Главная страница Случайная страница
КАТЕГОРИИ:
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
Финансовые функции для вычисления будущего значения;
|
|
Как мы только что убедились, финансовые вычисления можно проводить с использованием стандартных возможностей электронных таблиц. Однако в категории Финансовые мастера функций имеется около 50 специальных финансовых функций. В частности, для решения задачи, поставленной в предыдущем примере, можно использовать функцию БЗ (будущее значение). В пакете программ Excel для операционной системы Windows XP эта функция называется БС (будущая сумма). Ее синтаксис:
=БЗ(Норма; Число_периодов; Выплаты; Начальное значение; Тип)
Аргументы функции БЗ:
Норма - процентная ставка для периода;
Число периодов - число лет, месяцев, кварталов;
Выплаты - промежуточные выплаты за весь срок предоставления ссуды. (Если таких выплат нет, этот аргумент можно опустить);
Начальное значение - размер ссуды;
Тип — аргумент вводится, если есть аргумент «Выплаты», иначе опускается. Аргумент Тип равен единице, если промежуточные выплаты проводятся в начале периода и нулю (или опускается), если выплаты проводятся в конце периода.
Особенностью всех финансовых функций Excel является результат со знаком минус, если сумму придется отдавать, и со знаком плюс, если это сумма, которую получают.
Таблица 1.2
| А | В С | |||
| Возврат кредита | ||||
| Имена переменных | Данные и вычисления | Комментарии (формат ячеек) | ||
| Исходные данные | ||||
| Дата выдачи кредита | 25.01.2007 | Формат Дата/Время | ||
| Дата возврата | 31.08.2007 | Формат Дата/Время | ||
| Размер кредита | 2 000 000р. | Формат денежный | ||
| Процентная ставка | 20% | Формат процентный | ||
| Расчеты | ||||
| Число дней кредита | Формат числовой | |||
| Ставка за период | 12% | Формат процентный | ||
| Сумма возврата | 2 238 904, 11р 904, 11р. | Формат денежный | ||
Добавим к табл. 1.1 еще одну строку и введем в В12 формулу для расчета возвращаемой суммы с использованием функции БЗ (табл. 1.3).
Таблица 1.3
| А | В | С | |
| Возврат кредита | |||
| Имена переменных | Данные и вычисления | Комментарии (формат ячеек) | |
| Исходные данные | |||
| Дата выдачи кредита | 25.01.2007 | Формат Дата/Время | |
| Дата возврата | 31.08.2007 | Формат Дата/Время | |
| Размер кредита | 2 000 000р. | Формат денежный | |
| Процентная ставка | 20% | Формат процентный | |
| Расчеты | |||
| Число дней кредита | =В5-В4 | Формат числовой | |
| Ставка за период | =В7*В9/365 | Формат процентный | |
| Сумма возврата | =В6*(1+В10*1) | Формат денежный | |
| Расчет суммы возврата с функцией БЗ | =БЗ(В10; 1;; В6) | Формат денежный |
В результате в ячейке В12 вычисляется значение —2 238 904, 11р. Знак минус показывает, что эта сумма подлежит возврату.
Функция БЗ позволяет использовать в качестве аргументов не только адреса ячеек, но и параметры. Сама функция может находиться в любой ячейке ЭТ.
Например, для предыдущего примера нет необходимости составлять всю табл. 1.3. Все необходимые данные и расчеты можно поместить непосредственно в качестве аргументов функции БЗ в любую ячейку ЭТ. Она примет вид
=БЗ(20%*(" 31.08.2005" -" 25.01, 2005")/365; 1;; 2000000).
Примечание. Следует отметить, что функцию БЗ можно использовать для проведения операций по схеме простых процентов только в том случае, когда число периодов равно единице.