Главная страница Случайная страница
КАТЕГОРИИ:
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
Стадії „відмивання” брудних грошей
|
|
  |
 | |||||
 | |||||
 | |||||
 |
| Характеристика стадій „відмивання” грошей | |||
| стадії „відмивання” грошей | методи, що використовуються | ||
| 1. Розміщення (placement) | розміщення в традиційних фінансових установах | Смерфінг-переказ грошових коштіву банкіькі чеки, цінні папери на предявника | |
| встановлення контролю фінансовими установами | |||
| незаконне використання виключень із закону | |||
| використання кореспонденських відносин між банками | |||
| створення хибного паперового (аудиторського) сліду | |||
| переказ коштів, отриманих незаконним шляхом, за кордон | |||
| використання „колективних” рахунків | |||
| використання транзитних рахунків | |||
| обмін дрібних банкнот на купюри більшого номіналу | |||
| обмін грошей на іншу валюту | |||
| злиття законних та незаконних грошей | |||
| розміщення в нетрадиційних фінансових угодах | злиття законних і незаконних фондів | ||
| придбання майна за готівкові гроші | |||
| незаконне вивезення валюти | |||
| вивезення грошей шляхом укладання фіктивних угод | |||
| рзміщення через установи нефінансового сектора | установи, що пов’язані з індукцією розваг | ||
| установи, що пов’язані з автомобільним бізнесом | |||
| роздрібна торгівля | |||
| підприємства сфери послуг | |||
| тощо | |||
| розміщення за межами країни | вивезення грошей кур’єрам | ||
| вивезення грошей за допомогою поштових переказів | |||
| 2. Шарування (layering) | трансформація готівки в грошові інструменти: чеки, акції, облігації | ||
| придбання майна | |||
| електронний переказ коштів | |||
| багаторазовий переказ на рахунки і рахунки інших фірм | |||
| 3. Інтеграція (integration) | продаж майна | ||
| викривлення цін зовнішньо-торгівельних угод | |||
| трансферпрайсинг | |||
| використання банківських рахунків іноземного або спільного підприємства | |||
| депонування готівки на банківський рахунок фірми | |||
| підставні компанії та фіктивні кредити |
6.3. Міжнародні організації протидії „відмиванню”