Юридичний статус Банку

2.1. Банк є юридичною особою відповідно до чинного законодавства України.

Банк набуває статусу юридичної особи з моменту його державної реєстрації у порядку, передбаченому законодавством України.

Організаційно – правова форма Банку – публічне акціонерне товариство.

2.2. Банк має відокремлене майно, може від свого імені набувати майнових і особистих немайнових прав і нести обов'язки, бути позивачем та відповідачем у суді, господарському або третейському судах. Майно банку складається з основних засобів та оборотних коштів, а також цінностей, що обліковуються на балансі Банку. Банк самостійно на свій розсуд володіє, користується та розпоряджається майном, що перебуває в його власності.

Банк є власником:

· коштів, переданих Банку Акціонерами в сплату за акції, які складають статутний капітал Банку;

· сформованих Банком фондів;

· доходів та майна, отриманих Банком в результаті фінансової, господарської та банківської діяльності в Україні та за її межами;

· іншого майна, набутого на підставах, не заборонених чинним законодавством України.

Банк має самостійний баланс і кореспондентські рахунки в банківських установах в Україні та за кордоном згідно із законодавством України.

2.3. Банк здійснює свою діяльність на комерційній основі та діє на засадах самоокупності, самозабезпечення та самофінансування.

Банк функціонує як універсальний.

У встановлених чинним законодавством межах Банк має право:

2.3.1. Самостійно володіти, користуватися та розпоряджатися майном, що перебуває у його власності, у тому числі будівлями, спорудами, устаткуванням, інвентарем, грошовими коштами та об'єктами інтелектуальної власності та ін.;

2.3.2. Придбавати майно у власність та вчиняти щодо власного майна будь-які дії, що не суперечать чинному законодавству України;

2.3.3. Укладати з фізичними та юридичними особами, у тому числі з органами державної влади та управління, договори (угоди, контракти), включаючи купівлю-продаж, лізинг, оренду, ліцензійні угоди, гарантії, валютообмінні угоди, поручительства, агентські угоди, трудові договори, договори перевезення, зберігання, будівництва та інші договори, контракти та угоди;

2.3.4. Входити до складу асоціацій, спілок;

2.3.5 може від свого імені набувати права та обов'язки, бути позивачем, відповідачем та будь-яким іншим учасником процесу в усіх судах, що створюються і діють відповідно до законодавства України та інших держав, відповідає за своїми зобов'язаннями всім належним йому за правом власності майном, на яке згідно з чинним законодавством може бути звернено стягнення.

2.3.6.Здійснювати інші права у відповідності до вимог чинного законодавства України

2.4. Банк самостійно планує свою діяльність, визначає стратегію й основні напрями свого розвитку. Для досягнення своїх цілей банк самостійно визначає свою структуру.

2.5.Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про відкриття відокремленого підрозділу. Національний банк України включає відомості про відокремлені підрозділи банку до Державного реєстру банків на підставі письмового повідомлення Банку. Відокремлений підрозділ Банку має право розпочати свою діяльність через 10 днів після повідомлення Банком Національного банку України про відкриття відокремленого підрозділу. У повідомленні про відкриття відокремленого підрозділу Банку, що здійснюватиме діяльність від його імені, та у повідомленні про відкриття відокремленого підрозділу Банку, що виконуватиме функції представництва та захисту його інтересів, Банк зобов'язаний зазначити інформацію, передбачену Законом України " Про банки і банківську діяльність". Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про прийняття уповноваженим органом Банку рішення про закриття відокремленого підрозділу в семиденний строк після прийняття такого рішення та про фактичне припинення його діяльності - у триденний строк.

Банк має право створювати дочірні банки, філії чи представництва на території інших держав на підставі дозволу Національного банку України. Для відкриття дочірніх банків, філій або представництв українських банків на території інших держав пред'являються такі самі вимоги, які встановлені для відкриття філій чи представництв банків на території України, за умови надання Національним банком України дозволу на здійснення інвестиції за кордон у зв'язку із створенням філії чи представництва Банку на території іншої держави.

Для створення дочірнього банку, філії чи представництва за кордоном, Банк подає до Національного банку України бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку, філії чи представництва банку за кордоном.

Філії, відділення і представництва Банку діють на підставі і в межах положень про них, які затверджуються уповноваженим органом Банку та можуть мати відокремлене майно, яке враховується як на їх окремих балансах, так і на балансі Банку.

Керівники філій, відділень та представництв діють на підставі довіреностей, що видаються Банком.

Філії, відділення та представництва Банку можуть мати круглу печатку з найменуванням Банку та з власним найменуванням за місцем розташування

2.6.Банк у своїй діяльності керується Законами України, виконує вимоги нормативно-правових актів Національного банку України, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації і комп'ютеризації, подає Національному банку України звітність та інформацію у встановлених ним обсягах і формах. Банк дотримується економічних нормативів, встановлених Національним банком України. За порушення встановлених нормативів Банк несе відповідальність, передбачену законодавством.

Банк має право не виконувати вказівки чи вимоги будь-яких органів, установ, які не відповідають нормам законодавства або прийняті з порушенням встановлених законодавством норм.

Банк в рамках чинного законодавства гарантує таємницю по операціях, рахунках, вкладах своїх клієнтів та кореспондентів. Усі працівники банку зобов'язані зберігати банківську таємницю.

2.7. Відносини з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та договорами між клієнтом і банком. Клієнт має право доступу у визначеному законодавством обсязі до інформації щодо діяльності Банку.

2.8.Банк є економічно самостійним і повністю незалежним від розпорядчих і виконавчих органів державної влади в рішеннях, пов’язаних з його оперативною діяльністю, а також від вимог і вказівок, що не відповідають чинному законодавству України.

Органам державної влади і органам місцевого самоврядування забороняється будь-яким чином впливати на керівництво чи працівників Банку у ході виконання ними службових обов'язків або втручатись у діяльність Банку, за винятком випадків, передбачених законом. Шкода, заподіяна Банку внаслідок такого втручання, підлягає відшкодуванню у порядку, визначеному законом.

2.9. Банк розробляє та впроваджує заходи для правового захисту своїх інтересів, фінансової, господарської та інформаційної безпеки, охорони свого майна та грошових коштів.

2.10.Повноваження та права Банку, передбачені цим Статутом, не повинні розглядатися як обмеження подібних, інших або додаткових повноважень і прав, які надані йому чинним законодавством України.

3. МЕТА ТА ПРЕДМЕТ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ

3.1. За виключенням обмежень, що можуть бути передбаченими законодавством України, основною метою діяльності Банку є одержання прибутку шляхом надання повного спектру внутрішніх та міжнародних банківських послуг, включаючи, без обмеження, банківські операції, які пов’язані із здійсненням комерційної, інвестиційної, депозитарної та будь-якої іншої діяльності, яка може бути дозволеною для банків згідно із чинним законодавством України. Якщо для проведення діяльності, передбаченої Банком, вимагається отримання ліцензій або дозволів від Національного банку України, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Фонду державного майна України або будь-яких інших органів, Банк здійснює таку діяльність після отримання таких ліцензій, дозволів або згод.

3.2. Предметом діяльності Банку є виконання повного спектру банківських та інших операцій на підставі ліцензій та/або дозволів, виданих Національним банком України та/або іншими уповноваженими органами державної влади України, та здійснення іншої діяльності, здійснення якої банками не забороняється законодавством України, в порядку, передбаченому чинним законодавством.

3.3. Банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування), а також здійснювати іншу діяльність, визначену чинним законодавством України.

Банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг.

3.4.. До банківських послуг належать:

1) залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб;

2) відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах;

3) розміщення залучених у вклади (депозити), у тому числі на поточні рахунки, коштів та банківських металів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, в тому числі кредитні операції (здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені; надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі; придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг); лізинг;

Банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) фінансові послуги, у тому числі шляхом укладення з юридичними особами (комерційними агентами) агентських договорів. Перелік фінансових послуг, що Банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) шляхом укладення агентських договорів, встановлюється Національним банком України. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про укладені ним агентські договори. Національний банк веде реєстр комерційних агентів банків та встановлює вимоги до них. Банк має право укладати агентський договір з юридичною особою, яка відповідає встановленим Національним банком України вимогам.

3.5. Банк, крім надання фінансових послуг, має право здійснювати також діяльність щодо:

1) інвестицій;

2) випуску власних цінних паперів;

3) розповсюдження та проведення лотерей;

4) зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;

5) інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

6) ведення реєстрів власників іменних цінних паперів (крім власних акцій);

7) надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських та інших фінансових послуг.

Банк здійснює діяльність, надає банківські та інші фінансові послуги в національній валюті, а за наявності відповідної ліцензії Національного банку України - в іноземній валюті.

Банк має право вчиняти будь-які правочини, необхідні для надання ним банківських та інших фінансових послуг та здійснення іншої діяльності.

Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) за умови виконання встановлених Національним банком України вимог щодо цього виду діяльності або послуги.

Банк не пізніш як за місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) зобов'язаний повідомити про це Національний банк України згідно з вимогами та в порядку, встановленими Національним банком України.

Національний банк України з метою захисту прав вкладників та інших кредиторів має право встановлювати додаткові вимоги, включаючи вимоги щодо підвищення рівня регулятивного капіталу Банку чи інших економічних нормативів, щодо певного виду діяльності та надання фінансових послуг, які має право здійснювати Банк.

Банк самостійно встановлює процентні ставки та комісійну винагороду за надані послуги.

3.6. Банк, крім надання фінансових послуг, на фондовому ринку, має право здійснювати:

- брокерську діяльність;

- дилерську діяльність;

- андеррайтинг;

- діяльність з управління цінними паперами;

- депозитарна діяльність зберігача цінних паперів;

- самостійне ведення власного реєстру власників іменних цінних паперів;

- діяльність з управління іпотечним покриттям.

3.7. Банк має право здійснювати також іншу діяльність, яка не заборонена законодавством України відповідно до наданих дозволів (ліцензій) уповноважених органів згідно із законодавством України (якщо здійснення такої діяльності потребує отримання дозволу), а саме, але не виключно:

3.7.1. приймання під заставу у населення ювелірних та інших побутових виробів з дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння;

3.7.2. реалізація пам'ятних, ювілейних та інвестиційних монет;

3.7.3. виконання функцій страхового посередника;

3.7.4. діяльність інформаційного агентства з метою надання інформаційних послуг;

3.7.5. збирання, обробка, творення, зберігання, підготовка інформації до поширення, випуск та поширення інформації;

3.8. Банк має право реалізувати не витребуване клієнтами у зазначений договором термін майно, передане йому на зберігання чи розміщене в сейфах, наданих згідно з договорами найму. Суми, виручені від реалізації майна видаються тому, хто здав майно на схов, за відрахуванням сум належних Банку, як зберігачу.

Банк здійснює ведення реєстрів власників іменних цінних паперів. Банк здійснює зберігання і обслуговування обігу цінних паперів на рахунках у цінних паперах та операцій емітента щодо випущених ним цінних паперів. Дані операції проводяться на підставі дозволів Національного Банку та ліцензій Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку у відповідності з вимогами чинного законодавства.

Банк здійснює вказані операції на підставі договорів, в яких визначаються права, обов'язки, відповідальність сторін, строки, процентні ставки, інша плата за послуги, пільги, санкції, види забезпечення, які не суперечать чинному законодавству.

Банк має право укладати договори дарування. Банк має право укладати інші угоди і здійснювати іншу діяльність, крім діяльності, забороненої банкам чинним законодавством України.

КАПІТАЛ, ФОНДИ ТА РЕЗЕРВИ БАНКУ.

4.1. Капітал Банку складається з основного та додаткового капіталу.

4.2. Основний капітал Банку включає сплачений і зареєстрований статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків у капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів.

4.3. Додатковий капітал не може бути більшим 100 відсотків основного капіталу.

4.4. Банк створює резервний фонд (“Резервний фонд”) на покриття непередбачених збитків за усіма статтями активів та позабалансовими зобов’язаннями. Резервний фонд Банку складає (необхідно вказати у цифровому та прописному виразі розмір резервного фонду банку)

4.5. Розмір відрахувань до Резервного фонду має бути не менше 5 відсотків від чистого прибутку Банку до досягнення Резервним фондом розміру, що становить 25 відсотків розміру регулятивного капіталу Банку.

4.6. Відрахування до резервного фонду від чистого прибутку звітного року здійснюються після затвердження Загальними зборами акціонерів річних результатів діяльності Банку та прийняття рішення щодо розподілу прибутку.

4.7. Відповідність формування резервного фонду вимогам чинного законодавства України має підтверджуватися незалежною аудиторською організацією, що здійснює перевірку Банку.

4.8. Резервний фонд може бути використано тільки на покриття збитків Банку за результатами звітного року згідно з рішенням Спостережної ради та в порядку, що встановлений Загальними зборами акціонерів.

4.9. Згідно з вимогами чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України, а також за рішенням Загальних зборів акціонерів Банк формує інші фонди та резерви для покриття можливих збитків під час проведення банківських операцій.

5. АКЦІОНЕРИ БАНКУ

5.1 Акціонерами Банку можуть бути фізичні та юридичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі органу, уповноваженого управляти державним майном, які набули права власності на акції Банку.

5.2. Кожен Акціонер має кількість голосів, які пропорційні розміру належних йому акцій у Статутному капіталі. Одна проста акція Банку надає Акціонеру один голос для вирішення кожного питання на Загальних зборах Акціонерів, крім випадків проведення кумулятивного голосування.

5.3. Кожна проста акція надає Акціонеру - її власнику однакову сукупність прав.

5.4.. Акціонери мають право:

5.4.1.Брати участь в управлінні справами Банку в порядку, визначеному цим Статутом;

5.4.2.Розпоряджатися акціями, що їм належать, у порядку, визначеному чинним законодавством та цим Статутом;

5.4.3.Висувати кандидатуру, голосувати за обрання Голови та Секретаря Загальних зборів акціонерів;

5.4.4.Висувати кандидатури і голосувати на Загальних зборах акціонерів за обрання та звільнення Голови та членів Спостережної ради і Ревізійної комісії Банку, брати участь в управлінні Банком відповідно до умов цього Статуту;

5.4.5.Затверджувати рішення щодо розподілу прибутку Банку та отримувати дивіденди (якщо Загальні збори акціонерів ухвалять рішення щодо виплати дивідендів) відповідно до кількості повністю сплачених акцій, якими володіють такі акціонери на початок строку виплати дивідендів;

5.4.6.Користуватися переважним правом придбання нових акцій Банку будь-якого випуску пропорційно кількості належних акціонерам акцій Банку;

5.4.7.Вносити пропозиції на розгляд Загальних зборів акціонерів Банку та інших органів Банку;

5.4.8.У разі емісії Банком додаткових акцій шляхом приватного розміщення користуватися переважним правом на придбання додатково розміщуваних акцій Банку в кількості, пропорційній частці належних акціонеру простих акцій у загальній кількості простих акцій;

5.4.9.У разі ліквідації Банку отримувати частину майна Банку або його вартості пропорційно до вартості належних їм акцій Банку в черговості і порядку, передбаченому законодавством України і цим Статутом;

5.4.10.Продавати чи іншим чином відчужувати належні їм акції в будь-який час без жодного погодження з іншими акціонерами Банку;

5.4.11.Вимагати викупу Банком всіх чи частини належних акціонеру акцій у випадках і в порядку, передбачених законодавством України і цим Статутом;

5.4.12.Продати акції Банку у разі, якщо Банком прийнято рішення про придбання таких акцій;

5.4.13.У випадках, передбачених законодавством України, захищати в судовому порядку свої порушені цивільні права, в тому числі вимагати від Банку відшкодування збитків;

5.4.14.У разі ліквідації Банку отримувати частину його майна або вартості частини майна, одержані в результаті проведеної ліквідаційної процедури, пропорційну вартості належних їм акцій, у порядку та на умовах, визначених чинним законодавством України;

5.4.15.Отримувати у письмовій формі повідомлення про проведення Загальних зборів акціонерів та порядок денний Загальних зборів акціонерів, а також брати участь у Загальних зборах акціонерів особисто або через своїх представників;

5.4.16.Отримувати інформацію про господарську діяльність Банку. Акціонер може звернутися до Банку з письмовим запитом. Запит повинен містити:

· прізвище, ім’я, по батькові – фізичної особи;

· найменування та код ЄДРПОУ – юридичної особи;

· кількість акцій, якими володіє акціонер;

· зміст запиту;

· адреса на яку має бути надана відповідь;

· підпис.

Запит для юридичної особи складається на фірмовому бланку. У разі, якщо запит не відповідає вимогам, Банк має право не надавати відповідну інформацію, про що письмово повідомляє особу.

Строк надання інформації на запит становить 10 календарних днів на розгляд та до 45 календарних днів для надання інформації.

На запит акціонерам можуть бути надані для ознайомлення:

· річні баланси,

· квартальні баланси,

· річні звіти Банку про його діяльність,

· протоколи ревізійної комісії,

· протоколи органів управління Банком,

· установчі документи;

5.4.17.Вийти зі складу акціонерів;

5.4.18.Вимагати від Банку викупу належних їм акцій в разі, коли ці акціонери зареєструвалися для участі у загальних зборах та голосували проти прийняття загальними зборами рішення про:

- злиття, приєднання, поділу, перетворення, виділу, зміну типу товариства;

- вчинення товариством значного правочину;

- зміну розміру статутного капіталу.

Акціонери можуть мати також інші права, передбачені чинним законодавством.

5.5. Акціонери Банку зобов'язані:

5.5.1.Додержуватися установчих документів Банку і виконувати рішення загальних зборів та інших органів управління Банку;

5.5.2.Виконувати свої зобов'язання перед Банком, у тому числі пов'язані з майновою участю, оплачувати акції у розмірі, порядку і формах, що передбачені Статутом та/або рішенням про випуск акцій;

5.5.3.Не розголошувати комерційну таємницю та конфіденційну інформацію про діяльність Банку;

5.5.4.Нести інші обов'язки, якщо це передбачено чинним законодавством України, цим Статутом, внутрішніми нормативними документами Банку;

5.5.5.Сповіщати особу, що веде облік прав власності на акції Банку про факт зміни реквізитів у 10-денний термін шляхом направлення письмового повідомлення;

5.5.6.Стосовно акціонерів, які планують набути або збільшити істотну участь (у значенні Закону України " Про банки і банківську діяльність") у Банку, виконувати вимоги чинного законодавства України стосовно такого набуття або збільшення;

5.5.7.Стосовно акціонерів, які набули або збільшили у Банку істотну участь (у значенні Закону України " Про банки і банківську діяльність"), виконувати вимоги чинного законодавства України, включаючи вимоги щодо подання до Національного банку України та Банку відповідної звітності.

5.6. Акціонерами Банку є засновники, які володіють акціями Банку, особи, що придбали акції у засновників, або інші фізичні особи та юридичні особи, які набули право власності на акції Банку відповідно до чинного законодавства.

5.7. До моменту затвердження результатів розміщення акцій органом емітента, уповноваженим приймати таке рішення, розміщені акції мають бути повністю оплачені.

5.8. В процесі приватного розміщення акцій, акціонери користуються переважним правом на придбання розміщуваних Банком простих акцій пропорційно частці належних їм простих акцій у загальній кількості простих акцій в порядку, встановленому чинним законодавством України.

5.9. Акціонери не відповідають за зобов'язаннями Банку і несуть ризик збитків, пов'язаних з діяльністю Банку, тільки в межах належних їм акцій. До акціонерів не можуть застосовуватися будь-які санкції, що обмежують їх права, у разі вчинення протиправних дій Банком або іншими акціонерами.

6. СТАТУТНИЙ КАПІТАЛ БАНКУ

6.1. Статутний (складений) капітал Банку (“Статутний капітал”) складає 93 112 000, 00 грн. (дев’яносто три мільйони сто дванадцять тисяч гривень 00 копійок)..

6.2. Статутний капітал Банку поділений на 82 400 000 (вісімдесят два мільйони чотириста тисяч) простих іменних акцій (“Акції”), що становить 100% від їх загальної кількості, номінальною вартістю 1, 13 гривні кожна.

Статутний капітал Банку сформовано за рахунок власних коштів акціонерів.

Формування та збільшення статутного капіталу Банку може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків, якщо інше не передбачено законодавством України. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу Банку резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти - в іноземній вільно конвертованій валюті або у гривнях. У відповідності до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України статутний капітал не може формуватися та поповнюватися грошовими коштами, отриманими з непідтверджених джерел. Для формування капіталу Банку не можуть бути використані бюджетні кошти, якщо вони мають інше цільове призначення.

6.3. Банк має право збільшувати статутний капітал після реєстрації звітів про результати розміщення всіх попередніх випусків акцій.

6.4. Збільшення статутного капіталу здійснюється в порядку, встановленому діючим законодавством шляхом розміщення додаткових акцій існуючої номінальної вартості, чи шляхом підвищення номінальної вартості існуючих акцій.

Рішення про збільшення статутного капіталу приймається загальними зборами акціонерів Банку. Збільшення статутного капіталу Банку може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків, якщо інше не передбачено законом.

6.5. Зменшення статутного капіталу здійснюється в порядку, встановленому законодавством шляхом зменшення номінальної вартості випущених акцій або зменшення кількості акцій шляхом викупу частини акцій у їх власників з метою анулювання цих акцій.

Банк не вправі зменшувати без згоди Національного банку України розмір регулятивного капіталу нижче мінімально встановленого рівня.

Рішення про зменшення розміру статутного капіталу приймається загальними зборами акціонерів Банку.

Після прийняття рішення про зменшення статутного капіталу Банку Правління Банку протягом 30 днів має письмово повідомити кожного кредитора, вимоги якого до Банку не забезпечені заставою, гарантією чи порукою, про таке рішення.

Кредитор, вимоги якого до Банку не забезпечені договорами застави чи поруки, протягом 30 днів після надходження йому зазначеного повідомлення може звернутися до Банку з письмовою вимогою про здійснення протягом 45 днів одного з таких заходів на вибір Банку: забезпечення виконання зобов'язань шляхом укладення договору застави чи поруки, дострокового припинення або виконання зобов'язань перед кредитором, якщо інше не передбачено договором між Банком та кредитором.

У разі, якщо кредитор не звернувся у зазначений строк до Банку з письмовою вимогою, вважається, що він не вимагає від Банку вчинення додаткових дій щодо зобов'язань перед ним.

7. АКЦІЇ БАНКУ

7.1. Банк розміщує акції на весь розмір його статутного капіталу та проводить реєстрацію випуску акцій в порядку, передбаченому чинним законодавством. Форма існування - бездокументарна. Форма випуску – іменні. Всі акції Банку викуплені його акціонерами.

7.2. Акціонери Банку в порядку, встановленому чинним законодавством, можуть розпоряджатися належними їм акціями Банку. Право власності на акції Банку виникає з моменту зарахування акцій Банку на рахунок власника акцій у зберігача. Перехід та реалізація права власності на акції Банку здійснюється відповідно до чинного законодавства України.

7.4. Банк не має права випускати акції на пред'явника.

7.5. В процесі приватного розміщення, акціонери користуються переважним правом на придбання додатково випущених акцій Банку.

Не пізніше ніж за 30 днів до початку розміщення акцій з наданням акціонерам переважного права Банк письмово повідомляє кожного акціонера, який має таке право, про можливість його реалізації та публікує повідомлення про це в офіційному друкованому органі.

Повідомлення має містити дані про загальну кількість розміщуваних Банком акцій, ціну розміщення, правила визначення кількості цінних паперів, на придбання яких акціонер має переважне право, строк і порядок реалізації зазначеного права. У разі розміщення привілейованих акцій повідомлення має містити інформацію про права, які надаються власникам зазначених цінних паперів.

Акціонер, який має намір реалізувати своє переважне право, подає Банку в установлений строк письмову заяву про придбання акцій та перераховує на відповідний рахунок кошти в сумі, яка дорівнює вартості цінних паперів, що ним придбаваються. У заяві акціонера повинно бути зазначено його ім'я (найменування), місце проживання (місцезнаходження), кількість цінних паперів, що ним придбаваються. Заява та перераховані кошти приймаються Банком не пізніше дня, що передує дню початку розміщення цінних паперів. Банк видає акціонеру письмове зобов'язання про продаж відповідної кількості цінних паперів. У разі несплати акціонером акцій при реалізації переважного права, несплачені ним акції підлягають реалізації під час розміщення акцій серед інших інвесторів, перелік яких затверджено загальними зборами акціонерів Банку та існуючих акціонерів у кількості, що перевищує кількість акцій, на яку акціонер реалізував своє переважне право.

Акціонер у строки та в порядку, що встановлені загальними зборами акціонерів Банку, зобов'язаний оплатити повну вартість акцій, на придбання яких він подав заявку. Наслідки несплати акціонером вартості таких акцій визначаються умовами розміщення акцій, затвердженими рішенням загальних зборів, а також договором купівлі-продажу акцій. До моменту затвердження результатів розміщення акцій органом Банку, уповноваженим приймати таке рішення, розміщені акції мають бути повністю оплачені.

8. МАЙНО БАНКУ

8.1. Майно Банку складається з:

8.1.1. статутного капіталу, резервного та інших фондів, передбачених чинним законодавством і рішеннями загальних зборів акціонерів;

8.1.2. майна, придбаного Банком у процесі його діяльності, а також безкоштовно переданого Банку.

8.2. Джерелом формування майна Банку є статутний капітал, доходи, одержувані від банківської діяльності згідно з Законом України " Про банки і банківську діяльність", а також інші джерела, не заборонені законодавчими актами України.

8.3. Банк може купувати, відчужувати, орендувати та здавати в оренду споруди, будівлі, інші основні засоби, як на території України, так і за її межами, в тому числі службові та житлові приміщення.

8.4. На грошові кошти та майно Банку, юридичних та фізичних осіб, іноземних та міжнародних організацій, що знаходяться в Банку може бути накладено арешт тільки у випадках і в порядку, передбаченими законами України.

9. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ БАНКУ ЗА СВОЇМИ ЗОБОВ'ЯЗАННЯМИ

9.1. Банк відповідає за своїми зобов'язаннями всім своїм майном, що йому належить, відповідно до законодавства України.

9.2. Банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі оголошення мораторію на задоволення вимог кредиторів, зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів Банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади.

9.3. Держава не відповідає за зобов'язаннями Банку, а Банк не відповідає за зобов'язаннями держави, якщо інше не передбачено законом або договором.

9.4. Національний банк України не відповідає за зобов'язаннями Банку, а Банк не відповідає за зобов'язаннями Національного банку України, якщо інше не передбачено законом або договором.

10. ПОРЯДОК РОЗПОДІЛУ ПРИБУТКІВ ТА ПОКРИТТЯ ЗБИТКІВ

10.1. Прибуток Банку утворюється з надходжень від банківської діяльності після покриття процентних, матеріальних та прирівняних до них витрат, витрат на оплату праці, а також внесення передбачених законодавством України податків та інших платежів до бюджету. Чистий прибуток, одержаний після зазначених розрахунків, залишається у повному розпорядженні Банку.

10.2. Порядок розподілу чистого прибутку та покриття збитків визначається загальними зборами акціонерів Банку відповідно до його Статуту та чинного законодавства України;

10.3. Банк створює резервний фонд на покриття непередбачених збитків по всіх статтях активів та позабалансових зобов'язаннях.

10.4. За рішенням загальних зборів акціонерів Банк може створювати інші фонди цільового призначення, визначені загальними зборами.

10.5. Банк створює інші фонди та резерви на покриття збитків від активів відповідності із нормативно-правовими актами Національного банку України. У випадку недостатності коштів у сформованих резервах, збитки Банку покриваються за рахунок інших власних коштів і коштів від реалізації майна Банку.

10.6. Дивіденди сплачуються акціонерам за рахунок чистого прибутку Банк пропорційно до загальної кількості належних їм акцій. Виплата дивідендів здійснюється з чистого прибутку звітного року та/або нерозподіленого прибутку в обсязі, встановленому рішенням загальних зборів акціонерів Банку, у строк, що не перевищує шість місяців з дня прийняття загальними зборами Банку рішення про виплату дивідендів.

10.7. Загальні збори акціонерів не мають права приймати рішення про виплату дивідендів по акціях та здійснювати виплату дивідендів, у разі якщо:

1) звіт про результати розміщення акцій не зареєстровано у встановленому законодавством порядку;

2) власний капітал Банку менший, ніж сума його статутного капіталу, резервного капіталу та розміру перевищення ліквідаційної вартості привілейованих акцій над їх номінальною вартістю.

10.8. Для кожної виплати дивідендів Спостережна Рада Банку встановлює дату складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядок та строк їх виплати. Дата складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, не може передувати даті прийняття рішення про виплату дивідендів. Перелік осіб, які мають право на отримання дивідендів, складається в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України.

10.9. Банк протягом 10 (десяти) робочих днів, після складання переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, повідомляє останніх про дату, розмір, порядок та строк їх виплати шляхом направлення листів засобами поштового зв'язку.

10.10. Банк протягом 10 днів після прийняття рішення про виплату дивідендів Банк повідомляє про дату, розмір, порядок та строк виплати дивідендів фондову біржу (біржі), у біржовому реєстрі якої (яких) перебуває Банк.

10.11. Виплата дивідендів має бути проведена у строк, що не перевищує шість місяців з дня прийняття загальними зборами Банку рішення про виплату дивідендів.

Акціонерам Банку з числа юридичних осіб дивіденди за акціями виплачуються шляхом перерахування відповідної суми грошових коштів на рахунок у банківській установі, а акціонерам з числа фізичних осіб – шляхом перерахування відповідної суми грошових коштів на рахунок у банківській установі або виплати відповідної суми готівкою з каси Банку за його місцезнаходженням. Не отримані акціонерами дивіденди депонуються Банком.

За рішенням Загальних зборів акціонерів Банку, суми нарахованих дивідендів за акціями в повному розмірі або у відповідній частині можуть бути направлені на збільшення статутного капіталу Банку і придбання таким чином акціонерами додатково випущених акцій Банка.

10.12. У разі відчуження акціонером належних йому акцій після дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, але раніше дати виплати дивідендів право на отримання дивідендів залишається в особи, зазначеної у такому переліку.

10.13.У разі реєстрації акцій на ім'я номінального утримувача, Банк в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, самостійно виплачує дивіденди власникам акцій або перераховує їх номінальному утримувачу, який забезпечує їх виплату власникам акцій, на підставі договору з відповідним номінальним утримувачем. Виплата дивідендів здійснюється один раз на рік за підсумками календарного року в термін, встановлений загальними зборами акціонерів, шляхом перерахування коштів на рахунок акціонерів або іншим чином за рішенням загальних зборів акціонерів Банку. Право на отримання дивідендів мають особи, які є акціонерами Банку на початок строку виплати дивідендів. Загальний порядок оголошення, нарахування і отримання дивідендів визначається цим Статутом та рішенням загальних зборів акціонерів у відповідності з діючим законодавством.

10.14. Понесені Банком збитки покриваються за рахунок Резервного фонду, інших резервів і фондів Банку. У разі недостатності коштів таких фондів, збитки покриваються за рахунок продажу майна Банку згідно чинного законодавства України.

10.15. Рішення щодо покриття збитків Банку приймає Спостережна рада Банку.

11. ОРГАНИ УПРАВЛІННЯ ТА КОНТРОЛЮ БАНКУ

11.1. Перелік органів управління та контролю Банку, посадові та керівні особи Банку.

11.1.1. Органами управління Банку є:

а) загальні збори акціонерів Банку (вищий орган Банку);

б) Спостережна Рада Банку;

в) Правління Банку.

11.1.2. Органами контролю Банку є:

а) Ревізійна комісія Банку;

б) Служба внутрішнього аудиту Банку.

11.1.3. Посадові особи органів управління Банку визначаються відповідно до Закону України " Про акціонерні товариства".

11.1.4. Керівниками Банку є Голова та члени Спостережної Ради Банку, Голова, його Заступники та члени Правління Банку, головний бухгалтер Банку, його заступники, керівники відокремлених структурних підрозділів Банку.

11.2. Загальні збори акціонерів Банку.

11.2.1. Вищим органом управління Банку є Загальні збори акціонерів Банку (далі - загальні збори). У загальних зборах мають право брати участь всі акціонери, незалежно від кількості акцій, власниками яких вони є. Брати участь у загальних зборах з правом дорадчого голосу можуть і члени виконавчих органів, які не є акціонерами.

11.2.2. До виключної компетенції загальних зборів акціонерів Банку належить:

1) Визначення основних напрямків діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;

2) Внесення змін та доповнень до Статуту Банку;

3) Прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;

4) Прийняття рішення про викуп Банком розміщених ним акцій, крім випадків обов'язкового викупу акцій, визначених статтею 68 Закону України «Про акціонерні товариства»;

5) Прийняття рішення про зміну типу Банку;

6) Прийняття рішення про розміщення акцій та затвердження результатів такого розміщення;

7) Прийняття рішення про збільшення та зменшення статутного капіталу Банку;

8) Прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;

9) Прийняття рішення про форму існування акцій;

10) Затвердження річного звіту Банку;

11) Розподіл прибутку і збитків Банку з урахуванням вимог, передбачених чинним законодавством України;

12) Затвердження розміру річних дивідендів з урахуванням вимог, передбачених чинним законодавством України;

13) Затвердження звіту Спостережної ради, звітів та висновків Ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;

14) Прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії;

15) Прийняття рішень з питань порядку проведення Загальних зборів;

16) Затвердження положень про Загальні збори, Спостережну раду, Правління, Ревізійну комісію, акції та дивідендну політику Банку, а також внесення змін до них;

17) Затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Банку;

18) Встановлення кількісного складу Спостережної ради, обрання Голови та членів Спостережної ради, прийняття рішення про припинення повноважень Голови та членів Спостережної ради, за винятком випадків встановлених Законом України «Про акціонерні товариства», затвердження умов цивільно-правових договорів, що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання цивільно-правових договорів з членами Спостережної ради;

19) Обрання Голови та членів Ревізійної комісії, прийняття рішення про дострокове припинення їх повноважень;

20) Затвердження умов цивільно-правових договорів, що укладатимуться з Головою та членами Ревізійної комісії, встановлення розміру їх винагороди;

21) Прийняття рішення про притягнення членів Спостережної ради та Ревізійної комісії до матеріальної відповідальності;

22) Обрання членів лічильної комісії, прийняття рішення про припинення їх повноважень;

23) Прийняття рішення про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;

24) Обрання комісії з припинення діяльності Банку;

25) Прийняття рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку;

26) Затвердження положень про Загальні збори, Спостережну раду, Правління, Ревізійну комісію, акції та дивідендну політику Банку, а також внесення змін до них;

27) Прийняття рішення про злиття, приєднання, поділ, виділ та перетворення Банку;

28) Вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів згідно із законами України або Положенням про Загальні збори Банку.

Повноваження, що належать до виключної компетенції загальних зборів не можуть бути делеговані іншим органам управління Банку. Загальні збори можуть розглядати будь-які питання діяльності Банку.

11.2.3. Порядок скликання та проведення загальних зборів обумовлений Статутом Банку та Положенням " Про Загальні збори акціонерів", у відповідності із Законом України " Про акціонерні товариства".

11.2.4. Рішення загальних зборів приймаються більш як трьома чвертями голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів та є власниками голосуючих акцій з наступних питань:

• внесення змін до Статуту Банку;

• прийняття рішення про зміну типу Банку;

• прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;

• прийняття рішення про розміщення акцій;

• прийняття рішення про збільшення Статутного капіталу Банку;

• прийняття рішення про зменшення Статутного капіталу Банку;

• прийняття рішення про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії (комісії з припинення), затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, затвердження ліквідаційного балансу.

Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, становить 50 і більше відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку, приймається більш як 50 відсотками голосів акціонерів від їх загальної кількості.

11.2.5. Банк зобов'язаний щороку скликати загальні збори акціонерів (річні загальні збори).

Річні загальні збори Банку проводяться не пізніше 30 квітня наступного за звітним року. Конкретну дату проведення Загальних зборів визначає Спостережна рада.

11.2.6. До порядку денного річних загальних зборів обов'язково вносяться наступні питання:

- затвердження річного звіту Банку;

- розподіл прибутку і визначення порядку покриття збитків;

- прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної Ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії.

11.2.7. Не рідше ніж раз на три роки до порядку денного загальних зборів обов'язково вносяться питання:

- обрання голови та членів Спостережної Ради, затвердження умов цивільно-правових договорів, трудових договорів (контрактів), що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання договорів (контрактів) з членами Спостережної Ради;

- прийняття рішення про припинення повноважень голови та членів Спостережної Ради.

11.2.8. Усі інші загальні збори, крім річних, вважаються позачерговими. Позачергові загальні збори акціонерів Банку скликаються Спостережною Радою Банку у відповідності до п. 11.2.36 цього Статуту.

11.2.9. Загальні збори проводяться за рахунок коштів Банку. У разі, якщо позачергові загальні збори проводяться з ініціативи акціонера (акціонерів), цей акціонер (акціонери) оплачує (оплачують) витрати на організацію, підготовку та проведення таких загальних зборів.

У загальних зборах Банку можуть брати участь особи, включені до переліку акціонерів, які мають право на таку участь, або їх представники. На загальних зборах за запрошенням особи, яка скликає загальні збори, також можуть бути присутні представник аудитора Банку та посадові особи Банку незалежно від володіння ними акціями Банку, представник органу, який відповідно до Статуту представляє права та інтереси трудового колективу.

Перелік акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах, складається станом на 24 годину за три робочих дні до дня проведення таких зборів у порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України.

На вимогу акціонера Банк або особа, яка веде облік, права власності на акції Банку, зобов'язані надати інформацію про включення його до переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах.

Вносити зміни до переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах Банку, після його складення заборонено.

11.2.10. Письмове повідомлення про проведення загальних зборів Банку та їх порядок денний надсилається кожному акціонеру, зазначеному в переліку акціонерів, складеному в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, на дату, визначену Спостережною Радою, а в разі скликання позачергових загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених п. 11.2.44 цього Статуту - акціонерами, які цього вимагають. Встановлена дата не може передувати дню прийняття рішення про проведення загальних зборів і не може бути встановленою раніше, ніж за 60 днів до дати проведення загальних зборів.

Письмове повідомлення про проведення загальних зборів та їх порядок денний надсилається акціонерам персонально (з урахуванням вимог абз. 5 цього пункту) особою, яка скликає загальні збори, шляхом направлення повідомлень простими листами засобами поштового зв'язку, у строк не пізніше ніж за 30 днів до дати їх проведення.

Банк, не пізніше ніж за 30 днів до дати проведення загальних зборів публікує в офіційному друкованому органі повідомлення про проведення загальних зборів.

У разі проходження процедури лістингу на фондовій біржі, Банк надсилає повідомлення про проведення загальних зборів також фондовій біржі, на якій він пройшов процедуру лістингу, у строк не пізніше ніж за 30 днів до дати проведення Загальних зборів. Не пізніше 30 днів до дати проведення загальних зборів, додаткове повідомлення також розміщується Банком на власній веб-сторінці в мережі Інтернет. Повідомлення розсилає особа, яка скликає загальні збори, правління або особа, яка веде облік прав власності на акції Банку у разі скликання загальних зборів акціонерами.

У разі реєстрації акцій на ім'я номінального утримувача, повідомлення про проведення загальних зборів та порядок денний надсилається номінальному утримувачу, який забезпечує персональне повідомлення акціонерів, яких він обслуговує.

Повідомлення про проведення загальних зборів Банку має містити такі дані:

повне найменування та місцезнаходження Банку;

· дата, час та місце (із зазначенням номера кімнати, офісу або залу, куди мають прибути акціонери) проведення загальних зборів;

· час початку і закінчення реєстрації акціонерів для участі у загальних зборах;

· дата складення переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах;

· перелік питань, що виносяться на голосування;

· порядок ознайомлення акціонерів з матеріалами, з якими вони можуть ознайомитися під час підготовки до загальних зборів.

11.2.11. Загальні збори акціонерів проводяться на території України, в межах населеного пункту за місцезнаходженням Банку, крім випадків, коли на день скликання загальних зборів 100 відсотками акцій Банку володіють іноземці, особи без громадянства, іноземні юридичні особи, а також міжнародні організації.

11.2.12. Порядок денний загальних зборів Банку попередньо затверджується Спостережною Радою, а в разі скликання позачергових загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених п. 11.2.44 цього Статуту - акціонерами, які цього вимагають.

11.2.13. Кожний акціонер має право внести пропозиції щодо питань, включених до порядку денного загальних зборів Банку, а також щодо нових кандидатів до складу органів Банку, кількість яких не може перевищувати кількісного складу кожного з органів. Пропозиції вносяться не пізніше ніж за 20 днів до дати проведення загальних зборів, а щодо кандидатів до складу органів Банку -не пізніше ніж за сім днів до дати проведення загальних зборів.

11.2.14. Пропозиція до порядку денного загальних зборів Банку подається в письмовій формі із зазначенням прізвища (найменування) акціонера, який її вносить, кількості, типу та/або класу належних йому акцій, змісту пропозиції до питання та/або проекту рішення, а також кількості, типу та/або класу акцій, що належать кандидату, який пропонується цим акціонером до складу органів Банку.

Спостережна Рада Банку, а в разі скликання позачергових загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених п. 11.2.44 цього Статуту, - акціонери, які цього вимагають, приймають рішення про включення пропозицій до порядку денного не пізніше ніж за 15 днів до дати проведення загальних зборів, а щодо кандидатів до складу органів Банку - не пізніше ніж за чотири дні до дати проведення загальних зборів.

Пропозиції акціонерів (акціонера), які сукупно є власниками 5 або більше відсотків простих акцій, підлягають обов'язковому включенню до порядку денного загальних зборів. У такому разі рішення Спостережної ради про включення питання до порядку денного не вимагається, а пропозиція вважається включеною до порядку денного, якщо вона подана з дотриманням вимог, вказаних в п. 11..2.14 цього Статуту.

11.2.15. Зміни до порядку денного загальних зборів вносяться лише шляхом включення нових питань та проектів рішень із запропонованих питань. Банк не має права вносити зміни до запропонованих акціонерами питань або проектів рішень.

Банк не пізніше ніж за 10 днів до дати проведення загальних зборів повинен повідомити акціонерів про зміни у порядку денному. Повідомлення відбувається шляхом здійснення публікації в офіційному друкованому органі, направлення повідомлення про зміни в порядку денному загальних зборів фондовій біржі (біржам), на якій Банк пройшов процедуру лістингу (у разі проходження процедури лістингу) та розміщення відповідної інформації на власній веб - сторінці в мережі Інтернет.

11.2.16. Рішення про відмову у включенні до порядку денного пропозиції акціонерів, які є власниками 5 або більше відсотків простих акцій загальних зборів може бути прийнято тільки у разі:

- недотримання акціонерами строку, встановленого п. 11.2.13 цього Статуту;

- неповноти даних, передбачених абз. 1 п. 11.2.14 цього Статуту.

Мотивоване рішення про відмову у включенні пропозиції до порядку денного загальних зборів Банку надсилається Спостережною Радою акціонеру протягом трьох днів з моменту його прийняття.

11.2.17. Оскарження акціонером рішення Банку про відмову у включенні його пропозицій до порядку денного до суду не зупиняє проведення загальних зборів. Суд за результатами розгляду справи може постановити рішення про зобов'язання Банку провести загальні збори з питання, у включенні якого до порядку денного було безпідставно відмовлено акціонеру.

11.2.18 Від дати надіслання повідомлення про проведення загальних зборів до дати проведення загальних зборів Банк повинен надати акціонерам можливість ознайомитися з документами, необхідними для прийняття рішень з питань порядку денного, за місцезнаходженням Банку у робочі дні, робочий час та в доступному місці, а в день проведення загальних зборів - також у місці їх проведення. У повідомленні про проведення загальних зборів вказуються конкретно визначене місце для ознайомлення (номер кімнати, офісу тощо) та посадова особа, відповідальна за порядок ознайомлення акціонерів з документами.

У разі, якщо порядок денний загальних зборів передбачає голосування з питань, визначених ст. 68 Закону України " Про акціонерні товариства", Банк повинен надати акціонерам можливість ознайомитися з проектом договору про викуп Банком акцій відповідно до порядку, передбаченого ст. 69 Закону України " Про акціонерні товариства". Умови такого договору повинні бути єдиними для всіх акціонерів. У разі виникнення у Банку зобов'язання про обов'язковий викуп акцій відповідно до ст. 69 Закону України " Про акціонерні товариства", Банк має виконати ці зобов'язання з урахуванням вимог нормативно-правових актів Національного Банку України відповідно до чинного законодавства України.

11.2.19. Представником акціонера на загальних зборах може бути фізична особа або уповноважена особа юридичної особи, а також уповноважена особа держави.

Представником акціонера - фізичної чи юридичної особи на загальних зборах Банку може бути інша фізична особа або уповноважена особа юридичної особи, а представником акціонера - держави - уповноважена особа органу, що здійснює управління державним майном.

Акціонер має право призначити свого представника постійно або на певний строк. Акціонер має право у будь-який момент замінити свого представника, повідомивши про це Правління Банку.

Довіреність на право участі та голосування на загальних зборах може посвідчуватися реєстратором, депозитарієм, зберігачем, нотаріусом та іншими посадовими особами, які вчиняють нотаріальні дії, чи в іншому передбаченому законодавством порядку.

Довіреність на право участі та голосування на загальних зборах Банку може містити завдання щодо голосування, тобто перелік питань, порядку денного загальних зборів із зазначенням того, як і за яке (проти якого) рішення потрібно проголосувати. Під час голосування на загальних зборах представник повинен голосувати саме так, як передбачено завданням щодо голосування. Якщо довіреність не містить завдання щодо голосування, представник вирішує всі питання щодо голосування на загальних зборах акціонерів на свій розсуд.

Акціонер має право надати довіреність на право участі та голосування на загальних зборах декільком своїм представникам.

Акціонер має право у будь-який час відкликати чи замінити свого представника на загальних зборах Банку.

Надання довіреності на право участі та голосування на загальних зборах не виключає право участі на цих загальних зборах акціонера, який видав довіреність, замість свого представника.

11.2.20. Головує на загальних зборах особа, уповноважена на те Спостережною Радою чи загальними зборами.

Загальні збори не можуть розпочатися раніше, ніж зазначено у повідомленні про проведення загальних зборів.

11.2.21. Реєстрація акціонерів (їх представників) проводиться на підставі переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах, складеного в порядку, передбаченому законодавством про депозитарну систему України, із зазначенням кількості голосів кожного акціонера. Реєстрацію акціонерів (їх представників) проводить реєстраційна комісія, яка призначається Спостережною радою, а в разі скликання позачергових загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених п. 11.2.44 цього Статуту - акціонерами, які цього вимагають.

Реєстраційна комісія має право відмовити в реєстрації акціонеру (його представнику) лише у разі відсутності в акціонера (його представника) документів, які ідентифікують особу акціонера (його представника), а у разі участі представника акціонера - також документів, що підтверджують повноваження представника на участь у загальних зборах Банку.

Мотивоване рішення реєстраційної комісії про відмову в реєстрації акціонера чи його представника для участі у загальних зборах, підписане головою реєстраційної комісії, додається до протоколу загальних зборів та видається особі, якій відмовлено в реєстрації.

11.2.22. Повноваження реєстраційної комісії за договором можуть передаватися реєстратору, зберігачу або депозитарію. У такому разі головою реєстраційної комісії є представник реєстратора, зберігача або депозитарія.

11.22.23.Перелік акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах, підписує голова реєстраційної комісії, який обирається простою більшістю голосів її членів до початку проведення реєстрації. Акціонер, який не зареєструвався, не має права брати участь у загальних зборах.

Перелік акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах, додається до протоколу загальних зборів.

11.2.24. До закінчення строку, відведеного на реєстрацію учасників зборів, акціонер має право замінити свого представника, повідомивши про це реєстраційну комісію та Правління Банку, або взяти участь у загальних зборах особисто.

У разі, якщо для участі в загальних зборах з'явилося декілька представників акціонера, реєструється той представник, довіреність якому видана пізніше.

У разі, якщо акція перебуває у спільній власності декількох осіб, повноваження щодо голосування на загальних зборах здійснюється за їх згодою одним із співвласників або їх загальним представником.

11.2.25. Акціонери (акціонер), які на дату складення переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах Банку, сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій, а також Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку можуть призначати своїх представників для нагляду за реєстрацією акціонерів, проведенням загальних зборів, голосуванням та підбиттям його підсумків. Про призначення таких представників Банк повідомляється письмово до початку реєстрації акціонерів.

Посадові особи Банку зобов'язані забезпечити вільний доступ представників акціонерів (акціонера) та/або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку до нагляду за реєстрацією акціонерів, проведенням загальних зборів, голосуванням та підбиттям його підсумків.

11.2.26. Головує на Загальних зборах Голова Загальних зборів. Голова та секретар Загальних зборів обирається Спостережною радою.

Хід загальних зборів або розгляд окремого питання за рішенням ініціаторів загальних зборів чи самих зборів може фіксуватися технічними засобами, відповідні записи яких додаються до протоколу загальних зборів.

11.2.27. Наявність кворуму загальних зборів визначається реєстраційною комісією на момент закінчення реєстрації акціонерів для участі у загальних зборах Банку.

Загальні збори мають кворум за умови реєстрації для участі у них акціонерів, які сукупно є власниками не менш як 60 відсотків голосуючих акцій.

11.2.28. Одна голосуюча акція надає акціонеру один голос для вирішення кожного з питань, винесених на голосування на загальних зборах Банку, крім проведення кумулятивного голосування.

Право голосу на загальних зборах Банку мають акціонери - власники простих акцій Банку, які володіють акціями на дату складення переліку акціонерів, які мають право на участь у загальних зборах.

11.9.29. Рішення загальних зборів Банку з питання, винесеного на голосування, приймається простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах та є власниками голосуючих з цього питання акцій, крім випадків, встановлених цим Статутом та Законом України " Про акціонерні товариства".

11.2.30. Загальні збори не можуть приймати рішення з питань, не включених до порядку денного.

11.2.31. У ході загальних зборів може бути оголошено перерву до наступного дня. Рішення про оголошення перерви до наступного дня приймається простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі в загальних зборах та є власниками акцій, голосуючих принаймні з одного питання, що розглядатиметься наступного дня. Повторна реєстрація акціонерів (їх представників) наступного дня не проводиться.

Кількість голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі в загальних зборах, визначається на підставі даних реєстрації першого дня.

Після перерви загальні збори проводяться в тому самому місці, що зазначене в повідомленні про проведення загальних зборів.

Кількість перерв у ході проведення загальних зборів не може перевищувати трьох.

На загальних зборах голосування проводиться з усіх питань порядку денного, винесених на голосування.

11.2.32. Голосування на загальних зборах Банку з питань порядку денного проводиться з використанням бюлетенів для голосування.

Бюлетень для голосування повинен містити відомості, визначені законодавством України.

Форма і текст бюлетеня для голосування затверджуються Спостережною Радою не пізніше ніж за 10 днів до дати проведення загальних зборів, а в разі скликання позачергових загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених п. 11.2.44 цього Статуту - акціонерами, які цього вимагають. Акціонери мають право до проведення загальних зборів ознайомитися з формою бюлетеня для голосування.

11.2.33. Роз'яснення щодо порядку голосування, підрахунку голосів та інших питань, пов'язаних із забезпеченням проведення голосування на загальних зборах, надає лічильна комісія, яка обирається загальними зборами акціонерів.

Повноваження лічильної комісії за договором можуть передаватися реєстратору, зберігачу або депозитарію. Умови такого договору затверджуються загальними зборами. При обранні загальними зборами акціонерів лічильної комісії, підрахунок здійснює реєстраційна комісія.

11.2.34. За підсумками голосування складається протокол, що підписується всіма членами лічильної комісії Банку, які брали участь у підрахунку голосів.

У разі передачі повноважень лічильної комісії реєстратору, зберігачу або депозитарію протокол про підсумки голосування підписує представник реєстратора, зберігача або депозитарія.

У протоколі про підсумки голосування зазначаються відомості, передбачені чинним законодавством.

Підсумки голосування оголошуються на загальних зборах, під час яких проводилося голосування. Після закриття загальних зборів підсумки голосування доводяться до відома акціонерів протягом 10 робочих днів, шляхом направлення письмових повідомлень поштою.

Протокол про підсумки голосування додається до протоколу загальних зборів Банку.

11.2.35. Протокол загальних зборів Банку складається протягом 10 днів з моменту закриття загальних зборів та підписується головуючим і секретарем загальних зборів.

Протокол загальних зборів, підписаний головою та секретарем загальних зборів, підшивається, скріплюється печаткою Банку та підписом Голови Правління Банку.

11.2.36. Позачергові загальні збори Банку скликаються Спостережною Радою:

1) з власної ініціативи;

2) на вимогу Правління - в разі порушення провадження про визнання Банку банкрутом або необхідності вчинення значного правочину;

3) на вимогу Ревізійної комісії;

4) на вимогу акціонерів (акціонера), які на день подання вимоги сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій Банку;

5) в інших випадках, встановлених чинним законодавством України або цим Статутом.

11.2.37. Вимога про скликання позачергових загальних зборів подається в письмовій формі виконавчому органу на адресу за місцезнаходженням Банку із зазначенням органу або прізвищ (найменувань) акціонерів, які