Национальный Банк Республики Беларусь, коммерческие банки

Задание для экономико-управленческой практики (данное задание используется и при прохождении преддипломной практики, если экономико-управленческая практика проходила на другой базе)

1. Организационная структура банка.

Состав и функции основных управлений и отделов. Взаимосвязь и соподчиненность подразделений банка. Основные подразделения банка, осуществляющие обслуживание внешнеэкономических операций клиентов. Основные направления деятельности банка по обслуживанию внешнеэкономических операций клиентов.

2. Организация деятельности банка за рубежом.

2. 1. Порядок установления корреспондентских отношений с зарубежными банками. Методы выбора банка-корреспондента. Соглашение об установлении корреспондентских отношений. Документы, которыми обмениваются банки при установлении корреспондентских отношений.

2.2. Корреспондентские счета: виды, порядок открытия. Документы, представляемые в банк для открытия корреспондентского счета, требования, предъявляемые к ним.

2.3.Методы осуществления международного банковского перевода. Документы, сопровождающие операции международного банковского перевода. Порядок получения информации о движении средств по счету. Выписка по счету, авизо.

3.Открытие и ведение счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности клиентов.

3.1.Основные документы, определяющие порядок открытия и ведения счетов. Типы счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности.

3.2.Порядок открытия счетов в иностранной валюте для предприятий резидентов в уполномоченных банках Республики Беларусь. Документы, представляемые в банк для открытия счета. Основные источники валютных поступлений. Направления использования средств.

3.3.Порядок открытия счетов юридическими лицами-резидентами за границей. Характеристика основных режимов открытия счетов в иностранных банках за границей.

3.4.Текущие счета в иностранной валюте, открываемые фирмам –нерезидентам в уполномоченных банках Республики Беларусь. Порядок юридического оформления открытия счета. Документы, представляемые в банк для открытия счета. Режим счета.

3.5.Текущие счета (в рублях), открываемые юридическим лицам – нерезидентам в уполномоченных банках Республики Беларусь. Назначение счетов. Документы, представляемые в уполномоченные банки для открытия рублевых счетов. Режим счетов.

3.6.Документы, опосредующие движение средств по всем типам счетов. Переоформление и закрытие счетов.

3.7.Условия ведения счетов. Методы начисления процентов.

4.Организация деятельности банка на внутреннем валютном рынке.

4.1.Порядок купли-продажи валюты через Межбанковскую валютно-фондовую биржу. Правила проведения сделок.

4.2. Порядок обязательной продажи валютной выручки субъектами хозяйствования. Документы, предъявляемые в банк при распределении валютной выручки. Транзитные валютные счета, назначение, порядок открытия и ведения.

4.3.Основные условия и порядок приобретения валюты на Межбанковской валютно-фондовой бирже. Документы, представляемые в банк для покупки иностранной валюты. Форма контроля банка за использованием купленной иностранной валюты. Специальные валютные счета. Сроки хранения, условия реализация валюты.

4.4.Порядок оформления биржевых сделок. Основные документы. Размеры и порядок уплаты комиссионного вознаграждения.

4.5.Организация расчетов по сделкам купли-продажи иностранной валюты на МВФБ.

4.6. Организация купли-продажи валюты на межбанковском валютном рынке. Документы, представляемые в банк при операциях купли (продажи) валюты. Порядок заключения сделок. Порядок расчетов.

5.Организация международных расчетов.

5.1. Формы международных расчетов.

5.1.1. Международный Банковский перевод. Схема проведения расчетов в форме международного банковского перевода. Документы, представляемые клиентом при расчетах в форме перевода. Банковские документы, сопровождающие операции международного банковского перевода.

5.1.2. Документарный аккредитив. Схема проведения расчетов в форме международного документарного аккредитива. Экспортный аккредитив. Документы, представляемые в банк клиентом при экспортном аккредитиве. Порядок и формы получения платежа. Импортный аккредитив. Условия и порядок открытия. Документы, сопровождающие международные аккредитивные операции, их назначение, порядок оформления. Аккредитивное досье. Состав операций, сопровождающих расчеты в форме аккредитива. Принцип, условия, ставки комиссионного вознаграждения банков. Виды аккредитивов, используемых в практике расчетов.

5.1.3. Документарное инкассо. Схема проведения операции документарного инкассо. Документы, представляемые в банк при расчетах в форме документарного инкассо. Документы, сопровождающие операции международного документарного инкассо. Ставки и порядок уплаты комиссионного вознаграждения банков. Разновидности инкассо, используемые в практике работы банка.

6.Организация краткосрочного кредитования экспортно-импортных операций.

6.1.Виды предоставляемых кредитов.

6.2.Порядок предоставления краткосрочных кредитов в иностранной валюте. Объекты кредитования. Документы, представляемые в банк для обоснования потребности в кредите. Кредитный договор и его основные условия. Порядок использования кредита. Методы погашения кредита. Методы контроля за использованием и погашением кредита. Кредитные санкции и формы их применения. Источники предоставления кредитов. Методы обоснования процентной ставки.

Задание для преддипломной практики (по согласованию с руководителем от БГЭУ) может дополнительно включать следующие вопросы:

1.Организационная структура банка.

1.1.Состав и функции основных управлений и отделов. Взаимосвязь и соподчиненность подразделений банка. Основные подразделения банка, осуществляющие обслуживание внешнеэкономических операций клиентов. Основные направления деятельности банка по обслуживанию внешнеэкономических операций клиентов.

2. Организация деятельности банка за рубежом.

2.1.Порядок открытия зарубежных филиалов банка.

2.2.Порядок установления корреспондентских отношений с зарубежными банками. Методы выбора банка-корреспондента. Соглашение об установлении корреспондентских отношений. Документы, которыми обмениваются банки при установлении корреспондентских отношений.

2.3. Корреспондентские счета: виды, порядок открытия. Документы, представляемые в банк для открытия корреспондентского счета, требования, предъявляемые к ним.

2.4.Методы осуществления международного банковского перевода. Документы, сопровождающие операции международного банковского перевода. Порядок получения информации о движении средств по счету. Выписка по счету, авизо. Таблица расчета процентов по остатку на корсчете. Запрос об уточнении реквизитов платежа. Методы расследования платежа. Форматы S.W.I.F.T. Организация работы с запросами и рекламациями в банке.

2.5.Методы определения тарифов за проведение операций по счетам «лоро». Методы начисления процентов по корреспондентским счетам.

2.6.Методы оценки экономической эффективности открытия и ведения корреспондентских счетов.

3.Открытие и ведение счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности клиентов.

3.1. Основные документы, определяющие порядок открытия и ведения счетов. Типы счетов, используемых во внешнеэкономической деятельности.

3.2. Порядок открытия счетов в иностранной валюте для предприятий резидентов в уполномоченных банках Республики Беларусь. Документы, представляемые в банк для открытия счета. Основные источники валютных поступлений. Направления использования средств.

3.3. Порядок открытия счетов юридическими лицами-резидентами за границей. Характеристика основных режимов открытия счетов в иностранных банках за границей.

3.4.Текущие счета в иностранной валюте, открываемые фирмам–нерезидентам - в уполномоченных банках Республики Беларусь. Порядок юридического оформления открытия счета. Документы, представляемые в банк для открытия счета. Режим счета.

3.5.Текущие счета (в рублях), открываемые юридическим лицам – нерезидентам в уполномоченных банках Республики Беларусь. Назначение счетов. Документы, представляемые в уполномоченные банки для открытия рублевых счетов. Режим счетов.

3.6.Документы, опосредующие движение средств по всем типам счетов. Переоформление и закрытие счетов.

3.7.Условия ведения счетов. Методы начисления процентов.

4.Организация деятельности банка на внутреннем и международных валютных рынках.

4.1.Организация работы банка на внутреннем валютном рынке.

4.1.1.Порядок купли-продажи валюты через Межбанковскую валютно-фондовую биржу. Правила проведения сделок.

4.1.2. Порядок обязательной продажи валютной выручки субъектами хозяйствования. Документы, предъявляемые в банк при распределении валютной выручки. Транзитные валютные счета, назначение, порядок открытия и ведения.

4.1.3.Основные условия и порядок приобретения валюты на Межбанковской валютно-фондовой бирже. Документы, представляемые в банк для покупки иностранной валюты. Форма контроля банка за использованием купленной иностранной валюты. Специальные валютные счета. Сроки хранения, условия реализация валюты.

4.1.4.Порядок оформления биржевых сделок. Основные документы. Размеры и порядок уплаты комиссионного вознаграждения.

4.1.5.Организация расчетов по сделкам купли-продажи иностранной валюты на МВФБ.

4.2. Организация купли-продажи валюты на межбанковском валютном рынке. Документы, представляемые в банк при операциях купли (продажи) валюты. Порядок заключения сделок. Порядок расчетов.

4.3.Организация операций по торговле валютой на международных валютных рынках.

4.3.1.Виды операций с иностранной валютой, осуществляемых банком на международных валютных рынках.

4.3.2.Порядок заключения сделок. Каналы коммуникаций, используемые при заключении и исполнении сделок. Сроки и формы исполнения сделок. Формы представления информации.

5.Организация международных расчетов.

5.1. Формы международных расчетов.

5.1.1.Международный Банковский перевод. Схема проведения расчетов в форме международного банковского перевода. Документы, представляемые клиентом при расчетах в форме перевода. Банковские документы, сопровождающие операции международного банковского перевода.

5.1.2. Документарный аккредитив.

Схема проведения расчетов в форме международного документарного аккредитива. Экспортный аккредитив. Документы, представляемые в банк клиентом при экспортном аккредитиве. Порядок и формы получения платежа. Импортный аккредитив. Условия и порядок открытия. Документы, сопровождающие международные аккредитивные операции, их назначение, порядок оформления. Аккредитивное досье. Состав операций, сопровождающих расчеты в форме аккредитива. Принцип, условия, ставки комиссионного вознаграждения банков. Виды аккредитивов, используемых в практике расчетов.

5.1.3. Документарное инкассо. Схема проведения операции документарного инкассо. Документы, представляемые в банк при расчетах в форме документарного инкассо. Документы, сопровождающие операции международного документарного инкассо. Ставки и порядок уплаты комиссионного вознаграждения банков. Разновидности инкассо, используемые в практике работы банка.

5.2.Недокументарные формы международных расчетов.

5.2.1.Порядок расчетов в форме банковского перевода. Документооборот. Ставки комиссионного вознаграждения и порядок их уплаты.

5.2.2.Организация расчетов чеками. Виды чеков, используемых в платежном обороте банком. Порядок выпуска чеков (клиентских, банковских). Организация работы банка с чеками иностранных банков. Условия и порядок осуществления агентских операций банков с чеками иностранных банков. Порядок инкассации чеков. Документы, сопровождающие операции инкассации чеков. Ставки и порядок уплаты комиссионного вознаграждения банка.

5.3.Методы обоснования ставок комиссионного вознаграждения банка по международным расчетам во всех имеющих место формах.

6. Организация безналичных расчетов на основе банковских карточек.

6.1.Виды карточек, эмитируемых банком. Основные платежные схемы, предлагаемые банком. Организационные структуры-участники расчетов на основе банковских карточек.

6.2. Порядок выпуска карточек. Основные условия соглашения между банком и клиентом для получения карточки и открытия карт-счета.

6.3. Основные условия соглашения между банком и предприятием, принимающим карточки в качестве средства платежа. Порядок заключения соглашения.

6.4.Схема осуществления расчетов с использованием банковской карточки. Основные операции, проводимые в процессе расчетов (авторизация, процессинг счетов и др.). Документы, сопровождающие расчеты: порядок их оформления и предоставления.

6.5.Условия и порядок ведения карт-счетов. Документы, сопровождающие ведение карт-счетов. Виды комиссионного вознаграждения.

6.6.Условия и порядок выплаты комиссий банку по операциям с карточкой. Методы обоснования тарифов банка по операциям с карточками.

7. Организация работы банка с ценными бумагами.

7.1.Организация работы банка с акциями. Операции с акциями собственной эмиссии. Порядок эмиссии и обращения акций банка. Документы, сопровождающие эмиссию и обращение акций банка. Методы определения доходности. Условия и порядок выплаты дивидендов.

7.2.Операции банка с ценными бумагами государства и других эмитентов. Основные операции, проводимые банком с данными ценными бумагами. Порядок осуществления собственных операций банка и по поручению клиентов с данными ценными бумагами. Документы, используемые в операциях с ценными бумагами, их основные реквизиты и порядок оформления. Виды доходов банка по операциям с ценными бумагами государства и других эмитентов и методы их определения.

7.3. Организация работы банка с векселями. Виды векселей, операции с которыми осуществляет банк.

7.3.1.Порядок выпуска собственных векселей банка. Документы, сопровождающие выпуск собственных векселей банка. Методы обоснования процентов. Порядок обращения и погашения векселей банка. Методы обоснования процентов. Порядок обращения и погашения векселей банка. Документальное оформление данных процедур.

7.3.2.Организация работы банка с векселями других эмитентов. Виды операций банка с векселями. Инкассирование векселей: порядок проведения, сопровождающие документы, сроки. Порядок взимания и ставки комиссионного вознаграждения. Порядок учета векселей банком. Методы расчета дисконта. Факторы, определяющие уровень учетной ставки. Методы обоснования учетной ставки. Порядок авалирования векселей банком. Оформление аваля. Стоимость вексельного поручительства. Кредитование под залог векселей. Порядок оформления и содержание договора залога при кредитовании под залог векселей. Факторы, определяющие стоимость залога. Методы оценки залога. Порядок и условия передачи, хранения векселей как объекта залога. Документы, опосредующие операции кредитования под залог векселей.

8. Кредитование внешнеэкономической деятельности клиентов.

8.1.Виды кредитов, предоставляемых банком для финансирования внешнеэкономической деятельности клиентов.

8.2.Организация краткосрочного кредитования экспортно-импортных операций. Виды предоставляемых кредитов.

8.2.2.Порядок предоставления краткосрочных кредитов в иностранной валюте. Объекты кредитования. Документы, представляемые в банк для обоснования потребности в кредите. Кредитный договор и его основные условия. Порядок использования кредита. Методы погашения кредита. Методы контроля за использованием и погашением кредита. Кредитные санкции и формы их применения. Источники предоставления кредитов. Методы обоснования процентной ставки.

8.2.2.Порядок предоставления краткосрочных кредитов в рублях под экспортно-импортные операции. Цели и объекты кредитования. Документы, представляемые в банк, для получения кредита. Формы обеспечения возвратности кредита. Методы и периодичность проверки обеспечения кредита. Формы контроля за использованием кредита.

8.2.3.Методы расчета банком экономической эффективности кредитных операций.

9. Организация деятельности банка по рефинансированию коммерческого кредита.

9.1.Факторинговые операции банка. Виды факторинга, используемые в практике деятельности банка. Базовая схема осуществления факторинговой операции. Соглашение о факторинге, содержание его основных статей. Порядок заключения соглашения о факторинге между банком и клиентом. Плата за факторинговые услуги, ее основные элементы. Факторы, определяющие стоимость услуг. Методы обоснования факторинговой ставки. Операции международного факторинга в практике деятельности банка.

9.2.Операции форфейтинга. Базовая схема проведения операции форфейтинга. Виды кредитно-расчетных документов. Порядок учета векселей. Формы обеспечения векселей, принятых к форфетированию. Порядок авалирования и гарантирования векселей. Состав и структура ставки форфетирования. Методика расчета дисконта.

10. Лизинговые операции банка.

10.1. Базовая схема осуществления операции финансового лизинга. Содержание лизингового договора, содержание его основных статей. Порядок заключения лизингового договора. Ставка лизинга, ее основные элементы. Методы обоснования лизинговой ставки. Операции международного лизинга в практике деятельности банка.

11.Организация выпуска банковских гарантий.

11.1. Виды банковских гарантий, используемых в практике работы банка. Условия и порядок выдачи гарантий банка. Документы, представляемые в банк для получения гарантии. Методы принятия решений о выдаче гарантий.

11.2. Содержание договора гарантии. Основные составные части и элементы гарантийного документа.

11.3. Порядок хранения и учета гарантий в банке и их передачи бенефициарам. Формы предъявления требования платежа в случае наступления гарантийного случая. Порядок исполнения обязательств банка-гаранта. Процедура снятия гарантии с учета. Стоимость гарантии. Методы расчета стоимости гарантии.