Инвестиции и ценные бумаги

1.Какие векселя выпускает Сбербанк России?

простые

переводные

2.Требуется ли юридическим лицам для совершения операций с простыми

векселями предъявлять банковскую карточку с образцами подписей и

оттиска печати?

да

нет

3.Должна ли в обязательном порядке быть нотариально заверена

доверенность, выданная от имени физического лица на право совершения

операций с векселями?

да

нет

4.Должна ли в обязательном порядке быть нотариально заверена

доверенность, выданная от имени индивидуального предпринимателя на

право совершения операций с векселями?

да

нет

5.Кто является векселедателем простых векселей Сбербанка России?

гознак

уполномоченное учреждение Сбербанка России

6.Какое количество раз может быть передан простой вексель Сбербанка

России?

количество раз неограниченно

не более 5-ти раз

не более 8-ми раз

7.Минимальный размер вексельной суммы?

1 000 руб.

5 000 руб.

10 000 руб.

50 000 руб.

8.Максимальный размер вексельной суммы для физических лиц и индивидуальных предпринимателей?

1 млн. руб.

5 млн. руб.

10 млн. руб.

30 млн. руб.

100 млн. руб.

9.Возможно ли принять в уплату за вексель наличные деньги от

индивидуальных предпринимателей?

да

нет

10.Возможно ли оплатить клиенту вексель досрочно?

да

нет

11.Допускается ли оплатить вексель физическому лицу на пластиковую

карту?

да

нет

12.Возможно ли индивидуальному предпринимателю досрочно оплатить

вексель, если срок его фактического обращения менее 14 дней?

да

нет

13.В каких видах валют могут быть номинированные валютные векселя СБ РФ?

только доллары США

только евро

доллары США, евро, английские фунты стерлингов, щвейцарские франки, японские йены

14.Минимальный размер одного депозитного сертификата?

50 тыс. руб

100 тыс. руб

15.Максимальный размер одного депозитного сертификата?

100 млн.руб

не ограничен

16.Взимается ли плата за выдачу депозитного сертификата?

да

нет

17.Что из ниже перечисленного можно отнести к долевым ценным бумагам?

обыкновенные акции

корпоративные облигации

пай паевого инвестиционного фонда

переводный вексель

18.Какие номиналы имеет сберегательный сертификат Сбербанка России образца 1999 года?

1000 рублей

10000 рублей

50000 рублей

19.Кто может быть владельцем сберегательного сертификата Сбербанка России?

физические лица - резиденты

физические лица - резиденты и нерезиденты в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России

физические и юридические лица

20.Какой вид дохода выплачивается по сберегательному сертификату Сбербанка России?

дивидент

процент

выигрыш

21.Может ли использоваться сберегательный сертификат Сбербанка России в качестве средства расчетов за проданные товары или оказанные услуги?

Да

Нет

22.Каким образом владелец сберегательного сертификата может передать его другому лицу?

только на основании договора купли-продажи сертификата

путем совершения на сертификате передаточной надписи в пользу нового владельца

простым вручением сертификата новому владельцу

23.Подлежат ли обязательному страхованию средства, размещенные на сберегательном сертификате Сбербанка России?

да

нет

24.Выплачивается ли доход по сберегательному сертификату Сбербанка России после истечения срока?

да

нет

25.Какой доход выплачивается по сберегательному сертификату Сбербанка России при досрочной оплате?

1%

0, 01 % годовых

26.Восстанавливаются ли права по утраченному сберегательному сертификату Сбербанка России?

Права восстанавливаются Сбербанком России

Права восстанавливаются через суд

Права не восстанавливаются

27.На какой срок выдаются сберегательные сертификаты Сбербанка России?

На срок от 30 дней до 1095 дней

На срок от 91 дней до 1095 дней

На срок от 14 дней до 1096 дней

28.Как называется деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом?

Депозитарной деятельностью.

Дилерской деятельностью.

Брокерской деятельностью.

29.Каким образом Клиент заключает с Банком договор на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг?

Путем составления двустороннего договора, подписываемого Клиентом и

уполномоченным представителем Банка.

Направлением Банку письменного заявления с предложением заключить договор.

Принятием предложения (оферты) Банка заключить договор путем присоединения к Условиям предоставления Сбербанком России брокерских услуг.

30.Какие категории клиентов могут заключить с Банком договор на брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг?

Любые физические и юридические лица.

Только юридические лица и предприниматели без образования юридического лица- резиденты Российской Федерации.

Любые физические лица, а также юридические лица- резиденты Российской Федерации.

Юридические и физические лица – резиденты Российской Федерации.

31.В каких торговых системах (ТС) Сбербанк России оказывает услуги по брокерскому обслуживанию?

ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» (ФБ ММВБ)

ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа»(ММВБ)

ОАО «Санкт-Петербургская биржа»(СПб) по акциям ОАО «Газпром»

Фондовой бирже РТС(фьючерсные контракты срочного рынка FORTS)

Внебиржевом рынке

32.Когда Инвестор имеет право подавать Заявку на покупку ценных бумаг?

После заключения Договора.

После перечисления денежных средств на брокерский счет.

На следующий рабочий день после перечисления денежных средств на брокерский счет.

Только при наличии на брокерском счете Инвестора денежных средств, достаточных для оплаты сделок и всех сопутствующих расходов

33.Когда Инвестор имеет право подавать Заявку на продажу ценных бумаг?

После заключения Договора.

После подачи поручения на зачисления ценных бумаг на счет депо Инвестора в депозитарии Сбербанка России.

Только при наличии этих ценных бумаг в соответствующем торговом разделе счета депо Инвестора.

34.На какой счет Инвестор имеет право осуществлять вывод денежных средств?

На любой собственный банковский счет, открытый в Сбербанке России.

На любой собственный банковский счет, открытый в любом коммерческом банке.

На любой собственный банковский счет, указанный в Анкете.

На любой банковский счет.

35.Комиссия, которую Банк списывает со счета Инвестора при совершении операции покупки/продажи ценных бумаг, состоит из:

Комиссии Брокера (% от суммы дневного оборота).

Комиссии Депозитария (фиксированная сумма).

Комиссии Торговой системы (% от суммы дневного оборота).

36.Удержание Банком с Инвестора-физического лица суммы налога на доход осуществляется:

При расторжении договора

При выводе денежных средств с Лицевого (брокерского) счета – из суммы выводимых средств

По окончании налогового периода – с Лицевых (брокерских) счетов, открытых Инвестору в рамках всех договоров брокерского обслуживания

37. Из чего складывается оборот по счету за день?

Из суммы всех покупок и продаж за данный период.

Отдельно из суммы покупок или суммы продаж за данный период.

Из разницы между суммой всех покупок и суммой всех продаж за данный период.

38.Какие документы предоставляет Инвестор-физическое лицо для заключения депозитарно-брокерского договора?

Документ, удостоверяющий личность.

Свидетельство ИНН (при наличии).

Свидетельство о государственной регистрации в качестве ПБОЮЛ (только для ПБОЮЛ).

39.С какого момента Договор на оказание брокерских услуг считается заключенным?

С момента получения Банком акцепта (предоставления Инвестором в Банк необходимых документов).

С момента получения Инвестором Извещения, подписанного Уполномоченным представителем Банка.

40.С какого момента Инвестор может работать в рамках Договора?

С момента получения Банком акцепта (предоставления Инвестором в Банк необходимых документов).

С момента получения Инвестором Извещения, подписанного Уполномоченным представителем Банка.

41.В какие сроки Инвестору направляется извещение, содержащее необходимые ему сведения для работы в рамках Договора в ТС ММВБ, ТС ФБ ММВБ?

Не позднее 5-го рабочего дня с момента подачи Инвестором Заявления.

Не позднее 7-го рабочего дня с момента подачи Инвестором Заявления.

Не позднее 10-го рабочего дня с момента подачи Инвестором Заявления.

Не позднее 15-го рабочего дня с момента подачи Инвестором Заявления.

42.Каким образом Инвестор получает сведения обо всех открытых счетах и кодах?

Сведения обо всех открытых счетах и кодах Инвестора сообщаются Банком Инвестору путем направления информационного сообщения заказным письмом на адрес, указанный Инвестором в Анкете.

Сведения обо всех открытых счетах и кодах Инвестора сообщаются Банком Инвестору в Извещении, подписанном Уполномоченным представителем Банка.

43.Каким образом Инвестор может подать в Банк Заявку на покупку/продажу ценных бумаг?

По телефону.

По факсу.

Путем подачи заполненного бланка Заявки установленного образца лично или через уполномоченного представителя.

Посредством АС «Фокус» или АС «QUIK»

44. Какова должна быть минимальная стоимость первоначальных активов, передаваемых Клиентом в доверительное управление Банку?

100 тыс. рублей или 100 тыс. долларов США;

500 тыс. рублей или 500 тыс. долларов США

1 млн. рублей или 1 млн. долларов США

15 млн. рублей или 500 тыс. долларов США (было 1 млн. долларов США)

45. Какие активы могут быть переданы Клиентом в доверительное управление Банку:

Денежные средства в рублях

Денежные средства в иностранной валюте

Ценные бумаги

Объекты недвижимости, принадлежащие клиенту на праве собственности

Другое имущество

46. Какую минимальную доходность гарантирует клиенту Банк по договору доверительного управления?

По ставке вклада «универсальный» для физических лиц, открытого в рублях или в долларах США;

Ѕ ставки рефинансирования Банка России, установленной на дату передачи активов в управление;

Гарантированная доходность устанавливается индивидуально по каждому договору (клиенту);

Доходы от доверительного управления не гарантируются

47. Имеет ли право учредитель доверительного управления изъять средства из управления до окончания срока действия договора?

Нет, не имеет;

Имеет, но не ранее 6 месяцев с момента передачи активов в доверительное управление;

Имеет право ежеквартального изъятия прибыли в пределах прироста стоимости активов или право изъятия большей суммы по дополнительному соглашению к договору доверительного управления;

Имеет право на изъятие активов в любой сумме без каких-либо условий.

48. Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель - профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию на брокерскую деятельность;

Юридическое лицо-профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию на брокерскую и дилерскую деятельность, а также на деятельность доверительного управляющего;

Обособленный имущественный комплекс, не являющийся юридическим лицом и состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей, а также имуществом, полученного в процессе управления

49. Что такое пай паевого инвестиционного фонда?

Эмиссионная ценная бумага на предъявителя;

Именная неэмиссионная ценная бумага

Денежный вклад, удостоверенный сертификатом соответствующей управляющей компании

50. Кто имеет право приобретать паи паевых инвестиционных фондов?

Только юридические лица;

Только физические лица и индивидуальные предприниматели

Только юридические лица и индивидуальные предприниматели

Любые физические или юридические лица, а также индивидуальные предприниматели

51. При подаче заявки на выдачу инвестиционного пая через учреждения Сбербанка России инвестор в результате получит количество паев, рассчитанное:

Исходя из расчётной стоимости инвестиционного пая без надбавок;

Исходя из расчётной стоимости инвестиционного пая, увеличенной на фиксированную сумму надбавки, устанавливаемой банком по каждой операции

Исходя из расчётной стоимости инвестиционного пая, увеличенной на величину надбавки, установленной правилами доверительного управления соответствующим ПИФом в процентах от расчётной стоимости пая

52. В течение какого срока владелец пая открытого паевого инвестиционного фонда имеет право требовать от управляющей компании погашения принадлежащих ему паев:

Один раз в квартал;

В любой рабочий день

Не имеет право в течение срока существования ПИФа

В течение трех месяцев после покупки пая

53. Кому владелец пая может подать заявку на погашение принадлежащих ему инвестиционных паев:

Только управляющей компании;

Только агенту ПИФа, через которого был приобретен инвестиционный пай

Только управляющей компании или агенту, через которого был приобретен инвестиционный пай

Как управляющей компании, так и любому из агентов, уполномоченных на выдачу, обмен и погашение инвестиционных паев данного ПИФа

54. В каких учреждениях Сбербанка России клиент может осуществить операцию покупки, обмена или погашения инвестиционных паев ПИФов, в отношении которых Сбербанк России является агентом?

В любом отделении или дополнительном офисе банка;

В любом отделении банка

Только в Отделе ценных бумаг территориального банка или головном отделении

Только в уполномоченных учреждениях банка, информация о которых опубликована управляющей компанией соответствующего ПИФа в установленном законодательством порядке и внесена в реестр ПИФов

55. За счет чего может образовываться доход владельца инвестиционного пая при погашении пая?

За счет процентов, начисленных управляющей компанией на сумму денежных средств, вложенных инвестором в паи;

За счет накопленного купонного дохода за период владения паем

За счет возможного прироста за время владения паем стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, приходящихся на один пай

56. При погашении инвестором инвестиционного пая через учреждения Сбербанка России, являющихся агентом ПИФов, расчётная стоимость пая будет уменьшена:

На величину скидки, установленной тарифами Сбербанка России или территориального банка;

На величину скидки, установленной решением Правления Сбербанка России

На величину скидки, установленной правилами доверительного управления ПИФом в процентах от расчётной стоимости пая

При погашении пая никакие скидки не применяются

57. Дайте определение депозитария:

Это юридическое лицо – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность;

Это физическое лицо, осуществляющее депозитарную деятельность;

Это юридическое лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги.

Единицей депозитарного учета являются:

58. Номинальная стоимость ценной бумаги;

Штуки;

Балансовая стоимость ценной бумаги.

59.Что такое счет депо?

Счет для учета ценных бумаг;

Счет для учета сейфовых ячеек;

Счет для учета ценных бумаг и денежных средств при совершении брокерских операций.