Социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика, формы и методы.

Сущность, причины и формы проявления инфляции.

Инфляция – это социально-экономическое явление, вызываемое нарушением закона ДО и неправильной экономической политикой, проявляющейся в обесценении денег и падении их покупательской способности. Однако не каждый рост цен свидетельствует об инфляции. На рост цен могут влиять повышение спроса, качества продукции и т.п. Об инфляции свидетельствуют – непрерывный рост цен, длительность и массовость их повышения.

Современная инфляция проявляется в систематическом, повсеместном и всеобъемлющем характере и связана, не только с обесценением денег в результате роста цен, но и с состоянием экономики страны в целом. Основные причины инфляции: нарушение пропорций между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, величиной денежной массы в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Различают две основные формы инфляции - инфляцию спроса, порождённую денежными факторами и инфляцию издержек – неденежными.

Денежные факторы – это дефицит госбюджета, чрезмерная эмиссия денежных знаков, рост госдолга, кредитная экспансия, увеличение скорости обращения денег, милитаризация экономики и рост военных расходов и т.д.

Неденежные – это снижение роста производительности труда и падение объёмов производства, гос. монополистическое ценообразование, нарушение пропорций между отраслями н/х, монополизация экономики и т.п.

В современных условиях экономика подвергается воздействию денежных и неденежных факторов.

В зависимости от темпов роста цен инфляцию подразделяют на 3 вида: ползучая (темп роста цен не выше 5-10%), галопирующая (темп роста цен от 10 до 50%), гиперинфляция (роста цен превышает 100% в год).

По данным Росстата инфляция в России по итогам 2014 г. составила 11, 4%.

Основные причины инфляции в 2014 году

1. ослабление курса рубля. Как следствие, удорожания импортируемых товаров в рублевых ценах.

2. повышение тарифов на услуги естественных монополий;

3. рост издержек производства.

Социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика, формы и методы.

Инфляция отрицательно влияет на соц-эк. положение в обществе.

Направления влияния инфляции на экономику:

- усиливает диспропорции в экономике, при этом сокращаются долгосрочные инвестиции, что ведёт к росту безработицы, сдерживанию процессов накопления капитала и т.д.;

-создаёт условия для перелива капитала из производства в сферу обращения и из обрабатывающих отраслей в сырьевые и энергетические;

- искажает структуру потребительского спроса, рост цен порождает стремление превратить деньги в товары, независимо от потребности в них;

- нарушает функционирование ДКС.

Социальные последствия инфляции:

- происходит обеднение населения за счёт падения реальной зарплаты и обесценения денег;

- перераспределение доходов между группами населения;

- обесценение ден. накоплений населения;

- неравномерный рост цен;

- возрастание спекулятивной игры на ценах;

-усиление дифференциации между бедными и богатыми.

Инфляции обостряет соц-эк. отношения в обществе.

Цель антиинфляционной политики государства состоит в том, чтобы установить контроль государства над инфляцией и добиться приемлемых темпов её роста.

В мировой практике выработаны два подхода к преодолению инфляции: кейнсианский и монетаристский.

Кейнсианцы считают, что рыночная экономика не обладает постоянно функционирующим механизмом саморегулирования и нуждается в государственной поддержке, которая исправляет дефекты её чисто рыночного развития.

Кейнсианские антиинфляционные меры - дефляционная политика, направленная на сокращение совокупного спроса, включает след. меры: уменьшение государственных расходов и как следствие сокращение дефицита бюджета, повышение налогов, ограничительная ДКП, замораживание уровня цен или их рост в определённых пределах.

Монетаристы считают, что ключевая роль принадлежит деньгам. Инфляция обусловлена тем, что количество денег, находящихся в обращении превышает объём товаров и услуг, находящихся в обращении. Чрезмерный спрос уравновешивается инфляцией и предлагают след. антиинфляционные меры:

- сокращение социальных расходов,

- уменьшение государственных займов и налогов,

- жёсткое регулирование прироста денежной массы,

- отказ от повышения доходов.

Ключевое место занимает оздоровление бюджетов всех уровней. Для сдерживания инфляции необходимо научно-обоснованная налоговая политика.

9.Платежная система, её элементы и их взаимосвязь. Закон «О национальной платежной системе».

Платежная система –это совокупность правил, договорных отношений, технологий, методик расчёта, нормативных актов, которые позволяют всем участникам производить расчёты друг с другом.

Элементы платёжной системы:

1.нормативно-правовая база: положения, инструкции ЦБ РФ, регулирующие порядок безналичных расчётов

2.учрежд-я, представляющие услуги по расчетам

3.сов-ть платежных инструментов, использ-х для передачи указаний и распоряжений по осущ-ю платежей.

4. различные средства передачи: линии связи, программное и техническое обеспечение.

В РФ основными участниками ПС явл-ся ЦБ, КБ, НКО. Обеспечение бесперебойности расчётов возлагается на ЦБ.

Банк России занимает особое место в платежной системе России. Он координирует и регулирует расчетные отношения в России, осуществляет мониторинг деятельности частных платежных систем, определяя основные положения их функционирования, устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, а также организует наличное денежное обращение. Кроме того, Банк России разрабатывает порядок составления и представления статистической отчетности, характеризующей платежную систему России, с целью повышения ее прозрачности.

Практически все расчеты осущ-ся через ЦБ: межрег эл расчеты; внутрирег эл; система нетто-расчетов (расчеты мд урежд-ми ЦБ, обслуживаемые одним рег центром информатизации); расчеты в пределах учр-ния ЦБ и т.д.

Платежная система включает не только безналичные расчёты, но и расчёты наличными деньгами. Они могут происходить непосредственно между плательщиком и покупателем. Роль банков сводится к обслуживанию оборота наличных денег: выдаче их из касс банка, зачислению на счета, инкассации и т.д. ЦБ производит выпуск наличных денег в обращении, устанавливает правила совершения операций с ними и т.п.

Основными задачами ПС г-ва явл: 1.внедрение совр технологий связи

2.бесперебойность, безопасность и эффективность функционирования

3.надёжность и прочность (отсутствие срывов).

ФЗ РФ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. " О национальной платежной системе"

Начало действия документа (за исключением отдельных положений) - 29.09.2011.

Новый закон определил для всех платежных систем, действующих на территории России, единые правила. Согласно которым, под регулирование Банка России подведены международные платежные системы, действующие в стране, интернет-платежные системы и переводчики денег.

Наиболее значимым участником платежной системы России является платежная система Банка России. Это связано с тем, что Банк России выступает, во-первых, как оператор платежной системы Банка России, во-вторых, как орган надзора за частными платежными системами. Монопольное положение Банка России в платежной системе определяется также и другими обстоятельствами: 1) Банку России по национальному законодательству предоставлено исключительное право в части определения правил, форм, сроков и стандартов осуществления безналичных расчетов; 2) на Банк России возложена функция лицензирования, регулирования и надзора за деятельностью частных платежных систем.

ФЗ устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Законом о НПС впервые введено правовое регулирование таких платежных инноваций, как электронные деньги, интернет- и мобильные платежи. С момента принятия этого закона перевод ЭДС стал формой безналичных расчетов. В законе об НПС указано, что оператором ЭДС может быть только кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, а надзор за деятельностью по переводу ЭДС осуществляет Банк России.
Таким образом, согласно закону, организации, ранее осуществлявшие деятельность по переводу ЭДС, к 1 октября 2012 года должны стать банками или небанковскими кредитными организациями (НКО) с правом на перевод денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Для этого им необходимо получить соответствующие лицензии ЦБ.

Закон устанавливает единые правила, а некоторые определения вообще вводятся впервые. Например, появилось понятие электронного платежного средства, определен порядок выпуска в обращение электронных денег.

Закон также создал условия для использования сотовых телефонов как инструмента платежа. Мобильные телефоны получили все шансы в скором времени стать реальной альтернативой пластиковым картам. Электронными деньгами теперь смогут рассчитываться не только частные пользователи, но и юрлица, индивидуальные предприниматели, в том числе для уплаты налогов, сборов, штрафов. Таким образом, созданы условия для развития корпоративных электронных средств платежа, что во многих случаях окажется удобнее привычных банковских расчетов.