Первой важной задачей является банальная скупка наиболее важных мировых активов.

И в первую очередь где? В России? Нет, в США. За один кризис, пусть даже такой, как Великая депрессия, все ≪ прикупить≫ не удалось. В самой цитадели мировой демократии остались (и развились новые) оазисы независимого финансового благополучия. Правда, эти структуры уже не пытались перехватить денежный станок у банкиров-владельцев ФРС, но само их существование вносило определенные неудобства в плавное покорение нашего голубого шарика.

С момента окончания Второй мировой войны Соединенные Штаты выучили для себя один горький урок: вооруженной силой они не смогли решить ни одной геополитической задачи. Корея, Вьетнам, Камбоджа, Куба — список поражений американского ≪ империализма≫ можно продолжать и дальше. Удивляться этому не стоит, удивления достойно совершенно другое: США сами начали новую эру в жизни человечества, окончательно отвязав экономическую и финансовую жизнь от ≪ пут золотого стандарта≫. В новом мироустройстве именно деньги становились не только главным товаром, но и главным оружием. Осознав свою ошибку, американцы стали использовать в борьбе с СССР именно доллар. И в итоге именно доллар нас и победил.

Экономическое оружие —страшная мощь. Невидимая и незаметная. Десятки банков, разные вывески, разные названия. И вдруг все они, словно по команде, начинают делать одно и то же. Например, выводить свои капиталы из какой-либо страны. Там ведь произошли ≪ недемократические выборы≫, что в переводе на человеческий язык означает, что руководство этой страны отказалось плясать под американскую дудку. Не захотело отдать свои полезные ископаемые транснациональным корпорациям. Посмело отстаивать свои, а не ≪ общечеловеческие≫ интересы.

Для того чтобы обрушить целые экономики и обанкротить целые страны, необходимо, чтобы все, а не только некоторые денежные потоки, были вам подконтрольны. Нужно, чтобы под вывесками всех крупнейших банков скрывалась одна и та же финансовая структура, как под маской американских политических партий уже давно прячется одна и та же группа банкиров-хозяев ФРС. Мир изменился — сегодня не заводы, а банки являются главными целями борющихся за власть. Не телеграф и телефон, не мосты и почта, а банки!

Где сосредоточены основные финансовые ресурсы мира? Не секрет, что в США. Именно там и готовятся главные приобретения. Вернее говоря, почти все они уже сделаны. Покупка американских банков была первым, что сделали организаторы кризиса. Но ведь разразившийся кризис в первую очередь ударил именно по банковской сфере? Именно банки чувствуют себя особенно плохо? Это верно. Банкирам сейчас не позавидуешь. Но ведь и во время Великой депрессии разорились не все инвесторы, а только те, кто не знал, когда начнется обвал. Так и многие банковские структуры с непонятной настойчивостью ИМЕННО В КРИЗИС принялись скупать конкурентов.

В добрые докризисные времена крупнейшими инвестиционными банками Соединенных Штатов были: ≪ Бир Стерне≫ (Bear Stearns), ≪ Леман Бразерс≫ (Lehman Brothers), ≪ Меррил Линч≫ (Merrill Lynch), ≪ Морган Стэнли≫ (Morgan Stanley), ≪ Голдман Сакс≫ (Goldman Sachs). Названия этих гигантов на слуху, их ежедневно упоминают во всех средствах массовой информации. Вы наверняка их знаете, обязательно их слышали.

Но знаете ли вы, что с ними всеми УЖЕ СЛУЧИЛОСЬ?

Начнем с очевидного утверждения. Если рушится многоквартирный дом, он одинаково заваливает всех жильцов. Квартиры всех лежат в руинах. Если все банки играют в инвестиционное казино, если все они перепродают друг другу деривативы и CDSы, если всех их ставит буквой ≪ зю≫ положение FAS №157 ≪ Измерение по справедливой стоимости≫, то и положение всех их должно быть весьма похожим.

А в жизни мы видим удивительное дело — одни банки спешно скупают ≪ руины≫ других! Здесь важно отметить, кого покупают, не менее важно — кто покупает. Когда началась скупка, мы тоже легко можем догадаться: в первом квартале 2008 года, когда ≪ Измерение по справедливой стоимости≫, словно торпеда, пустило на дно балансы самых мощных финансовых мастодонтов.

Первым приказал долго жить банк ≪ Бир Стерне≫. В марте 2008 года.

≪ Федеральная резервная система США санкционировала приобретение одного из крупнейших американских инвестиционных банков " Бир Стерне", оказавшегося в кризисной ситуации, финансовой компанией " Джей Морган" ≫.

Покупку совершает... банк ≪ Джей Пи Морган≫. Создателя ФРС, организатора Великой депрессии. ≪ Удивительное≫ совпадение?!

Но дальше будет еще интереснее.

≪ В свою очередь банк " Джей Пи Морган" сообщил, что приобретет " Бир Стерне" по фактически " бросовой" цене $2 за акцию. Еще в минувшую пятницу стоимость одной акции “Бир Стерне” на Уолл-стрит составляла $30≫.

Вот вам и кризис: крупного конкурента скупают в 15 раз дешевле. За одну неделю ≪ Бир Стерне≫ так сильно ≪ похудел≫. Не менее любопытны и подробности сделки. Все финансовые власти США ≪ почему-то≫ подыгрывают банку Моргана.

≪ В конце прошлой недели „Бир Стерне" признал, что испытывает кризис с ликвидностью. После этого ФРС согласилась оказать терпящему бедствие банку прямую финансовую помощь, что вызвало неоднозначную реакцию у специалистов. В защиту решения ФРС выступил в воскресенье в эфире ряда американских телеканалов министр финансов США Генри Полсон≫.

≪ Сделка будет поддержана Федеральной резервной системой США, которая гарантирует принадлежащие „Бир Стерне" активы на сумму $30 млрд. Напомним, что банк „Бир Стерне" оказался на грани банкротства в середине марта, когда кредиторы перестали предоставлять ему средства из-за опасений, что объем накопленных банком долгов слишком велик. Тогда „Джей Пи Морган" при поддержке ФРС предложил выкупить его акции≫.

≪ В марте „Бир Стерне" едва избежал банкротства и, получив кредит ФРС на $29 млрд., был за символическую цену куплен „Джей Пи Морган" ≫.

Сначала „Бир Стерне" испытывает трудности, затем добрая и отзывчивая ФРС оказывает ему помощь. Дает кредит? Вовсе нет. Итогом помощи оказывается 15-кратное падение стоимости акций. Денег гибнущему банку не дали, а помогли советом — продаться ≪ правильным≫ людям. И предложение было столь убедительным, что владельцы продали банк за копейки, вернее, за центы. Только после этого Федеральная резервная система дает „Бир Стерне" кредит в $29 млрд. Именно после продажи, а не до нее! Иначе банк бы не продался, получив кредитную поддержку. А так ФРС поддержала не старых владельцев банка, а новых, своих. То есть поддержала саму себя. Важную роль в этой истории играет и министр финансов США. Он, разумеется, полностью согласен с решением Федрезерва. А как иначе? Одна команда — одно дело делают.

То же самое дело будет делать и новая вашингтонская команда. У руля встает Барак Обама. Министром финансов вместо бушевского Генри Полсона назначается Тимоти Гайтнер. ≪ Выступая на пресс-конференции в Чикаго, Б. Обама отметил, что США „встретились с экономическим кризисом в исторической пропорциональности", и Т. Гайтнер, „обладающий несравнимым опытом, имеет возможность поразить мировой экономической кризис в самое сердце". Если кандидатура Т. Гайтнера будет одобрена сенатом США, он станет в администрации Б. Обамы главным лицом, ответственным за борьбу с мировым финансовым кризисом≫.

Кандидатуру одобрили. До этого Тимоти Гайтнер работал главой Федерального резервного банка Нью-Йорка (по 2003 год), то есть был одним из ведущих руководителей ФРС. Теперь он — министр финансов. Заметьте, высокопоставленный сотрудник Федрезерва становится министром финансов, а не наоборот. Это к вопросу, кто кого контролирует.

К вопросу же о том, будет ли Обама бороться с кризисом, хочется добавить, что смена декораций в Белом доме ничего не изменит. Ведь Тимоти Гайтнер на своем прежнем посту в ФРС не только увеличивал вместе с коллегами процентную ставку в нужный момент, провоцируя в США кризис, но и приложил руку к банкротств другого мастодонта финансовой системы США — банка Lehman Brothers. Федеральная резервная система в лице именно господина Гайтнера отказала ему в помощи.

≪ Власти США, которые проявили невиданную щедрость при спасении других компаний (в частности, выделили $152 млрд. мировому лидеру страхового рынка AIG), протянуть руку помощи Lehman не удосужились≫ 2.

≪ В ночь на понедельник 15 сентября 2008 года Lehman Brothers обратился в суд с заявлением о банкротстве и просьбой о защите от кредиторов. Банкротиться будет холдинговая компания, долги которой составляют $613 млрд. США≫.

Любопытная деталь: из всех крупных банков США обанкротился именно Lehman Brothers. Почему именно он? Потому что именно его владельцы отказались продавать свое детище за копейки. Хотя предложение они получили. И все от тех же ребят: ≪ Представители трех крупных американских банков — „Сити Груп", „Бэнк оф Америка" и „Джей Пи Морган Чейс" —обсудили пути спасения Lehman Brothers.

Обсудили — значит предложили продать бизнес. Продать дешево, так же, как это сделали владельцы первой жертвы тотальной скупки — банка „Бир Стерне".

≪ Некоторое время назад „Джей Пи Морган" уже купил один обанкротившийся инвестиционный банк „Бир Стерне". Однако в этой сделке были также задействованы средства Минфина США... В случае с Lehman Brothers министр финансов Генри Полсон отказался дать какие-либо гарантии≫ 5.

Словно каталы в поезде, и ФРС и Минфин США играют в одну и ту же игру. Продаешь банк — тут тебе и средства Минфина, и поддержка ФРС. Не хочешь продавать — никаких гарантий ни от тех ни от других. Результат — банкротство.

Учредители Lehman Brothers, как защитники Брестской крепости, предпочли смерть унижению плена. Их банк банкротится, что для организаторов кризиса тоже неплохо: чем хуже ситуация, тем дешевле активы и сговорчивее их владельцы. И вот мы уже читаем очередные новости:

≪ Крупнейший розничный банк в США Bank of America отказался от варианта покупки стоящего на грани банкротства Lehman Brothers и переключил свое внимание на другую ведущую компанию Уолл-стрит — Merrill Lynch & Со≫.

Все по плану. Уже третий банк из пятерки поставлен в тяжелое положение. У его хозяев перед глазами два варианта: по-хорошему продать или по-плохому обанкротиться. Помогают сделать правильный выбор, как всегда, ФРС и Минфин США.

≪ Как сообщили близкие к ситуации источники, представители Федеральной резервной системы США теперь настаивают на слиянии Bank of America и Merrill Lynch. Финансовые власти США опасаются, что вслед за вероятным банкротством Lehman Brothers панические настроения инвесторов настигнут именно Merrill Lynch, акции которого в настоящее время выглядят наиболее слабо...≫.

Хозяева банка выбирают почетную сдачу, а не героическое сопротивление: 15 сентября 2008 года сделка была подтверждена.

≪ В финансовом мире произошла крупнейшая сделка. Bank of America* купил банк Merrill Lynch. В результате Merrill был спасен от банкротства, а покупатель стал самым влиятельным инвестиционным банком в мире≫.

*Когда пошла информация об этой сделке, малограмотные комментаторы заговорили о национализации. Их сбило с толку название ≪ Бэнк оф Америка≫, весьма похожее на название государственного банка США. Но в Штатах нет госбанков. И правда, зачем они, когда другие банки сами стали государством?

Вот и ответ на вопрос, зачем все это нужно.

Между делом, поглощая крупнейшие инвестиционные банки, устроители кризиса прибрали к рукам и крупнейшие ипотечные агентства.

≪ Напомним, 7 сентября 2008 года министерство финансов США объявило о национализации ипотечных брокеров Fannie Мае и Freddie Mac...* Для дальнейшей судьбы Fannie Мае и Freddie Mac существует несколько сценариев. Согласно одному из них, оба ипотечных гиганта будут лишены прямой и косвенной поддержки государства, раздроблены на части и проданы в частные руки... Другим возможным вариантом решения может стать замена Fannie Мае и Freddie Mac на одну или две частные компании, которые будут покупать и секьюритизировать ипотеку с кредитными гарантиями правительства США. Такие компании будут управляться частным образом, однако за государством останется право регулировать их целевую норму доходности≫.

Я всегда думал, что национализация — это когда что-то переходит в собственность государства. Судя по событиям в ≪ цитадели демократии≫, я глубоко заблуждался. Национализация — это когда частную компанию выкупает государство и... продает в другие частные руки. Или выкупает, а потом вместо них создает ≪ одну или две частные компании≫, которые будут заниматься тем же самым, что и Fannie Мае и Freddie Mac. Раньше, в добрые патриархальные времена, если кто-то за государственный счет выкраивал себе компанию, это называлось ≪ злоупотребление служебным положением ≫ и каралось по всей строгости закона. А теперь — «национализация»...

Воистину, приходится учиться буквально на ходу. А пока ребята из ФРС, ловко манипулируя не только терминами, но и целыми экономиками, ведут дело скупки дальше.

За ≪ мультяшными≫ названиями ≪ Фэнни Мей≫ и Фредди Мэк≫ скрываются Федеральная национальная ипотечная ассоциация (Fannie Мае) и Федеральная корпорация жилищного ипотечного кредита (Freddie Mac), созданные в 1938 и в 1970 году в рамках правительственной программы по поддержке ипотечных заемщиков.

Сентябрь 2008 года.

≪ Американские власти закрыли один из крупнейших в США банков — Washington Mutual (WaMu). Его крах, спровоцированный волной изъятия депозитов и последовавшим за этим снижением рейтингов, стал крупнейшим в истории банковской системы США, передает „Рейтер". В тот же день часть операционных банковских активов Washington Mutual Iпс приобрел американский банк I. P. Morgan Chase & С°. Inc. Сделка была завершена после получения одобрения со стороны федеральных регулирующих органов....≫

Сценарий тот же: власти не помогают, а закрывают терпящее бедствие финансовое учреждение. Покупатель нам тоже знаком — банк I. P. Morgan Chase. Есть и ответ на вопрос зачем: ≪ Эта сделка позволит J. P. Morgan стать крупнейшим по размеру депозитов и вторым по величине активов банком в США≫.

Арифметика простая — ИХ банки становятся первым (Bank of America) и вторым банком в США (J. P. Morgan Chase) по величине активов. Можно не задавать неуместных вопросов, отчего именно эти банки так хорошо себя чувствуют, когда валится вся банковская система. Во время кризиса хорошо себя чувствуют его организаторы и еще некоторое количество случайных счастливчиков. Кто же они?.. Давайте вспомним список из трех банков, которые ≪ обсуждали пути спасения≫ Lehman Brothers. То есть пытались его купить. Это Citigroup, Bank of America \\J.P. Morgan Chase.

Эти ≪ три богатыря≫ и есть банковские структуры организаторов кризиса.

Двое последних уже кое-кого проглотили. Настало время и третьего ≪ их≫ банка. Ведь именно Citigroup оказывается... третьим банком Америки по размеру активов!

Но про историю с приобретениями ≪ Ситигруп≫ мы поговорим чуть ниже. Она не только иллюстрирует всю картину скупки владельцами ФРС остатков ≪ чужих≫ банковских структур, но, как ни странно, дает нам надежду... что у них задуманное не получится!

Пока же посмотрим на ≪ великолепную пятерку≫. Кто удержался на плаву из пяти крупнейших независимых инвестиционных банков США? Двое: Morgan Stanley и Goldman Sachs. Как же подчинили их? Но это было излишним. Название первого содержит фамилию Морган и тем самым показывает корни этой структуры. Это еще один отросток огромной империи Джона Пирпонта Моргана. С банком ≪ Голдман Сакс≫ все тоже весьма любопытно переплетено. Оказывается, министр финансов США, который ≪ активно боролся с кризисом≫ в последнее время правления Джорджа Буша... ранее был главой Goldman Sachs: ≪ Гендиректор Goldman Sachs Полсон стал министром в июне 2006 года≫.

Кадровые вопросы в щекотливой финансовой сфере являются ключевыми в том финансово-ориентированном мире, в котором мы все живем. Кого попало на этот пост не ставят. Например, бывший глава ФРС Алан Гринспен, которого многие прямо называют отцом нынешнего кризиса, до своего назначения в Федрезерв работал в банке I. P. Morgan Chase. Чей это банк, думаю, повторять не нужно. Так и Генри Полсон пришел на свой пост из ≪ Голдман Сакс≫, что для нас является лакмусовой бумажкой. Все лошадки, что ≪ случайно≫ завезут США и весь мир в болото кризиса, питомцы одной и той же конюшни...

Что такое инвестиционный банк? Это ясно из названия — структура, вкладывающая деньги во что-то. Согласно классическому определению: ≪ Основной функцией инвестиционного банка в США является эмиссионная функция — ведение переговоров с торгово-промышленными компаниями о выпуске новых акций и облигаций и техническая подготовка таких выпусков с принятием на себя обязательств по размещению ценных бумаг на рынке и приобретению той их части, которая не будет размещена по подписке≫.

≪ Goldman Sachs и Morgan Stanley скоро сменят статус с инвестиционных банков на коммерческие и перейдут под регулирование Федеральной резервной системы США (ФРС). Вчера оба инвест-банка подали соответствующие ходатайства, которые в тот же день были одобрены ФРС≫.

Разница в США между инвестиционным банком и коммерческим в том, что коммерческий банк имеет право выйти на ФРС и получить денежный кредит, а инвестиционные банки — нет. Они свободны в своей деятельности.

≪ Уолл-стрит, которую мы знали, перестанет существовать≫, — цитирует Bloomberg бывшего председателя Федеральной корпорации по страхованию депозитов Уильяма Айзака**.

Он прав. Инвестиционный банк — это ворота бизнеса в большую экономику. Он вкладывает деньги, через него идет процесс выпуска новых акций и облигаций на биржу. Через инвестиционные банки происходит процесс размещения Ай-Пи-О*. Таких инвестиционных банков ≪ мегаформата≫ было пять. Одного из них не стало, два купили организаторы кризиса. Оставшиеся два уже принадлежали им же. Зачем так много похожих банков? И вот уже два инвестиционных банка ≪ перепрофилируются≫ в коммерческие**, чтобы напрямую подключиться к печатному станку: ≪ Их деятельность будет теперь более жестко контролироваться государственными органами, но при этом эти банки также получат более широкий доступ к средствам, предоставляемым Федеральной резервной системой≫.

Какие еще элементы финансовой системы вы знаете, кроме банков? Которые надо скупить для установления полного контроля над финансовым рынком?