КАТЕГОРИИ:

Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Процедура надання синдикативного кредиту

⇐ ПредыдущаяСтр 4 из 6Следующая ⇒

позичальник	банк-керівник	банки-менеджери
Банківський синдикат 4 – надання кредиту
банки-учасники

6. Міжнародний ринок цінних паперів

Специфічні ознаки іноземних облігацій ™ емітуються нерезидентом; ™ валюта їх емісії є іноземною для емітента; ™ розміщення облігацій здійснюється на одному з національних ринків і гарантується банківським синдикатом

Розміщення боргових паперів на євроринку відбувається у формі відкритої підписки або шляхом приватного розміщення

Відкрита підписка передбачає: • необмеженість кола інвесторів, що беруть участь у підписці розміщення міжнародних боргових паперів; • керівництво синдикатом андеррайтерів із підписки та розміщення здійснює провідний менеджер (лід-менеджер); • залучення необмеженої кількості інвесторів передбачає участь боргових паперів у біржовій торгівлі, тому такі випуски мають лістинг на біржі та виготовляються відповідно до вимог біржової торгівлі

Приватне розміщення передбачає • участь обмеженого кола інвесторів; • здійснення розміщення паперів незначною кількістю банків; • папери не мають лістингу на фондовій біржі; • управління процесом розміщення здійснює лише один визначений менеджер із розміщення

Контрольні питання

1. У чому полягає сутність міжнародного фінансового ринку?

2. Яке призначення міжнародного фінансового ринку?

3. Охарактеризуйте передумови виникнення міжнародного фінансового ринку.

4. Охарактеризуйте передумови розвитку міжнародного фінансового ринку.

5. У чому полягає основна функція міжнародного фінансового ринку?

6. Надайте класифікацію міжнародних фінансових ринків.

7. Що таке дилінгові системи?

8. У чому полягає сутність валютного ринку?

9. Що таке євроринок?

10. Що таке євровалюта?

11. Що таке євробанк?

12. Які джерела ринку євродоларів?

13. У чому полягає сутність міжнародного кредиту?

14. Проаналізуйте особливості міжнародного кредитного ринку.

15. Що таке сек’юритизація?

16. Охарактеризуйте особливості синдикативних кредитів.

17. Дайте характеристику єврокредитам.

18. У чому полягає сутність міжнародного ринку цінних паперів?

19. У чому полягають відмінності між євроакціями та іноземними акціями; між єврооблігаціями та іноземними облігаціями?

ТЕМА 6. Боротьба з відмиванням брудних грошей

План

1. Сутність відмивання брудних грошей.

2. Стадії відмивання брудних грошей.

3. Міжнародні організації протидії відмиванню брудних грошей.

4. Некорпоративні країни і території.

5. Регіональні органи протидії відмиванню грошей.

6. Органи фінансової розвідки: сутність та механізм функціонування.

& Рекомендована література

Основна: 1, 3, 6

Додаткова: 2, 4, 7, 10, 12, 17

Інтернет-ресурси: 1, 3, 7, 13, 15, 17, 18

Міні-лексикон: відмивання грошей, кримінальний економічний цикл, стадії відмивання брудних грошей, FATF, некорпоративні країни і території, регіональні органи протидії відмиванню брудних грошей, FIV, Егмонська група, Державний департамент фінансового моніторингу.

1. Сутність відмивання брудних грошей

Відмивання грошей згідно з Директивою ЄЕС від 19 червня 1991 р. – це злочинні дії у міжнародному масштабі у вигляді: ü перетворення і передання майна, знаючи що таке майно отримано в результаті злочинної діяльності або співучасті в такій діяльності з метою приховування або маскування незаконного походження коштів, або надавання допомоги особі, яка залучена до такої діяльності; ü покриття або маскування справжніх джерел, місцезнаходження, розміщення, переміщення, належності прав або власності майна, знаючи, що таке майно отримано в результаті злочинної діяльності або співучасті в такій діяльності; ü придбання, володіння або користування майном, знаючи, що таке майно отримано в результаті злочинної діяльності або співучасті в такій діяльності; ü співучасть, надання допомоги, спроби відносно здійснення або надання допомоги в здійсненні, підбуренні, сприянні чи наданні порад відносно здійснення дій, вказаних у попередньому пункті

Відмивання (легалізація) доходів за визначенням FATF – це надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, отриманим свідомо незаконним шляхом

Відмивання доходів – це проведення доходів, отриманих злочинним шляхом, через фінансову систему з метою приховання їх нелегального походження і надання їм вигляду доходів, які отримані законним шляхом

2. Стадії відмивання брудних грошей

3. Міжнародні організації протидії відмиванню брудних грошей

Статус і функції FATF

Правовий статус	Офіційні мови	Члени	Завдання
ü не має визначеного статуту; ü переглядає свою місію кожні п’ять років; ü термін дії – необмежений	ü англійська; ü французька	Аргентина, Австрія, Австралія, Бельгія, Бразилія, Канада, Данія, Фінляндія, Франція, Німеччина, Греція, Гонконг (Китай), Ісландія, Ірландія, Італія, Японія, Люксембург, Мексика, Нідерланди, Нова Зеландія, Норвегія, Португалія, Російська Федерація, Сінгапур, ЮАР, Іспанія, Швеція, Швейцарія, Туреччина, Великобританія, США, Європейська Комісія, Рада Співробітництва Перської Затоки	ü розповсюдження інформації відносно протидії відмиванню грошей у всіх регіонах світу; ü контроль за виконанням і дотриманням державами-членами FATF «Сорока рекомендацій»; ü вивчення і перегляд методів і тенденцій у відмиванні грошей і розробка відповідних контр-заходів

Категорії правопорушень згідно із «Сорока рекомендаціями» FATF	ü участь в організованій злочинній групі та рекеті
ü тероризм, включаючи фінансування тероризму
ü торгівля людьми і контрабанда іммігрантів
ü експлуатація проституції, включаючи сексуальну експлуатацію дітей
ü незаконна торгівля наркотиками і психотропними речовинами

Структура сорока рекомендацій FATF

Група рекомендацій	Назва рекомендацій	Номери рекомендацій
А. Правові системи	Масштаб злочину відмивання грошей	1–2
Попередні заходи і конфіскація
В. Заходи, які необхідно здійснити фінансовим установам, суб’єктам нефінансового сектора і представникам деяких категорій професій, щоб попередити відмивання грошей і фінансування тероризму
Відповідна увага до клієнтів і ведення обліку	5–12
Повідомлення про підозрілі операції і відповідність	13–16
Інші заходи здержування відмивання грошей і фінансування тероризму	17–20
Заходи, які необхідно застосовувати відносно країн, які не виконують або недостатньо виконують рекомендації	21–22
Регулювання і нагляд	23–25
ü незаконна торгівля зброєю
ü незаконна торгівля кредитами та іншими товарами
ü корупція і хабарництво
ü підробка грошових знаків
ü підробка і піратство продукції
ü злочини проти навколишнього середовища

Закінчення таблиці

Група рекомендацій	Назва рекомендацій	Номери рекомендацій
	ü вбивство, важкі тілесні пошкодження
ü пограбування чи крадіжка
ü контрабанда
ü підробка
ü піратство
ü торгівля з інсайдерами і маніпуляції
ü вимагання
ü шахрайство
С. Інституціональні та інші заходи, що є необхідними в системах для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму	ü Компетентні органи, їх повноваження і ресурси	26–32
ü Прозорість юридичних осіб і легальних відносин	33–34
D. Міжнародне співробітництво
ü Взаємна юридична допомога і екстрадиція	36–39
ü Інші форми співробітництва

Характеристика рекомендації 5 FATF

Назва рекомендації	Випадки застосування	Порогова сума
Фінансові установи не повинні відкривати анонімні рахунки або рахунки, які відкриті на фіктивних осіб (ідентифікація і підтвердження клієнтів)	ü при встановленні ділових відносин	–
ü при виконанні випадкових операцій	15000 USD/EUR
ü при підозрі про відмивання грошей або фінансування тероризму	–
ü за наявності сумнівів про правдивість даних ідентифікації клієнта	–

4. Некорпоративні країни і території

Перелік некорпоративних країн і територій

(«Чорний список» FATF)

Країни і території	червень 2000 р.	червень 2001 р.	вересень 2001 р.	червень 2002 р.	жовтень 2002 р.	лютий 2003 р.	червень 2003 р.
Багами	ü
Гватемала		ü	ü	ü	ü	ü	ü
Гренада			ü	ü	ü
Домініканська Республіка	ü	ü	ü	ü
Єгипет		ü	ü	ü	ü	ü	ü
Ізраїль	ü	ü	ü
Індонезія		ü	ü	ü	ü	ü	ü
Ліван	ü	ü	ü
Ліхтенштейн	ü
М’янма		ü	ü	ü	ü	ü	ü
Мармалові острови	ü	ü	ü	ü
Науру	ü	ü	ü	ü	ü	ü	ü
Нігерія		ü	ü	ü	ü	ü	ü
Ніце	ü	ü	ü	ü

Закінчення таблиці

Країни і території	червень 2000 р.	червень 2001 р.	вересень 2001 р.	червень 2002 р.	жовтень 2002 р.	лютий 2003 р.	червень 2003 р.
Острова Кайман	ü
Острови Кука	ü	ü	ü	ü	ü	ü
Панама	ü
Росія	ü	ü	ü	ü
Сент-Вінсент і Гренадини	ü	ü	ü	ü	ü	ü
Сент-Кітс і Невіс	ü	ü	ü
Угорщина		ü	ü
Україна			ü	ü	ü	ü	ü
Філіппіни	ü	ü	ü	ü	ü	ü	ü

5. Регіональні органи протидії відмиванню грошей

Назва	Мета створення	Країни-члени	Країни, що співробітничають з органом	Спостерігачі
1. Азійсько-Тихоокеанська група по боротьбі з відмиванням грошей (ADG)	Метою діяльності є забезпечення і виконання країнами-членами міжнародних стандартів	Австралія, Бангладеш, Китайський Тайбей, Острови Кука, Фіджі, Гонконг (Китай),		Бруней, Комбоджія, Канада, Франція, Карабаті, Лаос, Мальдиви, Монголія,

Продовження таблиці

Назва	Мета створення	Країни-члени	Країни, що співробітничають з органом	Спостерігачі
	протидії відмиванню грошей згідно із «Сорока рекомендаціями FATE»	Індія, Індонезія, Японія, Макау (Китай), Малайзія, Маршалові острови, Непал, Нова Зеландія, Ніце, Пакистан, Республіка Корея, Палау, Філіппіни, Острови Самоа, Сінгапур, Шрі-Ланка, Таїланд, США, Вануату		Науру, Папуа-Нова Гвінея, Тонга, Великобританія, В’єтнам, М’янма, ASEAN, ADB, FATE, IDLI, IMF, Інтерпол, OGBS, UNODCCP, WCO, Світовий банк та ін.
2. Карибська група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (CFATF)		Ангилья, Антагуа і Барбуди, Аруба, Багами, Бардос, Беліз, Бермуди, Британські Віргінські острови, Острови Кайман, Коста-Ріка, Домініка, Домініканська Республіка, Гренада, Гаїті, Ямайка, Монтсерат, Нідерландські Антільські острови,	Канада, Франція, Мексика, Нідерланди, Іспанія, Великобританія, США	APG, CCLEC, CDB, CARICOM, CARIFORUM, Секретаріат співдружності націй, Європейська комісія, FATF, GPML, IADB, OGBS, OAS/CKAD, UNODCCP

Продовження таблиці

Назва	Мета створення	Країни-члени	Країни, що співробітничають з органом	Спостерігачі
		Нікарагуа, Панама, Сент-Кітс і Невіс, Сент-Люсія, Сент-Вінсент і Гренадіни, Сурінам, Трінінад і Тобаго, Острови Туркс і Кайкос, Венесуела
3. Східно- і Південно-африканська група протидії відмиванню грошей (ESAAMLG)		Кенія, Малаві, Маврикій, Мо-Кенія, Малаві, Намібія, Сейшельські острови, Свазіленд, Танзанія, Уганда		Секретаріат співдружності націй, Секретаріат FATF, Великобританія, США, Світовий банк
4. Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей у Південній Америці (GAFISUD)		Аргентина, Болівія, Бразилія, Чилі, Колумбія, Еквадор, Парагвай, Перу, Уругвай		Міжамериканський банк розвитку (IADB), Франція, Мексика, Португалія, Іспанія
5. Рада європейського комітету експертів з оцінки заходів боротьби з відмиванням грошей		Албанія, Андорра, Арменія, Азербайджан, Болгарія, Хорватія, Кіпр, Чешська Республіка, Естонія, Угорщина, Латвія,		Комісія Європейських общин, Секретаріат співдружності націй EBRD, FATF, IMF, Інтерпол, Світовий банк, WCO

Закінчення таблиці

Назва	Мета створення	Країни-члени	Країни, що співробітничають з органом	Спостерігачі
		Ліхтенштейн, Литва, Мальта, Молдова, Польща, Румунія, Росія, Сан-Маріно, Словакія, Словенія, Македонія, Україна

6. Органи фінансової розвідки: сутність та механізм функціонування

Механізм функціонування органу фінансової розвідки

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу • банки, страхові та інші фінансові установи; • платіжні організації, члени платіжних систем, клірингові установи; • товарні, фондові та інші біржі; • професійні учасники ринку цінних паперів; • інститути спільного інвестування; • гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї; • підприємства, організації, які здійснюють управління інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами; • підприємства й об’єднання зв’язку, інші не кредитні організації, які здійснюють переказ грошових коштів; • інші юридичні особи, які відповідно до законодавства здійснюють фінансові операції

Суб’єкти державного фінансового моніторингу • центральні органи виконавчої влади та Національний банк України, які відповідно до закону виконують функції регулювання та нагляду за діяльністю юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій; • спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу – урядовий орган державного управління

Контрольні питання

1. Охарактеризуйте етапи боротьби з відмиванням брудних грошей.

2. У чому полягає сутність легалізації брудних грошей?

3. Що таке кримінальний економічний цикл?

4. Проаналізуйте стадії відмивання грошей.

5. З якою метою створено FATF?

6. Які функції FATF?

7. Охарактеризуйте категорії правопорушень згідно із «Сорока рекомендаціями FATF».

8. Що таке «чорний список» FATF?

9. Яка мета створення регіональних органів протидії відмиванню грошей?

10. У чому полягає призначення FIU?

11. Проаналізуйте механізм функціонування органу фінансової розвідки.

12. Яка мета створення Егмонської групи?

13. Який орган в Україні виконує функції органу фінансової розвідки?

14. Які завдання Державного департаменту фінансового моніторингу?

15. Охарактеризуйте рівні системи фінансового моніторингу.

ТЕМА 7. Міжнародна економічна і торговельна інтеграція, об’єднання та союзи

План

1. Сутність, види та етапи міжнародної інтеграції.

2. Європейський Союз.

3. Світова організація торгівлі.

& Рекомендована література

Основна: 2, 5, 6

Додаткова: 1, 5, 8, 12, 16, 17

Інтернет-ресурси: 2, 8, 14, 16, 18

Міні-лексикон: міжнародна економічна інтеграція, Європейський Союз, інституційні форми співпраці, зона вільної торгівлі, Світова організація торгівлі, система регулювання міжнародної торгівлі, переваги СОТ.

1. Сутність, види та етапи міжнародної інтеграції

Етапи та форми регіональної інтеграції

Види	Економічна	Політична
Етапи	Торговельний	Інвестиційно-фінансовий	Валютний	Політичний
Форми	преференційні угоди	зона вільної торгівлі	митний союз	спільний ринок	економічний союз	валютний союз	політичний союз
Характерні риси	Зменшення тарифних та нетарифних обмежень у торгівлі	Відміна обмежень у взаємній торгівлі. Вільний у межах об’єднання рух товарів та послуг	Єдине регулювання торгівлі з третіми країнами	Вільний рух факторів виробництва. Координація валютної політики. Спільний бюджет. Спільні галузеві програми	Гармонізація видів економічної політики. Спільні соціальні програми. Об’єднання фінансових ринків	Створення міждержавного центрального банку. Координація національної бюджетної та фінансової політики введення спільної валюти	Формування єдиного найвищого міждержавного виконавчого органу. Прийняття спільної конституції. Проведення єдиної зовнішньої політики

⇐ Предыдущая 1 2 345 6 Следующая ⇒

Поделиться с друзьями:

mylektsii.su - Мои Лекции - 2015-2024 год. (0.023 сек.)Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав Пожаловаться на материал