Главная страница Случайная страница КАТЕГОРИИ: АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника |
Робоча програма⇐ ПредыдущаяСтр 11 из 11
НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ «БАНКІВСЬКА СИСТЕМА» для студентів, які навчаються за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво» за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит» освітньо-кваліфікаційного рівня «бакалавр» (в т. ч. на основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст») (Заочна форма навчання)
Львів – 2014
Розробник: Блащук-Дев’яткіна Н.З., доцент кафедри фінансів суб’єктів господарювання ЛДФА, к.е.н., доцент
Розглянуто і схвалено на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання (протокол №1 від 27.08.2014 р.) як робочу програму підготовки бакалаврів галузі знань 0305 „Економіка та підприємництво” за напрямом підготовки 6.030508 „Фінанси і кредит”(в т. ч. на основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст»), складеної на основі освітньо-професійної програми підготовки бакалавра, розробленої науково-методичною комісією Міністерства освіти і науки України та Київським національним економічним університетом ім. Вадима Гетьмана у 2010 році.
Завідувач кафедри ___________ Васьківська К.В.
Заступник завідувача кафедри ___________ Ясіновська І.Ф.
СТРУКТУРА РОБОЧОЇ ПРОГРАМИ 1. Пояснювальна записка. Опис предмета навчальної дисципліни 2. Тематичний план навчальної дисципліни 3. Зміст навчальної дисципліни 4. Список рекомендованої літератури 5. Графік розподілу навчального часу за темами навчальної дисципліни і видами навчальної роботи за ОПП 6. Календарно-тематичний план аудиторних занять 6.1.Календарно-тематичний план лекційних занять 6.2. Календарно-тематичний план практичних (семінарських, лабораторних) занять та залікових модулів 6.3.Графік обов’язкових консультацій 7. Плани практичних (семінарських, лабораторних) занять 8. Самостійна робота студентів (СРС) 8.1. Графік виконання самостійної роботи студентів 8.2. Завдання для самостійної роботи та методичні рекомендації до їх виконання 9. Індивідуальна науково-дослідна робота студентів 10.Завдання та методичні вказівки до виконання контрольних робіт (для студентів заочної форми навчання) 11. Перелік питань, що виносяться на підсумковий контроль 12. Методи оцінювання знань студентів 12.1. Таблиця оцінювання (визначення рейтингу) навчальної діяльності студентів 12.2. Система нарахування рейтингових балів та критерії оцінювання знань студентів 12.3. Шкала оцінювання успішності студентів за результатами проміжного контролю за чотирибальною системою 12.4. Шкала оцінювання успішності студентів за результатами підсумкового контролю 13. Методичне забезпечення дисципліни. 13.1. Методичне забезпечення дисципліни 13.2. Методики активізації процесу навчання 14. Ресурси мережі Інтернет 15. Зміни і доповнення до робочої програми І. ПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА Розбудова ринкової економіки в Україні висунула на передній край економічної науки та практики дослідження та вивчення сутності та механізмів функціонування категорій “банки”, “гроші”, “кредит”. На їх використанні ґрунтується більшість інструментів ринкового регулювання. З урахуванням закономірностей функціонування грошей і грошового ринку, банків, банківської системи формується економічна політика держави взагалі і грошово-кредитна політика центрального банку зокрема, здійснюється державне регулювання всіх сфер економічного життя суспільства. Предмет навчальної дисципліни Предметом навчальної дисципліни “ Банківська система ” є організація функціонального та методичного забезпечення функціонування банківських установ та їхньої взаємодії із суб’єктами господарювання. Мета навчальної дисципліни Мета вивчення дисципліни “ Банківська система ” - оволодіння студентами професійними знаннями у галузі комерційної діяльності банків, вивчення правил організації банківської справи та функціонування банківської системи в цілому. Основні завдання Основні завдання дисципліни “ Банківська система ” визначаються вимогами до професійної підготовки бакалаврів за напрямом підготовки “Фінанси та кредит” та місцем дисципліни у навчальному плані. Дисципліна відноситься до базових теоретичних предметів, на якому ґрунтується вивчення прикладних курсів. Завдання навчальної дисципліни – дати майбутнім фахівцям з економіки знання щодо сутності та механізму функціонування таких категорій як банківська система, банк, види банківських операцій і прищепити вміння, навички виконувати конкретну роботу, пов’язану з основними напрямками банківської діяльності. Місце навчальної дисципліни в структурно-логічній схем і Навчальна дисципліна “Банківська система” посідає важливе місце у навчальному процесі, оскільки дає методичні знання і практичне вміння виконувати найбільш поширені банківські операції. Він має зв’язок з такиминавчальними дисциплінами, як “Фінанси”, “Гроші та кредит”, “Фінанси підприємств”, “Страхування ”, “Фінансовий ринок” та ін.
Вимоги до знань і умінь У результаті вивчення дисципліни студент повинен: а) знати: - сутність та види банківських операцій в Україні; - порядок заснування та організації діяльності комерційних банків; - методики проведення основних прогресивних видів банківських операцій та послуг, а також методики формування ресурсів банків. б) уміти: - аналізувати прибутковість та фінансову стійкість банку; - розробляти та вирішувати питання теорії й практики банківської діяльності в умовах розвиненої ринкової економіки.
Опанування навчальною дисципліною повинно забезпечувати необхідний рівень сформованості вмінь:
Навчальна програма складена на 5 (4*) кредитів Форми контролю – проміжний модульний контроль, екзамен.
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС)
Опис предмета навчальної дисципліни «Банківська система»
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС)
2.ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ «БАНКІВСЬКА СИСТЕМА»
3. ЗМІСТ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ «БАНКІВСЬКА СИСТЕМА» Тема 1. Історія виникнення та розвиток банківських систем
Походження банків та історія розвитку банків Стародавньої Греції, Риму, Італії, Англії, Польщі, Київської Русі. Суть, види та класифікація банків. Державний банк. Кооперативний банк. Склад сучасної банківської системи. Становлення банківської системи США. Типи кредитно-депозитних установ США. Характеристика діяльності банків США. Суті фінансово-кредитної системи Німеччини. Форми банків Німеччини та основні напрями діяльності спеціалізованих банків Німеччини. Сучасна банківська система Японії. Ознаки міцності фінансової системи Японії та її становище як лідера у світовому фінансовому просторі. Етапи створення і розвитку національної банківської системи та її характеристика.
Тема 2. Банки як суб’єкти господарювання
Порядок реєстрації банків. Учасники банку. Організаційно-правова форма банку. Особливості створення банку з іноземним капіталом. Порядок створення та реєстрації філій, відділень та представництв банку. Організаційна структура діяльності банку (органи управління, функціональні підрозділи і служби банків). Суть ліцензування діяльності банків. Порядок одержання банківських ліцензій. Механізм одержання письмових дозволів на здійснення банківської діяльності. Шляхи реорганізації банків. Порядок проведення злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення банків. Особливості добровільної і примусової реорганізації банків. Банківські об’єднання їх типи та порядок створення.
Тема 3. Національний банк України: завдання, функції, мережа та структура
Суть, роль та призначення Національного банку України (НБУ). Правовий та організаційний статус НБУ. Завдання, функції територіальних управлінь НБУ. Функції НБУ та їх характеристика: НБУ як центральний банк держави та емісійний центр; регулювання НБУ банківської діяльності та нагляд за нею; валютний орган; банк держави; банк банків; організатор міжбанківських розрахунків; суть та економічні інструменти грошово-кредитної політики НБУ. Операції, які виконує НБУ. Органи управління НБУ. Організаційна структура НБУ. Тема 4. Створення та організація діяльності комерційного банку Передумови становлення і розвитку банківської справи. Характеристика банку як специфічної комерційної установи. Сутність банківської діяльності. Банк як важливий елемент банківської системи, організація банківських систем. Класифікація банківських інститутів. Принципи організації роботи банку. Банківські операції. Зміст і класифікація пасивних операцій. Сутність активних операцій. Реалізація функцій банку. Порядок заснування банківської установи. Документальне оформлення реєстрації. Документи та вимоги для отримання банківської ліцензії. Перелік ліцензованих операцій. Типова організаційна структура комерційного банку. Структура апарату управління, структура, задачі основних функціональних підрозділів банку. Визначення філії, представництва, територіальне відокремленого безбалансового відділення, принципи їх функціонування.
Тема 5. Формування ресурсів комерційного банку Сутність, склад і характеристика ресурсів банку. Власний капітал: функції та структура. Регулятивний капітал. Структура основного і додаткового капіталу. Порядок формування статутного фонду. Резервний та спеціальні фонди банку. Залучені кошти. Депозити, їх класифікація, характерні особливості. Форми мобілізації ресурсів. Процентна політика банку та способи нарахування процентів. Фактори процентної ставки. Джерела запозиченого капіталу. Емісія та продаж облігацій. Міжбанківські кредити: терміни та порядок використання. Кредити Національного банку України: види, вимоги, порядок здійснення. Макроекономічні умови формування запозичених коштів банку.
Тема 6. Розрахунково-касові операції комерційних банків
Принципи організації платіжної системи, готівкових та безготівкових розрахунків. Способи, види та форми безготівкових розрахунків. Правила їх проведення. Документообіг. Відкриття рахунків у банку. Поточні рахунки: документація для відкриття та умови, перелік операцій. Бюджетні рахунки. Депозитні рахунки в національній валюті: порядок відкриття та використання. Особливість відкриття рахунків у іноземній валюті. Обслуговування і закриття рахунків. Порядок розрахунків за товарними і нетоварними операціями. Класифікація платіжних інструментів. Розрахункові документи та їх реквізити. Форми безготівкових розрахунків: платіжне доручення, чек, акредитив, вимога-доручення, відкритий рахунок, інкасове доручення, розрахунки по сальдо взаємної заборгованості. Міжбанківські розрахунки та їх забезпечення. Принципи і структура СЕП. Функції РРП та ЦРП. Кореспондентські відносини між банками. Платіжні картки, призначення та види. Вигоди їх застосування. Зміст касових операцій, механізм регулювання. Касові документи. Прогнозування та облік касових оборотів. Регулювання касових оборотів в установах банків. Види кас. Порядок приймання і видачі банком готівки.
Тема 7. Кредитні операції комерційних банків
Сутність кредиту, види. Принципи кредитування та кредитної політики. Використання простих, спеціальних і контокорентних рахунків у кредитуванні. Форми кредитування: споживчий, банківський кредит, лізинг, іпотека, комерційний, міжбанківський кредит, бланковий, консорціумний. Етапи кредитного процесу. Поняття «кредитоспроможність», значення і елементи системи оцінювання. Розрахунки основних показників фінансового стану позичальника. Зарубіжний досвід оцінки кредитоспроможності позичальника. Основні умови і зміст кредитної угоди. Джерела, форми погашення позичок. Контроль їхнього використання. Форми забезпечення кредитів. Заходи мінімізації втрат від кредитного ризику. Загальні принципи і методи управління процентною ставкою за кредитом.
Тема 8. Операції банків з векселями Функції та економічний зміст векселя. Види векселів: простий і переказний; комерційний, фінансовий, підроблений, дружній, бронзовий. Порядок обігу простого і переказного векселів. Акцепт, індосамент, цесія, солідарна відповідальність, протест, нотифікація. Балансові та позабалансові операції з векселями. Особливість вексельного обігу в Україні. Обов'язкові реквізити векселя. Зміст операції врахування (дисконту) векселів. Обліковий кредит. Порядок здійснення операції: реєстрація врахованих векселів, перевірка юридичної та економічної надійності векселя. Розрахунок дисконту. Сутність і форми кредитів під заставу векселів. Порядок надання позики. Авалювання векселя. Акцептні операції банків. Учасники операцій з інкасування векселів. Документообіг та порядок здійснення інкасування векселів. Оплата векселя за дорученням клієнта.
Тема 9. Операції комерційних банків з цінними паперами Види операцій банків з цінними паперами. Сутність і основні напрями емісійної роботи банку. Етапи емісійної діяльності. Порядок розміщення акцій та облігацій на ринку, варіанти їх продажу. Використання депозитних і ощадних сертифікатів. Напрямки інвестиційних операцій банків з цінним і паперами: визначення цілей, горизонту і форми інвестицій; інвестиційний аналіз; формування та управління портфелем цінних паперів; оцінювання ефективності інвестиційної діяльності. Етапи інвестування. Фундаментальний та технічний аналіз. Оцінка ефективності інвестиційної діяльності. Інвестиційні ризики та методи управління інвестиційними ризиками. Види професійної діяльності банків на ринку цінних паперів: фінансове посередництво, управління та організаційно-технічне обслуговування операцій з цінними паперами.
Тема 10. Інвестиційні банківські операції Економічна сутність інвестицій. Валові і чисті інвестиції. Фактори обсягу інвестицій, класифікація. Форми регулювання інвестиційної діяльності. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування. Фінансування будівництва. Довгострокове кредитування капітальних вкладень малого підприємництва і об'єктів виробничого призначення. Моделі оцінювання та реалізації інвестиційного проекту. Інвестиційні ризики. Диверсифікація, її роль в управлінні інвестиційною діяльністю банку. Тема 11. Операції банків в іноземній валюті Зміст валютних операцій. Класифікація банківських операцій з іноземною валютою. Поточний і депозитний рахунки в іноземній валюті: відкриття, порядок зарахування і видачі коштів. Види неторговельних операцій з валютою. Валютна каса уповноваженого банку. Банківський переказ, інкасо, акредитив. Схеми розрахунків. Операції банку на міжбанківському валютному ринку. Класифікація валютних угод: овернайт, спот, форвард, своп. Валютні ризики: комерційні. Внутрішні та зовнішні методи регулювання ризиків.
Тема 12. Нетрадиційні операції та банківські послуги в Україні
Причини виникнення нетрадиційних банківських операцій та послуг. Ознаки банківських послуг, їх види: Договори для їхнього оформлення. Лізинг: об'єкти і суб'єкти лізингу. Операційний та фінансовий лізинг: ознаки. Організація лізингового процесу. Відмінності гарантії від поруки, її сутність. Договір доручення та договір комісії: зміст, спільне та відмінне. Зміст консультаційних та інформаційних послуг. Трастові послуги: сутність, суб'єкти та види. Послуги на користь фізичних і юридичних осіб. Поняття факторингу і форфейтингу. Регулювання, зміст і послідовність здійснення операцій. Операції з банківськими металами. Види опціонів.
Тема 13. Регулювання діяльності банків Суть, необхідність, значення та завдання банківського регулювання. Форми регулювання банківської діяльності. Регулятивний капітал та механізм його розрахунку. Складові елементи основного та додаткового капіталу банку. Субординований борг та порядок його врахування до власного капіталу банку. Критерії залучення коштів на умовах субординованого боргу. Тема 14. Банківський маркетинг Роль маркетингу в функціонуванні банків. Об’єкти та суб’єкти банківського маркетингу. Процес розробки стратегії банківського маркетингу. Моделі стратегічного планування банківського маркетингу. Механізм реалізації стратегії банківського маркетингу. 4. СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ: Законодавчі матеріали
Основна література
Додаткова література 78. Актуальні проблеми економіки 79. Банківська справа 80. Бюлетень законодавства і юридичної практики України 81. Вісник Національного банку України з додатком “Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності”. 82. Вісник Тернопільського державного економічного університету. 83. Економіка України. 84. Економіка, фінанси, право. 85. Економіст. 86. Нормативні акти з фінансів, податків, страхування та бух обліку. 87. Финансовые услуги. 88. Фінанси України. 89. Фінансова справа. 90. Формування ринкових відносин в Україні. 91. Эконом., финансы, управление. 92. Экономист. 100. www.dfp.gov.ua 101. www.minfin.gov.ua 102. www.rada.kiev.uawww.bank.gov.ua 103. www.aub.com.ua 104. https://www.bank.gov.ua/control/uk/index 5. ГРАФІК РОЗПОДІЛУ НАВЧАЛЬНОГО ЧАСУ ЗА ТЕМАМИ КУРСУ ТА ВИДАМИ НАВЧАЛЬНОЇ РОБОТИ ЗА ОПП
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС)
6. КАЛЕНДАРНО – ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН АУДИТОРНИХ ЗАНЯТЬ 6.1. Календарно – тематичний план лекційних занять
6.2. Календарно – тематичний план семінарських (практичних) занять та залікових модулів
6.3. Графік обов’язкових консультацій
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС) ПЛАНИ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ При вивченні навчальної дисципліни «Банківська система» практичні заняття проводяться в аудиторний час, зміст яких наведений у «Методичних рекомендаціях до виконання практичних з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів денної та заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання.
Метою самостійної роботи студентів є активізація засвоєних знань, розвиток умінь та набуття навичок з предмету «Банківська система» для подальшого їх виконання на практиці. 8.САМОСТІЙНА РОБОТА СТУДЕНТА (СРС) 8.1. Графік виконання самостійної роботи студента
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС) 8.2. Завдання для самостійної роботи та методичні вказівки до їх виконання
При вивченні навчальної дисципліни «Банківська система» самостійна робота здійснюється в основному в позаурочний час при виконанні самостійних завдань, зміст яких наведений у «Методичних рекомендаціях до виконання СРС та ІНДЗ з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів денної та заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання.
Метою самостійної роботи студентів є активізація засвоєних знань, розвиток умінь та набуття навичок з предмету «Банківська система» для подальшого їх виконання на практиці. Самостійна робота виконується за такими вимогами: 1. Для виконання самостійної роботи необхідно завести окремий зошит, в якому акуратно і розбірливо без скорочень слід виконувати завдання у визначеній послідовності. 2. Перед виконанням кожного теоретичного завдання необхідно скласти його план, або виконувати за планом, рекомендованим викладачем. 3. При виконанні аналітичних завдань обов’язково дати посилання на джерела. 4. Виконання всіх видів передбаченої цими вказівками самостійної роботи є необхідною передумовою.
9. ІНДИВІДУАЛЬНА НАУКОВО-ДОСЛІДНА РОБОТА СТУДЕНТА Зміст ІНДЗ. ІНДЗ – це завершена теоретична чи практична робота в межах навчальної програми курсу, яка виконується на основі знань, умінь і навичок, отриманих у процесі лекційних, практичних занять, охоплює зміст навчального курсу в цілому. Види ІНДЗ з навчальної дисципліни: - Ведення термінологічного словника; - Розв’язування задач різного рівня з теми; - Опис властивостей, функцій, явищ, об’єктів; - Складання схем тощо. Метою індивідуальних завдань є поглиблення, узагальнення та закріплення знань, які студенти отримують у процесі навчання, а також застосування цих знань на практиці та розвиток навичок самостійної роботи.
ІНДЗ виконується за такими вимогами: 1. Для виконання необхідно завести окремий зошит, в якому акуратно і розбірливо без скорочень слід виконувати завдання у визначеній послідовності. 2. Результати задач повинні супроводжуватись коментарями; 3. При виконанні аналітичних завдань обов’язково дати посилання на джерела. 4. ІНДЗ подається викладачу, який читає лекційний курс з даної дисципліни, не пізніше ніж за 2 тижні до залікового модуля; 5. Виконання всіх видів передбаченої цими вказівками ІНДЗ є необхідною передумовою і враховується при виведенні підсумкової оцінки з навчального курсу.
Індивідуальну науково-дослідну роботу студенти виконують за складеними «Методичними рекомендаціями до виконання СРС та ІНДЗ з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів денної та заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання. 10. ЗАВДАННЯ ТА МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО ВИКОНАННЯ КОНТРОЛЬНИХ РОБІТ З навчальної дисципліни «Банківська система» студенти заочної форми навчання виконують домашню контрольну роботу за одним із запропонованих варіантів. Домашню контрольну роботу студенти виконують за складеними «Методичними рекомендаціями до виконання контрольних робіт з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання.
Виконана контрольна робота повинна показати: - засвоєні студентами теоретичні знання, які необхідні для професійної підготовки; - практичні навички і вміння роботи із законодавчими і нормативними матеріалами.
Контрольна робота містить одне теоретичне питання, на яке студенти повинні дати детальну відповідь, а також 3 задачі, розв’язування яких повинне супроводжуватися розрахунками та відповідними висновками за результатами аналізу отриманих даних. Варіант контрольної роботи визначається відповідно до пояснень, які подані в примітці після переліку завдань. Контрольна робота виконується за такими вимогами:
1. До виконання контрольної роботи студент повинен приступати лише після вивчення чинного законодавства, рекомендованої літератури, а також виконання завдань для самостійної роботи і передбачених практичних завдань. 2. Літературними джерелами можуть бути підручники, навчальні посібники, монографії, журнальні та газетні статті, матеріали з практичної діяльності. 3. Робота виконується в окремому зошиті або на окремих аркушах білого паперу формату А-4. Титульна сторінка оформляється у відповідності з вказівками заочного факультету. 4. Текст може бути написаний від руки чорним або синім чорнилом (пастою, в тому числі графіки і таблиці) або набрані на комп’ютері через 1, 5-2 інтервали, розбірливо, акуратно, грамотно, не допускаючи скорочень (крім загальноприйнятих) і залишаючи поля для зауважень викладача-рецензента. 5. Сторінки повинні бути пронумеровані в правому верхньому куті, починаючи із сторінки, наступної за титульною. Обсяг контрольної роботи повинен бути достатнім для повного розкриття суті поставлених завдань. В кінці роботи повинен бути наведений список використаної літератури, в якому в першу чергу вказується законодавчий, нормативний та інструктивний матеріал, в другу чергу – підручники, навчальні посібники, монографії, в останню – журнальні та газетні статті. Студент вказує дату виконання роботи, своє прізвище і ставить підпис. 6. У визначені заочним факультетом терміни контрольні роботи здаються в деканат для подальшої передачі їх викладачам на рецензію. 7. Студенти, які вчасно не здали контрольну роботу, або студенти, чиї роботи не зараховані, не допускаються до заліково-екзаменаційної сесії. 11. ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ, ЩО ВИНОСЯТЬСЯ НА ПІДСУМКОВИЙ КОНТРОЛЬ
12. МЕТОДИ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ СТУДЕНТІВ
12.1. Таблиця оцінювання (визначення рейтингу) навчальної діяльності студентів
*для підготовки бакалаврівна основі освітньо-кваліфікаційного рівня «молодший спеціаліст» (БС)
12.2 Система нарахування рейтингових балів та критерії оцінювання знань студентів Оцінювання рівня знань студентів проводиться за модульно-рейтинговою системою. По закінченню вивчення курсу студент може набрати максимально 100 балів, у тому числі:
|