Проверочная деятельность Росфинмониторинга

Согласно действующему законодательству Росфинмониторин осуществляет проверочную деятельность кредитно-финансовых учреждений и других физических и юридических лиц с целью выявления фактов несоответствия действий (бездействия) организации (должностных лиц, сотрудников организации, индивидуального предпринимателя законодательству о ПОД/ФТ

Основными вопросами, подлежащими проверке в целях выявления фактов несоответствия действий (бездействия) организации (должностных лиц, сотрудников организации, индивидуального предпринимателя законодательству о ПОД/ФТ являются следующие.

1. Соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем требования по постановке на учет в Росфинмониторинге (Пункт 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ); Информационное письмо от 17.07.2013 № 29), в том числе, соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем сроков постановки на учет в Росфинмониторинге (Пункт 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. № 58).

2. 2. Наличие в организации, у индивидуального предпринимателя правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (далее – ПВК) (Пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

3. Соответствие ПВК требованиям законодательства о ПОД/ФТ (Абзац 10 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций» (далее - постановление Правительства № 667)).

4. Наличие в организации, у индивидуального предпринимателя специального должностного лица (далее - СДЛ). (Абзац 1 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»)

5. Соответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством о ПОД/ФТ. (Пункт 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

6. Соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Абзацы 10 и 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Раздел III приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), в том числе:

- наличие утвержденной руководителем организации, индивидуальным предпринимателем программы обучения по ПОД/ФТ и ее соответствие требованиям к обучению (Абзацы 10 и 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; приказ Росфинмониторинга № 203.);

- ведение организацией учета обучения (в том числе, определение тематики обучающих мероприятий, сроков их проведения и фамилий лиц, ответственных за проведение обучения) (Абзац 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 2 и 3 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- наличие утвержденного руководителем организации индивидуальным предпринимателем, перечня сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее – Перечень сотрудников), а также соответствие Перечня сотрудников требованиям законодательства (Абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 7 и 9 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- проведение (своевременность проведения) вводного инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, ПВК и внутренними документами организации по ПОД/ФТ (Абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 8 и 9 приказа Росфинмониторинга № 203.);

- проведение дополнительного инструктажа сотрудников, прохождение обучения в форме целевого инструктажа, прохождение обучения в форме повышения уровня знаний (Пункты 10 - 13 приказа Росфинмониторинга № 203).

7. Соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей (Подпункт 1 пункта 1 и абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 8 постановления Правительства РФ № 667; Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»).

8. Соблюдение порядка выявления операций, в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 16-24 постановления Правительства РФ № 667. Пункт 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 16-24 постановления Правительства РФ № 667.)

9. Соблюдение порядка документального фиксирования и представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Подпункт 4 пункта 1 и пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункты 25-28 постановления Правительства РФ № 667. подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - приказ Росфинмониторинга № 245Пункт 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Приказ Росфинмониторинга № 245.).

10. Соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ (Пункт 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

11. Соблюдение срока хранения документов, содержащих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ (Пункт 4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Пункт 33 постановления Правительства РФ № 667).

12. Соблюдение конфиденциального характера информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля. (Абзац 4 статьи 4 и пункт 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

13. Соблюдение требований по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

14. Соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

1. Соблюдение порядка хранения документов и информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ (Пункт 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; пункты 29, 29 (1) постановления Правительства РФ № 667).

Требования п. 1, 2 распространяются на организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы