Международные валютно-кредитные отношения

Международные валютные отношения (international monetary relations) – это совокупность валютных и расчетных отношений, обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств; отношения между субъектами мирового хозяйства, которые связаны с использованием валюты в их финансово-хозяйственной деятельности.

Валютные отношения включают в себя текущие связи, в которые вступают юридические и физические лица (фирмы, государственные и частные организации, отдельные лица и т.д.) при осуществлении международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Валютная система является элементом международных валютных отношений. Различают мировую, национальную и международную (региональную) валютную систему.

Мировая валютная система (МВС) (world monetary system) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Мировая валютная система развивается на региональном и глобально-мировом уровнях.

Элементы МВС:

- национальные и коллективные резервные валютные единицы;

- состав и структура международных ликвидных активов;

- механизм валютных паритетов и курсов;

- условия взаимной обратимости валют;

- мировые валютные рынки (первым таким рынком был рынок золота как денежного товара, где золото продавалось на основе официальной цены, которая была закреплена международным договором);

- международные валютно-финансовые организации;

- международные договоренности.

Основные функции МВС:

- формирование международных ликвидных ресурсов (золото и платежные средства).

- обеспечение действия механизма регулирования валютных курсов.

- обеспечение функционирования валютных рынков и рынков золота.

- развитие международного кредитования и международных расчетов.

Основные органы МВС:

- международные валютные организации (например, МВФ);

- международные банковские учреждения (например, МБРР).

Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений страны, с помощью которых осуществляются международные расчеты, образуются и используются валютные средства государства. Основные элементы национальной валютной системы определяются национальным законодательством. Национальная валютная система является составной частью денежно-финансовой системы страны, хотя и относительно самостоятельной, поскольку выходит за национальные рамки. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Основными элементами национальной валютной системы страны обычно являются:

- национальная валюта – денежная единица страны;

- состав официальных золотовалютных резервов;

- режим курса национальной валюты;

- условия обмена национальной валюты на золото и другие валюты – конвертируемость валюты;

- наличие или отсутствие валютных ограничений;

- порядок осуществления международных расчетов страны;

- организация валютного рынка и рынка золота;

- национальные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Основные функции национальной валютной системы:

- формирование механизмов взаимодействия национальных и мировых денег (средство их конвертируемости, котировка, регулирование валютных курсов).

- формирование и использование международной ликвидности (ликвидными называют средства, ценные бумаги, которые могут использоваться для погашения долговых обязательств).

- формирование золотовалютного запаса страны.

- формирование кредитных ресурсов.

Органы национальной валютной системы:

- банковские и кредитно-финансовые учреждения;

- биржи;

- специальные органы валютного контроля;

- частные коммерческие институты.

Международная (региональная) валютная система – закрепленная в международных соглашениях форма организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров и факторов производства.

Она формируется на основе интеграционных процессов, образования межгосударственных региональных экономических группировок. Эта форма валютной системы призвана обслуживать международный платежный оборот стран-членов интеграционной группировки. В частности, Европейская валютная система (начала действовать в 1979 г.) представляет собой организационную форму валютно-финансовых связей стран-участниц Европейского союза.

Элементы системы:

- национальные валюты,

- условия взаимной конвертируемости и обращения национальных валют,

- валютный паритет,

- валютный курс,

- национальные и международные механизмы его регулирования.

Основные функции международной (региональной) валютной системы (на примере Европейской валютной системы):

- формирование и использование международной денежной единицы – евро.

- разработка и закрепления мероприятий по регулированию валютных отношений в интеграционном объединении.

- поддержка взаимосвязей национальных и мировой валютной систем.

- согласование режима регулирования валютных курсов.

Основные органы международной (региональной) валютной системы:

- международные валютные фонды;

- международные кредитно-расчетные учреждения (Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)).