Преимущества и провалы рынка

Рынок как механизм обладает рядом преимуществ, присущих только ему:

- эффективное распределение ресурсов, смягчающее проблему ограниченности ресурсов;

- функционирование агентов в условиях ограниченной информации (лишь цены и издержки);

- высокая адаптивность рыночных агентов к быстро меняющимся условиям;

- рациональное использование достижений науки и техники;

- при этом свобода выбора в действиях эк.агентов способствует более полному удовлетворению разнообразных потребностей людей, повышению качества производимых благ и услуг.

Но, рыночный механизм далек до идеального и не всегда способен автоматически поддерживать оптимальность – это все-таки «большой компьютер, который иногда дает сбой и не может действовать без присмотра»[9].

Ситуации, когда рыночный механизм не в состоянии обеспечить эффективное распределение и использование ресурсов экономисты называют такие ситуации провалами, или фиаско рынка

Несостоятельность рыночного механизма проявляется в его неспособности:

· обеспечить в необходимых объемах производство общественных товаров (образование, здравоохранение, оборона);

· сохранить невоспроизводимые ресурсы, выработать механизм защиты окружающей среды;

· обеспечить социальную защиту населения (не гарантирует право на труд, перераспределение дохода в пользу малообеспеченных);

· создать условия для стабильного экономического развития (циклы, кризисы, безработица, инфляция).

Для объяснения данных лимитирующих факторов рынка как механизма использования ресурсов обществом экономисты прибегают к соответствующим теоретическим конструкциям и теоремам.

Работа рыночного механизма порождает внешние эффекты или экстерналии. Под внешним эффектом подразумевается воздействие результатов данной сделки на третьи лица, не учтенное в договоре. Эти внешние эффекты могут быть положительными (хорошее дорожное покрытие для жителей деревни, в конце которой поселился состоятельный бизнесмен) или отрицательными (выбросы завода «Данон», после которых погибли яблони у соседних дачников). Предполагается, что урегулирование проблем неэффективности, создаваемых внешними эффектами, берет на себя государство. Если для устранения отрицательных экстерналий государство введет сдерживающий налог (или специальный тип лицензии), в размере предельных внешних издержек, то внутренние издержки производителя повысятся и приведут объем выпуска в соответствии с общественно оптимальным. Этот прием называется интернализацией [10] внешних эффектов. В случае интернализации положительных внешних эффектов государство использует стимулирующие субсидии.

Однако если права собственности будут четко определены (специфицированы) и соблюдены, включая возможность свободного обмена этими правами, то рынок сможет самостоятельно урегулировать проблему экстерналий путем купли-продажи этих прав. Такую идею выдвинул Р.Коуз[11], что привело к созданию теоремы Коуза: внешние эффекты могут быть интернализированы при четкой спецификации прав собственности на ресурсы и свободном обмене этими правами. При этом надо помнить, что количество участников обмена правами не должно быть слишком велико, иначе, трансакционные издержки превысят выгоду от результатов этого обмена. Иными словами, или рынок должен быть олигополистически организован, или мы опять приходим к необходимости государственного регулирования экономических отношений.

Существует категория товаров и услуг, на которые выявить спрос и определить оптимальную цену рыночным способом либо невозможно, либо невыгодно. Речь идет об общественном благе, главными характеристиками которого является неисключаемость из потребления и неконкурентность в потреблении. К чистым общественным благам, полностью отвечающим данным требованиям относится национальная оборона, городское освещение, научные знания. В этих ситуациях не возникает проблемы «безбилетника».

Еще одним свидетельством несовершенства рыночного механизма является проблема асимметричности информации – неравномерное распределение рыночной информации, порождаемая монополизацией рынка. Асимметричность информации повышает трансакционные издержки, приводит к перепроизводству одних товаров и недопроизводству других. Как правило частичная информация о товаре приводит к вытеснению качественных товаров, что получило название отрицательной селекции или неблагоприятного отбора. Классическим примером является рынок т.н. «лимонов»[12] или страхование жизни[13].

Еще одной, наиболее серьезной в современных условиях, особенностью рынка является цикличность развития – движение к подъему через кризисы. В период кризиса сфера действия рыночного механизма сужается: сокращается занятость, падают доходы, растут убытки, увеличиваются и учащаются риски, банкротятся фирмы и даже исчезают отдельные рынки в условиях затяжного кризиса. А поскольку конец ХХ - начало ХХI продемонстрировали исключительно сменяющие один другой кризисы – не приходится говорить о «выходе государства на пенсию».

[1] Бентам Иеремия (1748–1832), английский философ, экономист и теоретик права, основатель утилитаризма. Взгляды Бентама получили наименование утилитаризма, хотя сам он предпочитал говорить не об утилитарности, а о «принципе наибольшего счастья» Наказание следует применять только в тех случаях, когда оно препятствует появлению еще большего зла. Следуя этим принципам, Бентам выступал инициатором системы здравоохранения и страхования, законов о бедности, реформы тюрем, использования наказания в целях предупреждения преступлений и перевоспитания преступников, распространения демократии и самоуправления на все сферы общественной жизни. Бентам не ограничивался обсуждением внутренних проблем и доказывал необходимость международного права, создания Лиги наций и отмены колониальной системы.

[2] Герман Госсен (1810-1858)

[3] Утверждалось, что вода обладает максимальной полезностью, соответственно цены на нее должны быть максимальны; алмазы – наоборот. А практика этого не подтверждает – значит, теория неверна. Но ответ в том, что величина запасов алмазов и воды различна, а это означает, что общая полезность воды большая, а предельная – маленькая; у алмазов – общая полезность мала, а предельная – велика. Цены же определяются не общей, а предельной полезностью.

[4] Джон Ричард Хикс (1904 - 1989) - нобелевский лауреат по экономике (1972г.)

[5] Эрнст Энгель (1821-1896) - немецкий статистик; В 1860 - 1882 гг. был директором Прусского статистического бюро в Берлине, в этой должности он сделал много для укрепления официальной статистики. Его отставка - результат неприятия им протекционистской политики Бисмарка. В своих исследовательских работах он уделял особенное внимание определению экономической ценности человеческой жизни, подходя к этому с точки зрения затрат. Его воздействие на официальную статистику простиралось далеко за пределами Германии, и в 1885 году он был среди основателей Международного Института Статистики.

[6] Этот анализ проведен американским экономистом Харви Лейбенстайном (1922-1994), весьма нестандартным экономистом, и казалось, что его специальность - изобретать способы травмирования ортодоксально настроенных коллег.

[7] Данное явление было впервые обосновано американским экономистом норвежского происхождения Торстеном Вебленом (1857-1929)

[8] Качество товара – совокупность потребительских свойств данного товара, позволяющая ему выполнять свои функции

[9] Василий Леонтьев, лауреат Нобелевской премии по экономике

[10] от англ. Internal - внутренний

[11] Рональд Гарри Коуз (род. 1910,) — американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике 1991 г. «за открытие и прояснение точного смысла трансакционных издержек и прав собственности в институциональной структуре и функционировании экономики». В работе «Природа фирмы» (The Nature of Firm, 1937) К. рассматривает процесс порождения рыночной экономикой специфического рода издержек, которые он назвал «трансакционными». Второй знаменитой статьей К. является «Проблема социальных издержек» (The Problem of Social Cost, 1960), в которой Коуз показал, что внешние эффекты могут быть интернализованы без вмешательства государства при помощи договора между сторонами. Государству нужно только определить права собственности.

[12] Дефектные автомобили (утопленники) на американском жаргоне.

[13] Система страхования жизни обеспечивает фиксированную выплату в случае смерти застрахованного лица. Соответственно компания не заинтересована в страховании лиц, которые скоро умрут – если это можно достоверно предположить компания или откажет в страховании, или завысит страховой взнос (пожилой человек с болезнями сердца). С другой стороны, частные страховые компании, продающие пожизненные пенсии, беспокоятся об обратном: желают страховать лишь тех, кто, вероятно, скоро умрет. Женщины живут дольше – для женщин более низкие страховые взносы в системе life страхования, но более высокие взносы при получении пожизненной пенсии. Таким образом рынок отсеивает невыгодных клиентов.