совпадает с объектом кражи.

Специальное указание в диспозиции ст. 159 УК на два вида мошенничества вытекает из специфики предметов этих двух видов составов преступлений. При мошенничестве-приобретении права предметом этого преступления является чужое имущество, пользование и распоряжение которым возможно лишь при получении прав на него (прежде всего – это недвижимое имущество); предметом мошенничества-хищения является чужое имущество, использование и распоряжение которым возможно и без получения прав на него (вещи, деньги и т. д.).

Таким образом, если первый из указанных видов мошенничества является хищением, то второй отнести к группе хищений нельзя в связи с тем, что посягательство на право может быть не сопряжено с завладением имуществом.

Объективная сторона мошенничества выражается альтернативно в одном из двух деяний:

1) хищении чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием;

2) приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

При совершении хищения имущество изымается из обладания собственника или лица, в ведении или под охраной которого оно находится. Изъятие имущества при мошенничестве сопровождается обращением виновным его в свою пользу или пользу других лиц

Деяние второго вида при мошенничестве (приобретение права на чужое имущество) не является хищением, а представляет собой незаконное приобретение правомочий в отношении имущества без реального его изъятия и обращения в свою пользу.

Обязательным признаком объективной стороны мошенничества являются общественно опасные последствия (результат) совершения вышеуказанных действий. Последствия при совершении хищения путем обмана или злоупотребления доверием наступают двоякого рода. С одной стороны причиняется ущерб собственнику имущества, с другой – происходит увеличение имущественных фондов виновного за счет потерпевшего. Верховный Суд РФ в п. 4 постановления № 51 от 27 декабря 2007 г. «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» определил момент окончания анализируемого преступления следующим образом: «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом)»[91].

Помимо описанных деяний и последствий, обязательным признаком объективной стороны мошенничества-хищения является причинная связь между деянием и последствием. Причинная связь при мошенничестве обладает той особенностью, что в качестве ее необходимого элемента выступают сами действия потерпевшего, который в силу своего заблуждения относительно добропорядочности виновного, участвует в переходе имущества. Причиной такой добровольной передачи имущества преступнику является заблуждение потерпевшего, а причиной этого заблуждения – обман потерпевшего виновным или доверительное отношение потерпевшего к виновному. Поэтому заблуждение потерпевшего является необходимым звеном в цепи причинной связи, и выпадение этого звена разрушает всю цепь причинной связи. Следовательно, изъятие имущества, совершенное хотя и путем обмана или злоупотребления доверием, но против его воли и без его согласия, образует не мошенническое посягательство, а другую форму хищения (например, присвоение или растрату).

Последний обязательный признак объективной стороны мошенничества – это способ совершения преступления: а) обман; б) злоупотребление доверием.

Обман – это специфический способ воздействия на психику человека, который состоит в умышленном введении в заблуждение другого лица или поддержании уже имеющегося у него заблуждения путем передачи не соответствующей действительности информации или умолчания о различных фактах, вещах, явлениях, действиях с целью склонить это лицо к определенному поведению[92]. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т. д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям (п. 2 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51).

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим. Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства) (п. 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51).

С субъективной стороны мошенничество характеризуется наличием у виновного прямого умысла, направленного на хищение чужого имущества или на приобретение права на чужое имущество. Сам способ действий (обман или злоупотребление доверием) возможен только при умышленном совершении данного деяния. Неосторожного обмана или неосторожного злоупотребления доверием быть не может. Если субъект своими действиями неосторожно вводит кого-либо в заблуждение (например, будучи сам в состоянии заблуждения), то он, естественно, не стремится к хищению чужого имущества.

Субъектом мошенничества является лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Квалифицирующими и особо квалифицирующими признаками мошенничества являются: совершение преступления группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2 ст. 159 УК); совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения либо в крупном размере (ч. 3 ст. 159 УК); совершение преступления организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (ч. 4 ст. 159 УК). Почти все названные признаки были рассмотрены выше при анализе квалифицированных и особо квалифицированных видов кражи, кроме двух – совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения и лишение права гражданина на жилое помещение. Мошенничество признается совершенным с использованием виновным своего служебного положения в случае, если для изъятия и (или) обращения чужого имущества либо приобретения права на него субъектом была использована занимаемая им должность в любых организациях независимо от формы собственности. При этом не имеет значения, является ли виновный должностным лицом либо лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, в любом случае его действия квалифицируются по ч. 3 ст. 159 УК.

Жилым помещением признается изолированное помещение, которое является недвижимым имуществом и пригодно для постоянного проживания граждан (ч. 2 ст. 15 Жилищного кодекса РФ). К жилым помещениям относятся жилой дом, часть жилого дома, квартира, часть квартиры, комната (ч. 1 ст. 16 ЖК РФ).

Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159¹ УК). Непосредственный объект данного преступления аналогичен объекту «основного» состава мошенничества (ст. 159 УК), однако, детализируя его применительно к целям анализируемой нормы, следует отметить, что вред причиняется праву собственности субъектов финансово-кредитного сектора экономики.

В диспозиции статьи закреплены признаки потерпевшего: банк или иной кредитор. Юридически значимые свойства потерпевшего раскрыты в ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»:

Банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Иной кредитор (иная кредитная организация) – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество[93].

Помимо признаков потерпевшего в диспозиции статьи указан специальный предмет хищения: денежные средства, то есть аккумулированные в наличной и безналичной формах деньги как в национальной, так и иностранной валюте.

Объективная сторона данного преступления предполагает хищение денежных средств заемщиком путем представления потерпевшему заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Чтобы безвозмездно получить эти денежные средства, мошенник представляет потерпевшему заведомо ложные и (или) недостоверные сведения. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, личности виновного, его полномочиям, намерениям (п. 2 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51).

Хищение денежных средств кредитной организации, совершенное с использованием подделанного заемщиком официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью анализируемой статьи.

Характер предоставляемой кредитору информации должен иметь признаки ложности либо недостоверности. Ложные сведения – это информация, передаваемая потерпевшему любым доступным для его восприятия способом, которая не соответствует истине. Недостоверность, исходя из этимологии слова, предполагает недостаточную точность или полноту сообщаемой информации.

Анализируемый вид мошенничества признается оконченным с момента, когда денежные средства кредитора поступили в незаконное владение заемщика, и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться ими по своему усмотрению.

Субъективная сторона мошенничества в сфере кредитования имеет следующие обязательные признаки:

1) вина, которая характеризуется прямым умыслом;

2) цель преступления, которая является корыстной.

Субъектом преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, являющееся заемщиком, то есть получателем кредита, принимающим на себя обязательство, гарантирующим возвращение полученных средств и оплату предоставленного кредита.

Система квалифицирующих признаков анализируемой нормы представлена следующим образом: часть 2 предусматривает усиление ответственности в случае совершения деяния группой лиц по предварительному сговору, что предполагает наличие как минимум двух исполнителей, юридически признаваемых кредитором заемщиками.

Часть 3 предполагает наличие деяния, предусмотренного частями первой или второй ст. 159¹ УК, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Если деяние, предусмотренное частями первой или третьей настоящей статьи, совершено организованной группой или в особо крупном размере, ответственность наступает по ч. 4 ст. 159¹ УК.

В соответствии с примечанием к ст. 159¹ УК крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159³, 159⁴, 159⁵, 159⁶ УК признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей. Указанные размеры в шесть раз превышают аналогичные показатели, закреплённые в п. 4 примечаний к ст. 158 УК, что свидетельствует о меньшей степени общественной опасности анализируемого преступления, в сравнении с иными формами хищения.

Мошенничество при получении выплат (ст. 159² УК). Объект преступления – общественные отношения собственности.

Предметом преступления выступают денежные средства или иное имущество.

Объективная сторона представлена следующими признаками:

деяние в виде противоправного, безвозмездного обращения денежных средств или иного имущества в пользу виновного или других лиц при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами или иными нормативными правовыми актами;

последствие в виде причинения ущерба собственнику имущества;

причинно-следственная связь между деянием и последствиями;

обстановка, свидетельствующая о наличии оснований для предоставления виновному пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат;

способ совершения деяния – представление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно умолчание о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Социальное пособие – это безвозмездное предоставление гражданам определенной денежной суммы за счет средств соответствующих бюджетов бюджетной системы Российской Федерации (ст. 1 Федерального закона от 17 июля 1999 г. № 178-ФЗ «О государственной социальной помощи»[94]).

Субсидия – имеющая целевое назначение полная или частичная оплата предоставляемых гражданам социальных услуг.

Следует оговориться, что указанные определения формируют понятийный аппарат, применимый к расходованию средств из государственных финансовых источников. Однако развитие социальных институтов гражданского общества может дополнять перечень источников социальной помощи и негосударственными фондами, что выходит за пределы представленного определения.

Компенсации – денежные выплаты, установленные в целях возмещения работникам затрат, связанных с исполнением ими трудовых или иных обязанностей, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами (ст. 164 Трудового кодекса РФ). Настоящее определение применимо при регулировании трудовых отношений, однако природа компенсационных выплат как формы социальной поддержки выходит за рамки трудовых правоотношений.

Социальная выплата – это мера социальной защиты, выраженная в предоставлении лицу денежных средств или иного имущества в целях предупреждения или смягчения негативных последствий для него лично либо членов его семьи при наступлении определенных социально значимых обстоятельств, а также в целях сохранения уровня их материального и социального благополучия.

Хищение имущества происходит путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат. Причем, в анализируемой норме указана допустимость как активных форм обмана, заключающихся в сознательном искажении истины, так и пассивных форм, когда лицо, бездействуя, не сообщает факты, которые являются основанием для прекращения ранее назначенных социальных выплат.

В п. 11 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указано, что «действия, состоящие в противоправном получении социальных выплат и пособий, денежных переводов, банковских вкладов или другого имущества на основании чужих личных или иных документов (например, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка, банковской сберегательной книжки, в которой указано имя ее владельца, или другой именной ценной бумаги), подлежат квалификации как мошенничество путем обмана»[95].

Состав преступления материальный, оно окончено с момента получения виновным первой выплаты, основанием предоставления которой послужило представление данным лицом в уполномоченные органы заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. В случае если обман заключался в умолчании о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, то деяние окончено после социальной выплаты, произошедшей после возникновения факта, о котором лицо должно было и могло сообщить в соответствующие органы.

Следует иметь в виду, что анализируемый вид мошенничества, как правило, носит характер продолжаемого преступления и состоит в периодическом незаконном получении какой-либо социальной выплаты. В данном случае стоимость ущерба оценивается по совокупности всех незаконно полученных выплат на момент прекращения преступной деятельности.

Субъективная сторона включает в себя следующие обязательные признаки:

1) вина, которая характеризуется прямым умыслом;

2) цель преступления, которая является корыстной.

Субъектом данного преступного посягательства является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Система квалифицирующих признаков анализируемой нормы аналогична рассмотренному ранее мошенничеству в сфере кредитования. Однако хищение в крупном и особо крупном размерах, применительно к исследуемой норме, предполагает изъятие имущества на сумму, превышающую 250 тысяч рублей и 1 миллион рублей соответственно, в соответствии с п. 4 примечаний к ст. 158 УК.

Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159³ УК) Объектом преступления выступают общественные отношения, обеспечивающие реализацию права собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона предполагает хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.

Расчетной картой признается платежно-расчетный документ, предназначенный для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией – эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счету, или кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту в соответствии с договором банковского счета при недостаточности либо отсутствии на банковском счету денежных средств. Иными словами, расчетные карты предназначены для осуществления платежей с депозитного счета в банке или иной кредитной организации с помощью электронных устройств (дебетовая карта).

Кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией – эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора. Кредитная карта принадлежит только ее владельцу для использования по назначению (например, расчетов за покупку товара и т. д.).

Помимо указанных видов платежных карт существует еще и предоплаченная карта. Она предназначена для совершения ее держателем (физическим лицом) операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией – эмитентом от своего имени за счет денежных средств, предоставленных держателем – физическим лицом, или денежных средств, поступивших в кредитную организацию – эмитент в пользу держателя – физического лица, если возможность использования поступивших денежных средств от третьих лиц предусмотрена договором между держателем – физическим лицом и кредитной организацией – эмитентом. Предоплаченная карта удостоверяет право требования ее держателя – физического лица к кредитной организации – эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств.

Обязательным условием наступления ответственности за использование указанных платежных средств является факт их принадлежности другому лицу, против воли которого осуществляется использование их платежного функционала, либо наличие признаков свидетельствующих о том, что эта карта является поддельной.

Способ совершения анализируемого вида мошенничества предполагает обман уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Виновный ввел в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации, например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговой организации, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный документ на имя держателя карты.

В случае если виновный для завладения чужим имуществом использовал программно-технические комплексы, предназначенные для автоматизированных операций, например банкоматы, платежные терминалы и т. д., то содеянное не образует состава мошенничества и требует квалификации по соответствующей части ст. 158 УК.

Состав преступления материальный, оно окончено с момента, когда чужое имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Субъект – общий: физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет.

Система квалифицирующих признаков (ч. 2 ст. 159³ УК) предусматривает усиление ответственности в случае совершения деяния группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

Часть 3 предполагает наличие деяния, предусмотренного частями первой или второй ст. 159³ УК, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Мошенничество квалифицируется по ч. 4 ст. 159³ УК, если оно совершено организованной группой либо в особо крупном размере. Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей (примечание к ст. 159¹ УК).

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности (ст. 159⁴ УК). Объектом преступления выступают общественные отношения, обеспечивающие реализацию права собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона предполагает хищение путем обмана или злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

В соответствии с п. 1 ст. 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Договорные обязательства предполагают, что между сторонами, участниками предпринимательской деятельности, существует договор, заключенный в установленном законом порядке, предусматривающий обязательства сторон друг перед другом. Их неисполнение предполагает, что виновный не исполняет все или хотя бы часть обязательств по договору, чем причиняет другой стороне имущественный ущерб.

Состав преступления материальный, момент его окончания обусловлен изъятием имущества из фондов собственника и возникновением у виновного возможности распорядиться похищенным.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом, то есть лицо осознает общественную опасность преднамеренного неисполнения договорных обязательств перед другими участниками предпринимательской деятельности, предвидит, что тем самым причинит потерпевшему имущественный вред, и желает этого. Цель деятельности виновного – корысть. Обязательным условием наступления уголовной ответственности по анализируемой норме, является наличие признака преднамеренности. Виновный до момента заключения данного договора и возложения на себя определенных этим договором обязательств, намеревался не исполнять их, а сам процесс заключения договора являлся лишь дополнительным способом введения потерпевшего в заблуждение относительно истинных намерений. Если умысел на невыполнение договорных обязательств возник после заключения договора, то состав данного преступления отсутствует.

Субъект данного преступления специальный – физическое вменяемое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке в качестве участника предпринимательской деятельности (как в качестве индивидуального предпринимателя, так и в структуре юридического лица).

Часть 2 ст. 159⁴ УК предусматривает ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, совершенное в крупном размере (стоимость имущества превышает 1 млн 500 тыс. руб.), а ч. 3 – в особо крупном размере (стоимость имущества превышает 6 млн руб.).

Мошенничество в сфере страхования (ст. 159⁵ УК). Объектом преступного посягательства выступает право собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона характеризуется деянием в виде противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц. Способ изъятия имущества предполагает несколько вариантов обмана потерпевшего:

обман относительно наступления страхового случая;

обман относительно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.

Согласно ч. 2 ст. 9 Закона РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам[96]. Следовательно, обман должен касаться наличия либо самого факта страхового события, либо его отдельных юридически значимых свойств, влияющих на формирование обязательственных отношений страховой организации перед страхователем или третьими лицами. Примером может служить инсценировка страхового события в отношении застрахованного имущества.

Обман относительно размера страхового возмещения, подлежащего выплате, подразумевает умышленное завышение денежной суммы, выплачиваемой страховщиком по страхованию имущества.

Обязательными признаками объективной стороны являются наступление последствия в виде причинения имущественного ущерба, а также наличие причинно-следственной связи между деянием в виде изъятия имущества путем обмана относительно факта страхового события или увеличением суммы страхового возмещения и указанным последствием.

Минимальный размер причиненного ущерба, необходимый для квалификации преступления по анализируемой норме, должен превышать 1 тысячу рублей. В противном случае, ответственность за содеянное наступает по ст. 7.27 КоАП РФ.

Субъективная сторона преступления выражается виной в виде прямого умысла и корыстной целью.

Субъект преступления – физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Система квалифицирующих и особо квалифицирующих признаков традиционна для специальных видов мошенничества и включает в себя мошенничество в сфере страхования, совершенное: группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2); с использованием лицом своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4). Значительный ущерб гражданину определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее двух тысяч пятисот рублей (п. 2 примечаний к ст. 158 УК). Крупным размером в настоящей статье, признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей (примечание к ст. 159¹ УК).

Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159⁶ УК). предусматривает ответственность за хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.

В представленном виде данное преступление лишено ключевого признака мошенничества - способа изъятия имущества в виде обмана или злоупотребления доверием. Впрочем, авторы анализируемой нормы сами отметили данный факт: " Подобные преступления совершаются не путем обмана или злоупотребления доверием конкретного субъекта, а путем получения доступа к компьютерной системе и совершения вышеуказанных действий, которые в результате приводят к хищению чужого имущества или приобретению права на чужое имущество" [97]. Следует отметить, что получение доступа к электронным системам возможно любым способом, в том числе и тайным, например, кража логина и пароля для доступа в систему интернет-банкинга.

В связи с этим данное преступление, по сути, не является специальным видом мошенничества, а может быть проанализировано как самостоятельная форма хищения, совершаемая посредством использования компьютерной информации.

Непосредственный объект данного преступления – конкретная форма собственности.

Обязательным признаком состава данного преступления выступает предмет – чужое имущество, по поводу которого складываются правомочия собственника.

Помимо чужого имущества деятельность виновного может быть ориентирована на завладение правом на имущество. Наиболее распространенным является толкование права на имущество как разнообразных субъективных прав участников правоотношений в виде имущественных прав, включая правомочия собственника, право оперативного управления, а также обязательственные права, права авторов и изобретателей на вознаграждение, наследственные права.

Объективная сторона преступления выражается в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.

Фактически законодатель в диспозиции анализируемой нормы сформулировал два самостоятельных способа изъятия чужого имущества:

1. Воздействие на компьютерную информацию путем ввода, удаления, блокирования, модификации.

2. Вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.

Компьютерная информация как средство реализации преступного умысла виновного представляет собой информацию, содержащуюся в ЭВМ, системе ЭВМ или их сети, или машинном носителе (жесткий диск (HDD, SSD), USB Flash носитель, DVD и др.).

Субъективная сторона анализируемого преступления, как и любого хищения, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью

Субъектом данного преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Система квалифицирующих признаков аналогична ранее рассмотренному составу мошенничества в сфере страхования.