Деньги, кредит, банки

1. Сущность и функции денег. Виды денег и особенности их обращения. Товарные деньги: устойчивость, эластичность, ограничения использования.

2. Государственные (казначейские) деньги: причины возникновения, специфика эмиссии, характеристики обращения, эластичность.

3. Кредитные деньги: этапы их развития (вексель, банкнота, депозитные деньги) и закономерности обращения. Особенности обращения классической и современной банкноты.

4. Денежная база и особенности ее расчета в РФ.

5. Денежная масса и ее структура. Понятие денежного агрегата и принципы структурирования денежной массы. Отличительные характеристики структуры денежной массы в РФ.

6. Изменение денежной массы и ролевые функции Центрального банка и коммерческих банков (ЦБ).

7. Баланс ЦБ. Операции центрального банка и каналы изменения денежной базы. Взаимосвязь денежной базы и избыточных резервов коммерческих банков. Изменение избыточных резервов коммерческих банков и мультипликация депозитов. Банковский мультипликатор. Безналичная эмиссия депозитных денег.

8. Ограничения мультипликации депозитов: влияние коэффициента наличности, нормы собственного резервирования, распределения средств между депозитами до востребования и срочными депозитами. Мультипликатор денежной базы.

9. Денежный оборот и его структура: безналичный и налично-денежный. Безналичный оборот: принципы и классификация безналичных расчетов.

10. Договоры банковского счета как основа безналичных расчетов (расчетные, текущие, бюджетные, корреспондентские счета). Технология и документы межфирменных безналичных расчетов (платежное поручение, чек, аккредитив, платежное требование – поручение).

11. Межбанковские безналичные расчеты. Расчеты через систему ЦБ: расчетно-кассовые центры (РКЦ) и их функции. Межфилиальный оборот (МФО) и инструменты межбанковских расчетов (АВИЗО).

12. Кассовые операции РКЦ. Функции резервного фонда РКЦ и оборотной кассы. Прогноз кассовых оборотов и его структура. Независимые расчетные центры: типы и механизм функционирования.

13. Структура современной кредитной системы. Функциональная роль Центрального банка (ЦБ), коммерческих и специализированных банков, небанковских кредитно-финансовых учреждений.

14. Центральные банки и основы их деятельности (организационно-правовые формы, параметры независимости). Основные и дополнительные функции ЦБ. Регулирующие функции ЦБ: организация денежного обращения. Основы денежно-кредитной политики.

15. Принцип частичного резервирования и политика изменения обязательных резервов. Структура обязательных резервов, нормы, схемы расчетов, эффективность применения.

16. Изменение официальной процентной ставки ЦБ. Учетные и ломбардные кредиты. Ставка редисконтирования и рефинансирования. Техника предоставления кредитов центрального банка: условия, способы формирования ставок. Аукционные способы предоставления кредитов.

17. Обслуживающие функции ЦБ: организация платежно-расчетных отношений, кредитование банковских учреждений, осуществление функций финансового агента правительства.

18. Коммерческие банки и их функции. Основные операции и баланс коммерческого банка. Структура банковских ресурсов и направление их использования. Собственные и заемные ресурсы банка. Основные и не основные операции банка.

19. Доходы и расходы коммерческого банка. Абсолютные показатели финансовых результатов деятельности коммерческого банка: процентные и непроцентные доходы; процентные и операционные расходы, операционные доходы и прибыль.

20. Формирование банковских ресурсов. Собственный капитал банка: функции и структура. Норматив достаточности собственного капитала банка. Привлеченные средства банка. Депозиты и их структура (депозиты до востребования, срочные, сберегательные). Недепозитные ресурсы: межбанковские займы, кредиты ЦБ, эмиссионные ресурсы (банковские векселя). Регулирование центральным банком процесса формирования привлеченных средств.

21. Активные операции коммерческих банков. Структура активных операций. Ликвидность коммерческих банков и ее регламентация ЦБ (нормативы ликвидности). Первичные и вторичные резервы коммерческих банков. Регламентация центральным банком направлений использования привлеченных средств.

22. Необходимость и сущность кредита. Основные принципы кредитования. Формы и виды кредита (тип заемщика, срок, методы погашения, цели, формы обеспечения, виды ставок, способы взимания процентных денег).

23. Технология определения резерва на возможные потери по ссудам.

24. Характеристика отдельных видов кредитов: кредит по контокорренту, овердрафт, кредитная линия.

25. Факторы, влияющие на величину банковского процента.

ЭКОНОМИКА ОРГАНИЗАЦИЙ (ПРЕДПРИЯТИЙ)

1. Место предприятия в национальной экономике. Предприятие как хозяйствующий субъект. Определение структуры предприятия, этапы ее построения.

2. Предприятие как субъект предпринимательской деятельности. Понятие и характеристика юридического лица. Предприятия малого бизнеса.

3. Классификация предприятий по видам деятельности, отраслевому признаку.

4. Основы формирования производственной программа предприятия. Стоимостные показатели производственной программы. Производственная мощность. Понятия номенклатуры и ассортимента.

5. Предприятие как объект управления. Эволюция задач управления.

6. Организационно-правовые формы предприятий. Структура предприятий в зависимости от ОПФ.

7. Экономические ресурсы предприятия, состав и классификация.

8. Капитал предприятия, назначение и формирование. Уставный капитал.

9. Основные средства и производственные мощности, сущность и классификация. Способы оценки основных средств. Учет и износ основных средств. Понятие и виды амортизации основных средств. Показатели движения основных средств

10. Состав и классификация нематериальных активов. Оценка нематериальных активов. Амортизация нематериальных активов. Учет деловой репутации при оценке предприятия.

11. Оборотные фонды и средства обращения. Кругооборот оборотных средств. Показатели оборачиваемости.

12. Бизнес-планирование как основа хозяйственной деятельности фирмы. Стратегическое планирование. Инновационная и инвестиционная политика предприятия.

13. Понятие текущих и капитальных затрат фирмы. Себестоимость продукции. Калькуляция затрат.

14. Понятие прибыли, рентабельность. Определение точки безубыточности. Виды рентабельности.

15. Использование аренды и лизинга для снижения стартовой нагрузки предпринимательской деятельности. Выгоды лизинга и его особенности в России. Понятие франчайзинга.

16. Понятие, виды и структура инвестиций

17. Персонал предприятия: понятие, структура, количественная и качественная характеристики. Рынок труда. Формы и системы оплаты труда. Производительность труда как важнейший показатель эффективности работы персонала.

18. Определение оптимального объема выпуска продукции. Критерии оптимальности.

19. Ценовая политика и ценовая стратегия фирмы. Методы ценообразования.

20. Качество как фактор конкурентоспособности. Стандарты и системы качества.