Внутренний валютный рынок (порядок купли-продажи иностранной валюты).

Валютный рынок— сфера эконо­мических и правовых отношений, проявляющихся при осуще­ствлении сделок купли-продажи иностранной валюты и связан­ных с ними сделок.

ст.11 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в РФ производится только через уполномоченные банки.

Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И " О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

1. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками идентификация ф.л. проводится в случаях, установленных законом. Однако ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в ст. 7 устанавливает, что организации, осуществляющие операции с ден. средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением след. случаев: идентификацию ф.л. не проводится, если сумма валюты не превышает 15 т.р. и если у работника не возникает подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации доходов.

2. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками передача ф.л. кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты РФ, чеков, платежных карт рассматривается как согласие ф.л. с условиями осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками, если иное не предусмотрено договорами при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица.

3. Если кассовый работник выявляет денежный знак иностранного государства, вызывающего сомнение в его подлинности, такой чек физическому лицу не возвращается. Потом уполномоченный банк передают имеющие признаки подделки банкноты сотрудникам территориального ОВД.

4. Во время осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками кассовый работник открывает и заполняет электронный Реестр операций с наличной валютой и чеками.

В случае если в течение рабочего дня не осуществлялись операции с наличной иностранной валютой и чеками, подлежащие включению в Реестр операций с наличной валютой и чеками, кассовый работник в произвольной форме составляет справку об отсутствии в течение рабочего дня операций с наличной иностранной валютой и чеками.

5. Окончанием осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками считается передача кассовым работником ф.л. наличной иностранной валюты, наличной валюты РФ, чеков, а также представленных для ее осуществления и подлежащих возврату ф.л. платежных карт, иных документов.

6. Кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками обязан выдать ф.л. документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками.