![]() Главная страница Случайная страница КАТЕГОРИИ: АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника |
Проверка законности создания банка и соответствия выполняемых операций банковской лицензии
ПРОВЕРКА ЗАКОННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКА При проверке законности создания и регистрации банка проверяется соблюдение тех ограничений, которые установлены действующим законодательством при создании банка: 1. Размер уставного капитала для вновь создаваемого банка должен составлять сумму, эквивалентную 5 млн. евро; 2. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации; 3. Учредители должны оплатить 100 % объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе, в течение 1 месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации; 4. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ и соответствующим местным бюджетом за последние 3 года.
ПРОВЕРКА СООТВЕТСТВИЯ ВЫПОЛНЯЕМЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКОВСКОЙ ЛИЦЕНЗИИ Проверка соответствия банковских операций законодательству, уставу и банковской лицензии проводится с целью установления соответствия перечня операций и сделок, предусмотренных в уставе банка, Закону РФ «О банках и банковской деятельности», и перечня выполняемых банком операций - виду полученной им лицензии. Вновь создаваемому банку могут быть выданы следующие лицензии на осуществление банковских операций: 1. Со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); 2. Со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); 3. на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Действующему банку для расширения деятельности могут быть выданы лицензии: 1. На осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); 2. На привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 3. На привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях; 4. На привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте; 5. Генеральная лицензия (может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте). Банк, имеющий генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы на территориях иностранных государств и (или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков. Каждый вид лицензии дает право на осуществление определенного перечня банковских операций. Так, лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) дает право на осуществление следующих банковских операций: 1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и срочные); 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и срочные) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет; 3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; 4. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5. Инкассация средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6. Купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7. Выдача банковских гарантий; 8. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
|