Торговля на финансовом рынке Форекс

Прежде чем вложить деньги в рынок Форекс. Для начала нужно разобраться, что это такое, как на нем извлекать прибыль.

Форекс (Forex – Foreign Exchange – зарубежный обмен) – межбанковская, внебиржевая, мировая, спекулятивная система международных торгов, в которой происходит круглосуточный обмен валюты кроме выходных (суббота и воскресенье).

Одну валюту меняем на другую. Покупка и продажа позиции (сделки) происходит по фиксированной цене на момент открытия позиции (сделки).

Производится купля и продажа валютных пар на их колебаниях цены.

Данные операции на рынке Форекс производят трейдеры.

Трейдер – спекулянт, который делает куплю, продажу на колебаниях курсов акций, облигаций, фьючерсов, валютных пар, драгоценных металлов, сырья по фиксированной цене на биржевом, финансовом рынке.

Трейдеры бывают трех типов:

Начинающий (новенький) трейдер.

Тот, кто начал торговать, познавать, изучать финансовый рынок и торговые системы, программы от 2 месяцев до 6 месяцев.

Торгует на демо-счете (тренировочный счет).

Для трейдера торговля это как новое и познавательное.

Опытный трейдер.

Тот, кто торгует от 1 года до 5 лет. Уверенно разбирается в торговле и в торговых системах, программах. Делает достаточно прибыльные сделки.

Торгует иногда, время от времени на реальном счете.

В год примерно в 2 – 5 раза увеличивает счет.

Для трейдера торговля это как хобби, увлечение.

Профессиональный трейдер.

Тот, кто торгует от 2 лет до 10 лет. Уверенно разбирается в торговле, в торговых системах, программах. Умеет хорошо программировать скрипты, индикаторы, торговых роботов (советников). Соблюдает все основные правила торговли, психологию торговли. Торгует часто, постоянно и прибыльно на реальном счете.

В год примерно в 10 – 25 раз увеличивает счет.

Для трейдера торговля это неотъемлемая часть жизни, работа и специальность.

Рынок Форекс появился в 1971 году. В тот момент 37№ американский президент – Ричард Никсон отказался от золотого стандарта.

Тем самым отказался в одностороннем порядке от выполнения Бреттон-Вудских соглашений (Доллар обеспечивался золотом, а все остальные валюты долларом).

Далее в 1971 году в Вашингтоне было достигнуто Смитсоновское соглашение, в котором уже был не 1% колебаний курса доллара, а уже допускались колебания в 4.5%. Допускались колебания 9% для недолларовых пар.

Это развалило систему стабильных валютных курсов и стало основным моментом в кризисе Бретто-Вудской валютной системы. На смену появилась Ямайская валютная система.

Принципы системы, которой были заложены на острове Ямайка при участии 20 развитых капиталистических, некоммунистических стран.

В тот период в СССР и в его cоциальной, коммунистической жизни страны был тюремный срок, либо штраф за какие-либо примерные спекуляций.

Статья 154 “Спекуляция” от 27.10.1960 года.

Это в советском союзе считалось нетрудовыми доходами.

Когда в 1991 году произошел развал советского союза.

В тот момент правил страной Горбачев Михаил Сергеевич (1931 год) – генеральный секретарь ЦК КПСС (центральный комитет коммунистической партии советского союза), последний президент СССР.

На смену появилась свободная (демократическая), капиталистическая страна РФ (Российская Федерация).

Но в тот момент были лихие, уголовные 90-е за передел влияния в стране, а после этого страна стала более свободной, капиталистической.

В стране были достаточно тяжелые времена. Не работы, не денег у народа практически не было.

Был сплошной криминал.

Лысые мордовороты с огромными загривками (затылками) и блатные архаровцы (бандюки), которые тренировались в спортивных, тренировочных секциях, школах.

В процессе этих тренировок. Начинали сколачивать целые группировки.

Наезжали на тогдашних коммерсантов. Кто из коммерсантов им не платил часть прибыли. Просто-напросто избивали, угрожали и убивали.

Большинство сбережений стало пропадать у народа, и продовольствия было недостаточно.

Чуть ли началась блокада Ленинграда в военные годы (1941 год – 1944 год).

Народ стоял в огромных очередях, за продовольствием, стоял в огромных давках, которые превращались в потасовку, в драки, в разборки.

В тот период жизни страны олигархи начали все скупать, приватизировать в свои владения.

Благодаря этим аферам, махинациям у народа практически ничего не осталось.

Народ был подавлен и не знал, что делать и как дальше жить.

1-й президент РФ, политический деятель – Борис Николаевич Ельцин (1931 год – 2007 год) в 1992 году подписал указ о свободе рыночной торговли (свобода коммерции).

Народ начал интенсивно торговать на лотках и блошиных рынках.

В страну интенсивно повалили оптовые поставки разного товара, на которых начали спекулировать, открывая розничные магазины c разным ассортиментом товара.

Началось первое, рекламное видео о хорошей жизни финансовой пирамиды МММ.

Россияне как будто с цепи сорвались. Началось поле чудес, но уже в роле МММ.

По сказке “Буратино” Толстого Алексей Николаевича (1882 год, либо 1883 год – 1945 год) – советский писатель, общественный деятель.

В итоге МММ для народа закончился плачевно. Большинство граждан стало банкротами. Не увидело райской жизни и золотых гор.

В стране появились новомодные верования, религиозные взгляды, секты. Народ начал в них вступать, в них находиться. Традиционная культура православия, славяно-русская культура отошли на второй план.

По сей день в подобные заведения входят около 1 миллиона граждан РФ.

При СССР верование частично относилось к затормаживанию развития страны и к средним, темным векам.

Относилось больше к гуманитарным наукам, а не к повседневной жизни. Чтобы не возникало стагнации населения из-за этого. Постоянно не начиналось психологической, моральной депрессии, когда что-то в жизни не складывалось.

Таких личностей относили часто всего к тунеядству, раздолбайству.

У молодого поколения за место религиозных, советских взглядов в тот момент начался рокен-н-ролл и анархия.

Наркота, пьянство, раздолбайство, гулянье с ночи до утра под:

Kiss, Cinderella, Metallica, Iron Maiden, Ratt, AC/DC, Motley Crue, Skid Row, Scorpions, Black Sabbath, Megadeth, Queen, Guns N’ Roses, Twisted sister, Nirvana, Offspring, Europe.

Когда большинство знаменитых рок-групп в 1989 году приехало в Москву и начало выступать на московском стадионе “Лужники”.

Рок-фестиваль “Moscow Music Peace Festival”.

Уже во время перестройки в Москву приехала в 1991 году группа Metallica. Выступала в Тушино (район на северо-западе Москвы).

Еще вдобавок ко всему жгли советские, российские рок-группы:

Кино, Алиса, Король и Шут, DDT, Ария, Сплин, Чайф, Машина времени, Рондо.

Были довольно веселые, траурные времена для народа в 90-е года.

Сейчас с 2000 – 2010 годов начинают новые рок-группы немного вылезать, пробуют пробиться из ночных, дискотечных клубов, баров на мировые сцены:

Суповой набор, BuzzStarts, 9G-band, 25-кадр, Перепад.

Хоть я тоже любитель слушать музыку в стиле рокен-н-ролла, и завалиться на какой-нибудь концерт не вполне трезвом виде, а именно иногда неплохо отдохнуть.

В данный момент недовольство жизни присутствует, но уже меньше чем было.

До сих пор тоже не у всех все хорошо в жизни, но народ более имение приспособился к сегодняшней жизни.

Кое-как живет на данный момент. Не у всех все здорово из-за не очень хорошей стабильности в нынешней, свободной, капиталистической системе.

Параллельно этому всему в стране начали появляться услуги брокеров, дилинговых центров (свободный вид деятельности финансовых торгов). Постепенно стал приобретать актуальность.

В середине 90-х годов открылись первые дилинговые центры, брокерские организации, коммерческие банки по обслуживанию клиентов, которые вкладывают деньги для извлечения прибыли.

У большинства населения на тот момент не было возможности разобраться, что из себя представляют финансовые торги рынка Форекс. Из-за незнания пользования компьютерной техники, программным обеспечением.

Тогда все это постепенно внедрялось в умы народа.

Страна только начала компьютезироваться, отходить от отставания в развитие технологий.

В дальнейшем народ в стране постепенно стал разбираться в подобных видах заработков.

В тот момент в стране появились первые спекулятивные, розничные, компьютерные сети, магазины по продажи компьютерной техники. Закупка компьютерного товара от поставщиков – производителей. Розничная продажа этого товара по спекулятивной цене.

Одни из первых по продаже компьютерной техники компании организовались с 1992 года. Компания Регард.

В процессе предпринимательской, монополистической деятельности примерных организаций появилось достаточно от 10 до 25 компаний в Санкт-Петербурге, в Москве и других городах России.

У народа появилась возможность овладеть премудростями компьютерной техники, финансовыми торгами на рынке Форекс.

К примеру, у меня лично первый компьютер появился в самом начале 2000 года.

Позже появилось желание увлекаться финансовыми торгами. Я начал овладевать рынком Форекс с 2010 года.

Но до сих пор не все население страны овладело компьютерной техникой и хорошо начало разбираться в финансовых заработках благодаря интернет-трейдингу (финансовая, биржевая торговля через интернетовскую сеть, специального для этого программного обеспечения).

Первые крупные, старые, российские брокеры, дилинговые центры начали свою деятельность с 1995 года. Компания Акмос Трейд.

Это предзнаменование брокерской деятельности положила начала эволюционному процессу торговли в России. Благодаря инновационным, компьютерным технологиям.

До этого все операции по финансовым, биржевым торгам делались через телефонную связь.

Началась эра интернет-трейдинга.

Юношеская, веселая, задорная, студенческая игра валютных курсов для всех возрастов.

Стала намного актуальней, чем советская лотерея.

В начале 90-х появилась государственная лицензия ФСРФ о брокерской деятельности от федеральной службы РФ по надзору за финансовыми рынками.

До 2004 года выдавалась федеральной комиссией ценных бумаг, а затем с 2013 года стала выдаваться центральным банком РФ.

Этот интеллектуальный, спекулятивный вид деятельности относится к легальным торгам на территории РФ.

Сразу могу от себя добавить. Для меня лично это как увлечение, хобби.

Опытный трейдер, который что-то наторговал и что-то не наторговал, но пока прибыль.

Я этот вид деятельности не расцениваю как основным видом дохода. Всего-навсего развлечение на досуге, которое не приносят пока конкретных, огромных доходов.

Этот вид деятельности, в котором достаточно быстрый риск обанкротиться, кто бы, что не говорил, сколько бы лет торговал и каким был бы уровнем профессионализма. Тоже может быть остается вероятность ошибиться в торгах.

Не каждого привлекает подобная, интернетовская торговля.

На нем зарабатывают примерно 10% – 20% всех трейдеров. С каждым годом появляется чуть больше успешных торговцев.

Все остальные 80% – 90% начинают банкротиться (сливать свои счета), либо немного прибыли наторгуют и перестают торговать.

Кто-то из этого процента умудряется стать успешным трейдером через некоторое время, а кто-то бросает эту деятельность из-за своей психологии, своего характера.

Основные, главные значения финансовой торговли:

Маржа – залог для торгов на определенную операцию купли или продажи какого-либо инструмента (валютная пара, драгоценные металлы, акции, сырье). Рассчитывается автоматически, отображается через программу для торгов.

Маржа на счет (депозит) никак не влияет в плане снятия средств с клиента при открытой и закрытой сделки – позиции (ордер), оставшихся денег на счету.

Рассчитывается по формуле:

Эфр = ((1 – Т) (ЭР – 1, 8× СР) – (СРСП – 1, 8× CP))× ЗК/СК

ЭФР – эффект финансового рычага.

Т – ставка налогообложения прибыли (пункт 1 статья 284 Налогового кодекса РФ).

ЭР – экономическая рентабельность активов.

СРСП – средняя расчетная ставка процента выплаты по кредитам.

СР – среднегодовая ставка рефинансирования (привлечение кредитными организациями дешевых краткосрочных, межбанковских займов, частичное погашение кредита за счет получения новых кредитов).

ЗК – заемный капитал

СК – собственный капитал

На фото программы для торгов показана снизу маржа 112.79 и свободная маржа суммы демо-счета (депозита) в 1000 единиц валюты (доллары) на торговой паре EUR/USD.

Комиссия – снимается за переводы денежных средств с депозита (счета) на какую-либо платежную систему (webmoney, yandex деньги), на банковский счет, банковскую карту в определенном проценте. Перевод денег на торговый депозит (счет) комиссия не снимается.

Налоги – российским законодательством не предусмотрено с трейдера взимать налоги в размере 13% с прибыли, либо определенный процент не взимается за каждую, прибыльную сделку.

Автоматически не снимаются через специальное, предусмотренное для этого оборудование, программное обеспечение.

У большинства брокеров на территории РФ регистрация в офшорных зонах (вне берега) – другие страны мира (налоговый рай, погреб). Из-за этого усложняется процесс налогообложения с клиентов брокерской организации, самих брокеров на финансовом рынке Форекс.

Тип счета (депозита) – Счета бывают трех типов: Доллары, Евро, Рубли.

Сейчас больше всего выгодней торговать в евро валюте по курсу центрального банка РФ примерно варьируется, колеблется от 40 до 55 рублей за одно евро.

Главное чтобы денег было достаточно для открытия счета в евро валюте на определенную сумму.

Своп – небольшой процент оплаты, комиссия за перенос позиции при открытой сделки каждые сутки (24 часа).

Бывает положительным, а бывает отрицательным. Смотря, какая тенденция развития торговли на рынке.

Рассчитывается автоматически, отображается в программе для торгов.

При счете 100 долларов и открытой сделки. Своп может быть примерно от 2 до 5 центов начисляться в сутки при открытой позиции в 25 центов за пункт.

В зависимости от количества объема (лота) открытой сделки.

Своп начисляется на каждую открытую сделку.

Прибавляется один раз в сутки при открытой позиции, а при закрытых сделках своп не начисляется.

Уровень кредитного плеча – Бывает от 1: 1 до 1: 2000. Чем выше кредитное плечо. Тем появляется возможность максимально открыть позиции на все денежные средства на счете. Но тем самым риск торговли увеличивается.

Пункт (пипс) – последнее число цены валютной пары.

Объем (лот) – единица измерения купли и продажи определенного, торгового инструмента (валютная пара, драгоценный металл, акции, сырье).

Стандартный лот 100 000 единиц базовой валюты. Равен 10 долларам. Объем (лот) 10.

Мини-лот 10 000 единиц базовой валюты. Равен 1 доллару. Объем (лот) 1.

Микро-лот 1000 единиц базовой валюты. Равен 10 центам. Объем (лот) 0.1.

Нано-лот 100 единиц базовой валюты. Равен 1 центу. Объем (лот) 0.01.

Чтобы совершить одну сделку на нано-лоте и кредитном плече 1: 100 при цене 1.4500 валютной пары EUR/USD.

Необходимо иметь на счете 1 доллар 45 центов. Получается 145 пунктов.

При решении купить, продать какую-либо валютную пару, акцию, драгоценный металл, сырье. Лот (объем) выставляется вручную в самой программе для торгов. “ F9 ” клавиша вызова окна покупки и продажи валютной пары.

Лот меняется от 0.01 до 10 и выше. Смотря, какой сервис по лоту (объему) предоставляет дилинговый центр, брокер.

Куплю и продажу тоже возможно делать отложным образом через стакан цен. Нажать левую кнопку мыши и выбрать строку “стакан цен”. Либо через строку “торговля в один клик”

Ордер – сделка (позиция входа на финансовый рынок и выхода из него) на куплю или продажу. Открывается от собственных выводов трейдера в любое время.

Закрывается ордер тоже в любое время от решения трейдера. Закрыть сделку в прибыль, либо в убытки.

Сделка закрывается автоматически при расчете лота (объема), когда уже в нуле, недостаточно денежных средств для торгов.

Основные валютные пары – EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD.

Дополнительные валютные пары подгружать в список “обзор рынка” возможно через архив котировок. Клавиша “F2”, либо закладка сервис “архив котировок”.

Кросс-курсы – торговые пары, в которых не участвует американский доллар.

Цена валютной пары (котировка) – цена валютной пары измеряется десятичной дробью.

Цена валютной пары (котировка) бывает 4 и 5 знаковой.

1.4500 и 1.45000

Отличие между ними это скорость перемены, изменения цены валютной пары (колебание).

На 4 знаковой паре меньше скорость изменения цены. Сервер срабатывает стабильней на открытие, закрытие сделки при высокой волатильности.

На 5 знаковой паре больше скорость изменения цены. Сервер может менее стабильно срабатывать на открытие, закрытие сделки при высокой волатильности.

Аsк (аск) и Bid (бид) – Цена покупки и продажи.

Спред – комиссия брокера от 1 до 5 пунктов. Из-за комиссии брокера сделка при открытии будет находиться в минусе на определенное количество пунктов.

Вот и вся алгебра, арифметика (математика) в расчетах торговли. Все довольно просто.

Таймфрейм – время формирования японской свечи, бара, линейного – графика от минутной до месячной.

TakeProfit – заранее заданная линия цены валютной пары, которая фиксирует прибыль.

StopLoss – заранее заданная линия цены валютной пары, которая фиксирует убытки.

Trailing stop – линия передвигается, фиксирует прибыль по заранее заданным пунктам цены валютной пары EUR/USD 14500. Ставится предварительно на 25 пунктов. Когда цена доходит уже до уровня 14525 и выше. С этого момента начинает передвигать линию Trailing stop чуть выше от заданной линии цены валютной пары. Тем самым, фиксируя прибыль.

Чтобы выставить trailing stop. Нужно курсор мыши навести на номер открытого ордера. Нажимается права кнопка мыши. Выскакивает информационное окно. В разделе “трейлинг стоп” выставляется определенное количество пунктов для срабатывания линии Trailing stop.

Отложенный ордер – это заранее задаваемый интервал купли или продажи. Откуда должна начаться торговля.

Buy limit – цена валютной пары падает до уровня изначально заданной линии. Начинается покупка.

Sell limit – цена валютной пары поднимается до уровня изначально заданной линии. Начинается продажа.

Buy stop – цена валютной пары поднимается до заранее заданной линии. Начинается покупка.

Sell stop – цена валютной пары падает до заранее заданной линии. Начинается продажа.

Конвергенция и дивергенция – возникает, когда цена валютной пары расходится с показателями индикатора и японских свечей (графиков).

Гэп – разрыв цены валютной пары. Отображается в показателе японских свечей, либо баров на окне графика.

Происходит время от времени в первый день торговой недели после выходных дней. В зависимости от таймфрейма, часового пояса и выхода экономических новостей.

Перед выходными желательно задуматься. Стоит оставлять сделку открытой, либо закрыть? Чтобы не было убытков.

Когда у трейдера может быть сразу торговля не в его пользу после выходных.

Либо выставлять stoploss, который может сразу привести к потерям прибыли, к лосям (убыточные сделки по stoploss).

Торговые сессии – Промежуток времени, где банки, разнообразные компании, инвестиционные фоны, физические, юридические лица, торговые площадки нескольких стран мира ведут торги на финансовом рынке.

Торговые сессии бывают 4 типов:

Азиатская сессия (Сингапур, Токио, Гонконг). Время открытия и закрытия сессии: 00: 00 – 08: 00.

Европейская сессия (Франкфурт, Цюрих, Париж, Лондон). Время открытия и закрытия сессии: 11: 00 – 19: 30.

Австралийская (Тихоокеанская) сессия (Веллингтон, Сидней). Время открытия и закрытия сессии: 21: 00 – 07: 00.

Американская сессия (Нью–Йорк, Чикаго). Время открытия и закрытия сессии: 17: 30 – 00: 00.

Линия поддержки и сопротивления – определяется горизонтальной линией.

Когда цена валютной пары доходит до линии сопротивления, разворачивается в обратную сторону, либо может быть пробой (прорыв линии сопротивления, либо поддержки).

Перед тем как купить или продать из показателя линии сопротивления, либо поддержки, а не делать куплю, продажу по интуиции, либо на угад как в лотерею. Необходимо проанализировать валютную пару на ближайшее время.

Для более точной уверенности, что начнется скорей всего разворот, а не пробой.

Линия сопротивления, либо поддержки выстраивается вручную через функции программы для торгов, либо специальными, автоматическими индикаторами.

Рынок (уровень) перепроданности и рынок (уровень) перекупленности – это когда покупатели достают максимального пика торговли, сменяются на противоположную торговлю. Начинают продавать. Это зависит от ситуации торговли и новостей на рынке.

Программные индикаторы отображают перекупленность и перепроданность. Ориентироваться на торговлю по этим показателям не очень желательно из-за того, что большинство подобных индикаторов не столь точно показывают подъем, спад тренда в зависимости от таймфрейма. Чем выше таймфрейм. Тем точнее индикаторы показывают перепроданность и перекупаемость из учета колебания цены.

Восходящий, нисходящий тренд и боковой тренд – flat (флет) – Это когда график валютной пары стремится наверх (восходящий тренд), вниз (нисходящий тренд),

стоит на месте (боковой тренд – флет) определенное время практически не поднимается наверх, либо не падает вниз до выхода политических, экономических новостей (что именно происходит в мире).

Политические, экономические новости, которые достаточно влияют на торговлю той или иной валютной пары в какой-либо стране, где эта валюта задействована для жизни населения. Кризис экономики страны, экономический рост (подъем) страны:

Природные катастрофы, катаклизмы, (ураган, наводнение, засуха, извержение вулканов, падение метеоритов), военные баталии, уровень безработицы, уровень бедности, кредитные займы, строительства жилья, уровень производства, процветание и банкротство коммерции (бизнеса), уровень рождаемости и смертности.

Все что касается всех жизненных процессов, которые происходят круглые сутки, каждый год.

Эти все жизненные процессы влияют на решения участников в торговле.

Тем самым от этих решений трейдеров купить, либо продать тренд изменяет направление время от времени.