Инвестиционное банковское кредитование: особенности.

Инвестиционное банковское кредитование - вложение банком денежных средств на возвратной основе в объекты реального инвестирования, для расширенного воспроизводства капитала заемщика и реализации инвестиционных проектов

Особенности инвестиционного кредитования:

1. Оценка инвестиционных проектов

2. Определение инвестиционной кредитоспособности заемщика

3. Анализ рисков операций по инвестиционному кредитованию

При оценке инвестиционных проектов банк-кредитор осуществляет:

1)Прогнозирование развития предприятия и его бизнеса во времени

2)Оценка возможной доходности инвестиций

3)Источники обеспечения возвратности кредита

4)Сравнение альтернативных вариантов использования кредитных ресурсов

36) Типы инвестиционных портфелей коммерческих банков, их характеристика. Этапы портфельного инвестирования.

Типы инвестиционных портфелей коммерческого банка:

1.Инвестиционный портфель быстрого роста.

Банки, имея ограниченный стартовый капитал, стремятся к быстрому приросту капитала. Поэтому в таком портфеле используют для инвестирования спекулятивные акции и акции быстро растущих компаний. Высокие риски, небольшая диверсификация.

2. Инвестиционный портфель умеренного роста

Умеренные инвесторы. Это банки, стратегия которых ориентирована на ценные бумаги с быстро растущим курсом, но инвестиционные планы уже менее спекулятивны. Используются ценные бумаги, ориентированные на качество роста, больше внимания уделяется текущему доходу

3.Консервативный инвестиционный портфель.

Состоит в основном из акций известных компаний; высокодоходных государственный облигаций; банковских депозитных сертификатов и других инструментов денежного рынка. Портфель имеет большую диверсификацию по видам финансовых инструментов, их эмитентам и срокам их обращения.

4. Специализированный портфель

Состоит из ценных бумаг определенного вида, например портфель иностранных ценных бумаг, портфель краткосрочных ценных бумаг и так далее.

В зависимости от цели приобретения ценных бумаг портфели банков подразделяют на:

1.Торговый: Совокупность финансовых инструментов, имеющих рыночную стоимость и приобретаемых банком в целях дальнейшей перепродажи

2.Инвестиционный: Вложения в ценные бумаги, приобретенные для инвестирования.

Соотношение торговой и инвестиционной частей портфеля 70% и 30%. Инвестиционная часть обеспечивает основную доходность портфеля, торговая – его ликвидность.

Этапы портфельного инвестирования:

1 этап: выбор и формирование собственной стратегии

2 этап: определение инвестиционной политики

3 этап: комплексный анализ рынка

4 этап: формирование стартового портфеля

5 этап: реструктуризация портфеля