Главная страница Случайная страница
КАТЕГОРИИ:
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
Предварительные условия предоставления кредитов
|
|
1 вариант – погашение кредита дифференцированными платежами. Валюта кредита: российский рубль. Ставка: ___ % годовых на __ лет. Льготный период: __ года. Процентные платежи: ежеквартальные. Возврат суммы основного долга: равными долями ежемесячно по истечении льготного периода. Капитализация процентов: 1 год.
2 вариант – погашение кредита равными платежами. Валюта кредита: российский рубль. Ставка: ___ % годовых на __ лет. Льготный период: 1 год. Капитализация процентов: 1 год. Платежи: ежеквартальные равными суммами по истечении льготного периода.
(Расчеты по каждому из возможных вариантов выполняются по индивидуальному варианту (приложение Г к рабочей тетради).)
Графики погашения кредита представлен в таблицах. Как видно из приведенных расчетных данных, кредит будет полностью погашен ____________________.
План прибылей и убытков, тыс. руб.
| Показатель | 2014 г. | 2015 г. | 2016 г. | 2017 г. | 2018 г. | 2019 г. | 2020 г. | 2021 г. | |||||||
| 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | 1 п/г | 2 п/г | ||||||
| Общая выручка от реализации продукции | |||||||||||||||
| Суммарные прямые издержки | |||||||||||||||
| Валовая (маржинальная) прибыль | |||||||||||||||
| Суммарные постоянные издержки | |||||||||||||||
| Амортизация | |||||||||||||||
| Проценты по кредитам | |||||||||||||||
| Налоги, включаемые в себестоимость (экологический, налог на имущество) | |||||||||||||||
| Другие издержки | |||||||||||||||
| Суммарные непроизводственные издержки | |||||||||||||||
| Прибыль до налогообложения | |||||||||||||||
| Налог на прибыль | |||||||||||||||
| Чистая прибыль |
План денежных потоков
| Показатель | 2014 г. | 2015 г. | 2016 г. | 2017 г. | 2018 г. | 2019 г. | 2020 г. | 2021 г. | |||||||||||||||
| 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | 1 п/г | 2 п/г | ||||||||||||||
| Поступления от реализации продукции | |||||||||||||||||||||||
| Затраты на материалы | |||||||||||||||||||||||
| Затраты на сдельную заработную плату | |||||||||||||||||||||||
| Суммарные прямые издержки | |||||||||||||||||||||||
| Общие издержки | |||||||||||||||||||||||
| Затраты на персонал | |||||||||||||||||||||||
| Суммарные постоянные издержки | |||||||||||||||||||||||
| Налоги и прочие выплаты | |||||||||||||||||||||||
| Денежный поток от операционной деятельности | |||||||||||||||||||||||
| Поступления от продажи активов | |||||||||||||||||||||||
| Платежи за приобретенные активы | |||||||||||||||||||||||
| Денежный поток от инвестиционной деятельности | |||||||||||||||||||||||
| Собственный капитал | |||||||||||||||||||||||
| Заемный капитал | |||||||||||||||||||||||
| Выплаты в погашение займов | |||||||||||||||||||||||
| Выплаты процентов по займам | |||||||||||||||||||||||
| Денежный поток от финансовой деятельности | |||||||||||||||||||||||
| Чистое изменение денежных средств | |||||||||||||||||||||||
| Остаток денежных средств на начало периода | |||||||||||||||||||||||
| Остаток денежных средств на конец периода | |||||||||||||||||||||||
1 вариант - погашение кредита дифференцированными платежами
Поступление кредитов, возврат основной суммы долга, обслуживание займов
| Направление кредита | |||||||||||||||
| Инвестиции | |||||||||||||||
| Возврат кредита | |||||||||||||||
| Выплата % | |||||||||||||||
| Долг на конец месяца | |||||||||||||||
| Выплата всего |
Поступление кредитов, возврат основной суммы долга, обслуживание займов (продолжение)
| Направление кредита | ||||||||||||||||
| Инвестиции | ||||||||||||||||
| Возврат кредита | ||||||||||||||||
| Выплата % | ||||||||||||||||
| Долг на конец месяца | ||||||||||||||||
| Выплата всего |
2 вариант - погашение кредита равными платежами