Настоящие Фокси-Локси

В «ГРАНЧе гигантов» Фуллер назвал ГРАНЧ сообществом «невидимых гигантов», которое контролирует мировую экономику. Эти невидимые гиганты держат под контролем наши законы, политику и политиков.

Позвольте привести несколько примеров того, как невидимые гиганты ГРАНЧа воздействовали на экономику Соединенных Штатов и всего мира.

Начнем, пожалуй, с политиков – самых ярких представителей племени Фокси-Локси. Они считают, что должны говорить вам то, что вы хотите слышать. Если бы они говорили правду и показывали обе стороны монеты, то не смогли бы заполучить голоса избирателей. Чтобы заманить вас в свои норы, политикам нужно, чтобы у вас не было финансового образования. Избиратели, не имеющие финансового образования, видят только одну сторону монеты или проблемы, и политики точно знают, какую сторону хотят видеть эти люди. Они не осмеливаются говорить избирателям правду или рассматривать вопросы с обеих сторон. Предлагаю убедиться в этом на примерах последних десяти президентов США.

Президент Джон Ф. Кеннеди (1961–1963)

Президент Джон Кеннеди ввел обычай подправлять данные по безработице. Сегодня, когда Федеральная резервная система публикует отчеты по уровню безработицы, приводимые в них цифры не отражают реального положения дел. Из сегодняшней статистики исключены «отчаявшиеся работники» – люди, которые перестали искать работу. Данные по безработице учитывают только тех, кто активно ищет работу «в настоящий момент». Вот почему, если в отчете указано, что уровень безработицы составляет 7 процентов, с учетом всех корректировок можно предположить, что реальная цифра – около 20 процентов или выше.

В: – Почему он это сделал?

О: – Причин для этого было много. Одна, вероятно, заключалась в желании показать, что он хорошо выполнял свою работу. Возможно, Кеннеди собирался баллотироваться на второй срок, и высокий уровень безработицы мог ухудшить его шансы на переизбрание.

Другая причина заключалась в том, что послевоенный бум в экономике заканчивался. Япония и Германия снова встали на ноги и конкурировали с США, что неминуемо должно было вызвать спад в американской экономике.

Менее известная причина состоит в том, что Федеральному резервному банку тоже нужно было хорошо выглядеть. Высокая безработица означала бы, что он не справляется со своей работой. В 1977 году конгресс принял поправку к закону «О Федеральной резервной системе», согласно которой ФРС был предоставлен «двойной мандат».

В: – Для чего это было сделано?

О: – Согласно двойному мандату, перед ФРС ставились две задачи: обеспечивать низкий уровень безработицы и низкие темпы инфляции.

В: – Значит, вместо того, чтобы признать высокий уровень безработицы, Кеннеди, а за ним и ФРС стали подтасовывать цифры? Они изменили определение безработицы и методы ее измерения.

О: – Да. Это с одной стороны…

В: – Для чего они это сделали?

О: – Чтобы говорить людям то, что им хочется слышать. Именно так поступает Фокси-Локси. Проблема в том, что реальный уровень безработицы намного выше, чем официально объявленный.

В: – Почему это опасно?

О: – Такой подход не решает проблему и даже не позволяет точно оценить ее масштабы. Он лишь способствует ее разрастанию.

Президент Линдон Б. Джонсон (1963–1969)

Некоторые люди верят, что президент Линдон Джонсон разрешил включить фонды социального обеспечения в бюджет Соединенных Штатов. Проблема заключалась в том, что деньги системы социального обеспечения расходовались, а не инвестировались. Другими словами, деньги, предназначенные для выплаты пенсий, использовались для оплаты счетов. Вот почему Фонд социального обеспечения теперь пуст и заполнен долговыми обязательствами Казначейства США. Вот почему миллионы беби-бумеров и их детей могут столкнуться с неопределенностью в тот самый момент, когда они готовятся выйти на пенсию.

Баки Фуллер отмечал, что если бы в 1930-е годы взносы в Фонд социального обеспечения инвестировались в фондовый рынок, то сегодняшние пенсионеры были бы мультимиллионерами. Но теперь уже слишком поздно. Система социального обеспечения, гигантская схема Понци, осталась без денег (в результате дефицитного финансирования расходования) как раз тогда, когда 75 миллионов беби-бумеров собираются выйти на пенсию.

В: – Как правительство США собирается платить миллионам людей, которые исправно делали взносы в систему социального обеспечения и медицинского страхования?

О: – Я не знаю. Все схемы Понци рушатся, когда новых денег не хватает, чтобы заплатить тем, кто желает забрать деньги, вложенные ранее.

Президент Ричард М. Никсон (1969–1974)

После отмены золотого обеспечения доллара США президенту Ричарду Никсону пришлось манипулировать правдой об инфляции. Чтобы подправить реальные показатели инфляции, он изменил определение индекса потребительских цен (ИПЦ) – показателя уровня инфляции, которым пользуется (то есть манипулирует) правительство. Вместо того чтобы рассказать об инфляции правду, Никсон исключил из формулы расчета ИПЦ энергию и продукты питания.

Когда в 2008 году пост президента США занял Барак Обама, галлон бензина стоил около 1, 78 доллара. К началу второго срока его президентства, в 2012 году, цена бензина подскочила до 3, 5 доллара за галлон.

Невзирая на то что бензин подорожал почти вдвое, правительство может со спокойной совестью заявить, что ИПЦ не указывает на усиление инфляции.

Поскольку многие удобрения синтезируются из нефти и она необходима для проведения посевной, сбора урожая и транспортировки, цена продуктов питания выросла вместе с ценой нефти. И хотя каждый покупатель знает, что сегодня продукты питания стоят дороже, ИПЦ по-прежнему показывает, что никакой инфляции нет.

В: – Как раз в обеспечении низкой инфляции и заключается вторая задача двойного мандата ФРС?

О: – Да. Опять же, смысл в том, чтобы людям, не имеющим финансового образования, говорить то, что они хотят слышать, даже если это неправда. Вот почему отсутствие финансового образования в школе можно считать «полезным»: необразованных людей легче обманывать. Когда у людей нет финансового образования, у них легче украсть их богатство.

В: – То есть лидеры могут красть богатство людей посредством финансового обмана?

О: – Да. Одним из инструментов похищения богатства является инфляция. Она обесценивает вашу работу, деньги, которые вы получаете и откладываете.

Президент Джеральд Форд (1974–1977)

Джеральд Форд сменил на посту президента Никсона, когда в 1974 году был принят закон «О безопасности пенсионных доходов трудящихся», который послужил правовой основой для создания пенсионных планов 401(k).

В: – Почему этот закон так важен?

О: – Это еще один инструмент, позволяющий богатым запускать руки в карманы наемных работников. Иначе говоря, этот закон позволил Уолл-стрит получать заработанные людьми деньги прежде, чем они получат зарплату.

В: – Как такое может быть? Почему Уолл-стрит получает деньги первым?

О: – Закон «О безопасности пенсионных доходов трудящихся» 1974 года очень похож на закон «Об уплате текущих налогов» 1943 года. Закон 1943 года наделил Федеральное налоговое управление правом взимать налоги из зарплаты наемных работников прежде, чем те получат свой чек на зарплату. Закон 1974 года разрешил банкирам Уолл-стрит делать то же самое. Для людей, использующих пенсионные планы 401(k), это означало, что банкиры на Уолл-стрит стали платить себе прежде, чем работнику.

В: – Что Фуллер говорил о фондовом рынке?

О: – Он говорил, что на заре фондового рынка инвестированием могли заниматься только богатые. За закрытыми дверями фондовой биржи существовало негласное правило «Не пускать пиконосцев». Термин «пиконосец» заимствован из Средневековья. Так называли набранных из крестьян пехотинцев, вооруженных пикой – длинной палкой с острым металлическим наконечником. Проще говоря, правило «Не пускать пиконосцев» означало «Не пускать бедных».

Когда члены ГРАНЧа осознали, что у «пиконосцев» есть деньги, они распахнули перед ними двери фондового рынка (посредством закона 1974 года) и других пенсионных планов. После того как на фондовый рынок потекли деньги «пиконосцев», богатые стали исключительно богатыми.

Президент Джимми Картер (1977–1981)

Президент Картер, возможно, был самым бесхитростным и прямолинейным президентом в новейшей истории. Похоже, он действительно говорил, что думает. Может быть, поэтому его иногда называют «забытым президентом».

Вероятно, он немного опережал свое время. В частности, его мечта о равноправии сексуальных меньшинств начала воплощаться в реальность лишь в 2014 году, когда в Национальную футбольную лигу США был принят первый открытый гей.

Сегодня мы наносим авиаудары, используя дроны. Сколько пройдет времени до тех пор, когда террористы станут использовать дроны вместо авиалайнеров? Вот что президент Картер думал о войне:

Иногда война может быть необходимым злом. Но независимо от того, насколько она необходима, она всегда остается злом. И мы не научимся жить в мире, убивая детей друг друга.

Сегодня Сенат и Конгресс США больше воюют между собой, чем работают.

Пока в выигрыше не окажутся обе стороны, никакое соглашение не может быть постоянным.

Президент Картер активно поддерживал проекты социальной справедливости и прав человека. Международная организация «Среда обитания для человечества» называет бывшего президента и первую леди Розалинн Картер «нашими самыми знаменитыми волонтерами».

Президент Рональд Рейган (1981–1989)

Президент Рейган находился у власти во время краха фондового рынка 1987 года, вошедшего в историю как «черный понедельник». График краха приведен ниже.

Чтобы предотвратить обвалы фондового рынка в будущем, президент Рейган в 1988 году создал Президентскую рабочую группу по финансовым рынкам. Сегодня ее называют Командой по предотвращению падения.

В: – Чем занимается Команда по предотвращению падения?

О: – Этого никто не знает точно или просто не желает об этом говорить.

В: – И как она действует?

О: – Когда сегодня случается обвал, в игру вступает таинственный безымянный покупатель, который скупает на фьючерсных рынках громадные количества деривативов через гигантские банки, такие как JP Morgan и Goldman Sachs, или через офшорные счета. У этих таинственных, невидимых покупателей достаточно сил, чтобы не только остановить обвал, но и предотвратить подъем других рынков, таких как рынок золота и серебра. В следующий раз, когда вы станете свидетелями «волшебного» восстановления рынка после краха, знайте, что это работа Фокси-Локси. Таким способом правительственная Команда по предотвращению падения поддерживает рынки – до тех пор, пока не отпадет необходимость в этих манипуляциях.

В: – Наверное, поэтому предсказанный богатым папой гигантский крах 2016 года может не произойти?

О: – Совершенно верно. Манипулирование рынками может удерживать их на плаву и предотвращать крах.

В: – Как долго?

О: – Кто знает?

В: – В чем опасность манипулирования финансовыми рынками?

О: – Оно защищает биржевых игроков и препятствует действию сил свободного рынка. Сегодня миллионы людей совершают глупость, вкладывая в рынки свои деньги, будучи твердо уверенными в том, что правительство не допустит их краха.

В: – И что в этом плохого?

О: – Это мешает направлять инвестиционные деньги в бизнесы и промышленные предприятия, которые создают рабочие места. Деньги крутятся на рынках – в финансовых «казино» – вместо того, чтобы работать в экономике.

Фокси-Локси внушает вам, что защищает вас, но на самом деле он защищает крупные банки и их казино.

В: – Как он это делает?

О: – У него много разных инструментов. Один из них – это Федеральная корпорация страхования депозитов.

В: – Чем занимается эта организация?

О: – Страхует депозиты людей, которые откладывают деньги. Когда начался крах 2007 года, банки боялись, что люди начнут изымать свои сбережения. Поэтому правительство порекомендовало Федеральной корпорации страхования депозитов поднять потолок страхования до 250 тысяч долларов.

В: – А тут что не так?

О: – Эта мера делает вкладчиков беспечными. Вместо того чтобы оценивать надежность банков, люди слепо доверяют свои деньги любому банку, который обещает страховку Федеральной корпорации страхования депозитов.

В: – А здесь в чем подвох?

О: – Федеральная корпорация страхования депозитов неплатежеспособна. У нее не хватит денег, чтобы покрыть убытки следующего кризиса.

В: – И что тогда будет?

О: – Если произойдет еще один крах, Федеральная корпорация страхования депозитов обанкротится. И налогоплательщикам придется снова спасать банки, чтобы обеспечить страхование сберегательных счетов в размере до 250 тысяч долларов.

В: – К чему это приведет?

О: – Убытки будут исчисляться триллионами. Ваши дети и дети ваших детей будут спасать банки, в течение многих лет выплачивая налоги.

В: – Значит, Фокси-Локси говорит: «Ваши сбережения застрахованы», – но умалчивает о том, что Федеральная корпорация страхования депозитов неплатежеспособна и что если придется выплачивать страховку, то расплачиваться за это придется налогоплательщикам?

О: – Да. Фокси-Локси всегда будет говорить то, что вы хотите слышать и во что хотите верить. Даже журнал Economist предполагает, что лимит страхования депозитов в размере 250 тысяч долларов вскоре придется уменьшить. Эксперты Economist считают, что риски для налогоплательщиков и для будущих поколений слишком велики и что Федеральная корпорация страхования депозитов защищает банки, а не вкладчиков.

Президент Джордж Герберт Уокер Буш (1989–1993)

Сорок первый президент США Джордж Буш-старший обещал: «Читайте по губам: новых налогов не будет». Но он повысил налоги и не был переизбран на второй срок.

Президент Билл Клинтон (1993–2001)

Мало кто из президентов сделал для современной банковской системы больше, чем Билл Клинтон. Если бы ответственность за финансовый кризис 2007 года не возлагалась на такое множество людей, главным виновником можно было бы считать его. Проще говоря, он сделал своих друзей-банкиров очень, очень богатыми – в основном за счет бедных и среднего класса. Самое удивительное, что миллионы людей считают его другом бедных.

Одной из двух важных вещей, сделанных президентом Клинтоном за время его пребывания у власти, стала отмена закона Гласса-Стиголла (известного как Банковский закон 1933 года), запрещающего коммерческим банкам заниматься инвестиционной деятельностью.

В 1998 году, после того как Citibank получил разрешение на слияние с ведущей международной инвестиционной компанией Salomon Smith Barney, президент Клинтон публично заявил: «Закон Гласса-Стиголла больше не имеет юридической силы».

В: – Почему это важно?

О: – Это позволило коммерческим банкам стать инвестиционными банкирами. Теперь они могли делать дополнительные деньги, инвестируя средства вкладчиков.

В: – Для чего им это было нужно?

О: – Чтобы делать еще больше денег. Фондовый рынок приносит банкирам больше денег, чем выдача кредитов заемщикам. И когда это случилось, фондовый рынок буквально взлетел вверх. Для бизнеса открылось беспроигрышное казино, где инвесторы были защищены от потерь государством и налогоплательщиками. Если бы рынок обвалился, созданная президентом Рейганом Команда по предотвращению падения снова накачала бы его деньгами.

В: – К чему это привело?

О: – К появлению нового класса – класса инвесторов. Они не были богатыми, не были бедными и больше не относились к среднему классу. Большинство из них получили хорошее образование, имели высокооплачиваемую работу (врача, юриста и т. п.) и лишние деньги, чтобы инвестировать их в «беспроигрышный» рынок. Они безболезненно пережили крах 2007 года, потому что не вошли в число миллионов людей, потерявших работу, дома и пенсионные сбережения.

В: – Если пророчество вашего богатого папы осуществится в 2016 или каком-нибудь другом году, то в проигрыше окажется именно эта группа?

О: – К сожалению, да.

В: – А какую вторую вещь сделал президент Клинтон?

О: – Я говорил о ней в предыдущей главе. В 2000 году он подписал акт «О модернизации фьючерсов на предметы потребления», который стимулировал стремительное развитие рынка деривативов. За период с 2000 по 2007 год рынок деривативов вырос со 100 до 700 триллионов долларов.

Вспомните, что Уоррен Баффет назвал деривативы «финансовым оружием массового уничтожения» и «бомбами замедленного действия».

И в 2007 году эти бомбы начали взрываться.