Финмониторинг

Согласно указаниям Федерального Закона № 115–ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 г. в ФП реализованы функции финмониторинга проводимых операций.

В случае если при проведении операции реквизиты клиента были обнаружены в СТОП-листе, то в системе предусмотрены следующие варианты дальнейшего взаимодействия с клиентом:

1. Нахождение Клиента в блокирующем СТОП-листе.

В данном случае запрещено проведение любой операции.

Рис. 239. Нахождение Клиента в блокирующем СТОП-листе

2. Нахождение Клиента в СТОП-листе, помеченного как " террорист".

Рис. 240. Выбор действия по проведению операции

В данном случае возможны следующие действия ОКР:

· проведение операции при неполном совпадении данных;

· ожидание решения о возможности проведения операции при полном совпадении данных;

· проведение операции по решению финансового мониторинга при полном совпадении данных;

· отказ в проведении операции по решению финансового мониторинга.

При обнаружении Клиента в СТОП-листе сотрудник должен связаться с подразделением финансового мониторинга Управления комплаенс территориального банка и дождаться решения о возможности проведения операции.

При положительном решении операция подтверждается ЭЦП уполномоченного сотрудника.

Рис. 241. Подтверждение операции

В случае полного совпадения данных Клиента с данными фигуранта перечня террористов дополнительно указывается номер фигуранта.

Рис. 242. Ввод номера фигуранта

3. Нахождение Клиента в СТОП-листе, помеченного как " мошенник".

Запрещено проведение перечисленных ниже операций:

· оформление новой карты;

· оформление дополнительной карты;

· досрочный перевыпуск карты как в своем, так и в чужом ТБ;

· замена карты Momentum;

· блокировка карты;

· установка/ изменение лимита овердрафта;

· изменение лимитов по карте;

· мобильный банк.

Рис. 243. Запрет на проведение операции

Для остальных операций предлагается:

· проведение операции;

· отказ в проведении операции.

Рис. 244. Выбор действия по проведению операции

При выборе решения о проведении операции (кнопка Провести операцию после решения УС по ПОД/ФТ) требуется ввод номера фигуранта из перечня террористов и подтверждение со стороны уполномоченного сотрудника.