Функции денег.

Сущность денег проявляется их функциях. Маркс называл пять функций, выполняемых деньгами:

1)мера стоимости;

2)средство обращения;

3)средство платежа;

4)средство образования сокровищ;

5)мировые деньги.

Функция мери стоимости отражает сущность денег как всеобщего стоимостного эквивалента. В деньгах измеряется стоимость всех товаров. Это возможно поэтому, что деньги сами являются специфическим товаром, в котором воплощен абстрактный общественный труд, то есть обладают меновой стоимостью. А товары сравнимы (качественно однородны и количественно соизмеримы) именно и качестве меновых стоимостей, для измерения стоимости товара деньги не обязательно должны быть реальными. Их можно мысленно представить. Таким образом деньги при выполнении ими функции меры стоимости могут быть идеальными.

Формой проявления стоимости является цена. Ценой товара называется стоимость товара, выраженная в деньгах. Однако сами деньги цены не имеют. Стоимость денег не может быть выражена в них самих.

Для сравнения цен различных товаров их выражают в одинаковых единицах, то есть сводят к одному масштабу цен. Масштабом цен называется весовое количество металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех товаров.

Имеются существенные различия между деньгами как мерой стоимости и деньгами как масштабом цен. Мера стоимости складывается стихийно, а масштаб цен устанавливается в законодательном порядке. Как мера стоимости золото относится ко всем товарам. В качестве масштаба цен золото относится к самому себе. Это значит, что принятое за денежную единицу количество золота сравнивается с другим количеством золота, представляющим цену товара. Мерой стоимости служит денежный товар, стоимость которого изменяется с изменением количества труда, необходимого для его производства. Масштабом цен служит фиксированное весовое количество металла, которое не изменяется в связи с изменением стоимости самого металла.

После прекращения размена кредитных денег на золото официальный масштаб цен утратил свой экономический смысл. Первоначальное совпадение масштаба цен с весовым содержанием металла отразилось в названии многих денежных единиц: французский ливр, английский фунт стерлингов и т.д. В связи с отменой масштаба цен в современной экономической литературе функция меры стоимости называется функцией единицы счета. Под единицей счета понимается национальная денежная единица, служащая для измерения стоимости товаров. В странах с высоким уровнем инфляции в качестве единицы счета часто используют иностранную валюту, так как свои деньги в условиях высокой инфляции частично или полностью утрачивают свои функции.

Существует две формы ограничения функционирования денег в качестве единицы счета:

1)бартерная торговля;

2)торговля с помощью купонов.

Бартерная торговля означает непосредственный обмен товара на товар. К такому обмену приводит инфляция в крайнем своем проявлении, когда деньги частично или полностью перестают выполнять свои функции.

Торговля с помощью купонов (специальных талонов) представляет собой попытку планирования потребления определенных (дефицитных) товаров. Это, как правило, связано:

1)либо с дефицитом определенных товаров;

2)либо с целенаправленной политикой товаропроизводителей.

В обоих случаях выпускаются купоны, которые позволяют приобретать определенные товары.

Деньги как средство обращения. Товарно-денежное обращение означает куплю-продажу товаров за деньги. Если товар продается - он обменивается на деньги. Если товар покупается - деньги обмениваются на товар.

В целом товарное обращение можно представить формулой Т-Д-Т, из чего следует, что деньги при товарном обращении выступают в качестве посредника, или выполняют функцию средства обращения.

Деньги как мера стоимости отличаются от денег как средства обращения.

1.Мерой стоимости служат идеальные деньги. Для измерения стоимости товара не обязательно иметь при себе наличные деньги. А вот для выполнения средства обращения деньги должны быть реальными.

2. Деньги как мера стоимости должны быть только полноценными.

Деньги как средство платежа могут быть неполноценными или бумажными. Функционирование денег как средства обращения помогает преодолеть индивидуальные, временные и пространственные границы, которые характерны для непосредственного обмена товара на товар.

При товарно-денежном обращении не требуется взаимного совпадения потребностей покупателя и продавца. Продавец продает свой товар и на вырученные деньги может купить любой другой товар. При бартерном обмене сделка может состояться только в том случае, если потребности в предлагаемых товарах взаимно совпадают.

При товарно-денежном обращении не требуется совпадения актов купли-продажи по времени. Продавец продает свой товар, а на вырученные деньги может купить нужный ему товар в любое другое время. При бартерном обмене продавец продает свой товар, одновременно приобретая в обмен на него другой.

При товарно-денежном обращении не требуется пространственного совпадения актов купли-продажи. Продавец продает свой товар на одном рынке: а на вырученные деньги может купить нужный ему товар на другом рынке. При бартерном обмене продавец продает свой товар и покупает в обмен на него другой на одном рынке.

Таким образом, функционирование денег в качестве средства обращения способствует развитию товарного обмена.

В современной экономической литературе функции денег как средства обращения и средства платежа не разграничиваются,

Деньги как средство платежа. Товар не всегда продается за наличные деньги. Чаще всего фирмы продают свои товары в кредит, т.е. с отсрочкой платежа. Через указанный в долговом обязательстве срок должник уплачивает положенную сумму денег. Таким образом, выполняя функцию средства обращения, деньги служат посредником при обмене товаров, а выполняя функцию средства платежа, они завершают процесс обмена.

Деньги выполняют функцию платежа не только при продаже товаров в кредит, но и при погашении других обязательств. При безналичных расчетах в качестве меры стоимости могут служить идеальные деньги. При наличных расчетах деньги должны быть только реальными.

Функцию средства платежа выполняют неполноценные, обычно реальные деньги, а при взаимном зачете долговых обязательств только идеальные.

Деньги как средство образования сокровищ. Являясь всеобщим стоимостным эквивалентом, в обмен на который можно получить любой другой товар, деньги сами становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Стремление к обладанию богатством в его всеобщей форме побуждает товаровладельцев к накоплению денег. В этом случае за актом продажи не следует акт купли. Деньги извлекаются из обращения и выполняют функцию образования сокровищ. Для выполнения функции образования сокровищ деньги должны быть одновременно полноценными и реальными. В современной экономической литературе функция средства образования сокровищ называется функцией средства сбережения (накопления). Деньги как средство сбережения (накопления) выступают самым мощным средством расширения производства, его реконструкции, повышения эффективности.

Мировые деньги. Функция мировые деньги отличается от функций средства обращения и средства платежа, функционирующих на внутреннем рынке. Функция мировые д деньги подразумевает, что деньги:

1)служат всеобщим международным платежным

средством;

2)служит всеобщим международным покупательным

средством;

3)служит всеобщим международным воплощением

общественного богатства.

Наиболее полно функцию мировые деньги выполняли

золотые монеты в эпоху золотомонетного стандарта. В настоящее время уместнее говорить о средствах, участвующих в международных Расчетах, так как нет таких денег, которые бы также свободно обращались, как золотые монеты в эпоху золотомонетного стандарта.

До образования Бреттон-Вудской валютной системы и учреждения Международного валютного фонда такими средствами являлись золотовалютные резервы. Под ними понимались находящиеся в распоряжении центральных банков, казначейств, валютных управлений, стабилизационных валютных фондов, золото и иностранные валюты, предназначенные для осуществления международных расчетов. Однако в рамках Бреттон-Вудской валютной системы кроме золота и иностранных валют появились и другие средства, которые также стали использоваться странами для международных расчетов. В связи с появлением этих средств термин " золотовалютные резервы" стал не совсем точным. Поэтому в современно» научной литературе используется термин " международные ликвидные резервы" или, более кратко, " международная ликвидность".

Под " международными ликвидными резервами" понимается запас резервных активов, которые тем или иным образом могут быть применены страной для осуществления международных расчетов, погашения долговых обязательств как к правительственным органам, так и к частным коммерческим и финансовым структурам других стран. Официальные международные ликвидные резервы находятся во владении и распоряжении государственных финансовых учреждений, представляют собой макроэкономическую категорию, являются частью хозяйственного механизма и служат одним из инструментов государственного регулирования.

Современные международные ликвидные резервы состоят из четырех основных компонентов:

1)золота;

2)запасов иностранных свободноконвертируемых валют;

3)резервной позиции (резервной доли) в Международном валютном фонде;

4)специальных прав заимствования (СДР);

5)авуаров, выраженных в " европейской валютной единице" (ЭКЮ);

Золото. В условиях Бреттон-Вудской системы, основанной на золотовалютном (золотодевизном, золотодолларовом) стандарте, золото служило базовым средством международных расчетов). Центральные банки стран, имевших дефицитные платежные балансы, отправляли золото в США, где обменивали его на доллары и таким образом пополняли свои долларовые резервы. И наоборот, страны с возросшими долларовыми активами могли обменивать их в США на золото. Эти операции проводились на базе официальной цены золота, составлявшей 35 долл. за одну тройскую унцию (31, 1035 г) до 1971 года. В 1971 году США отказались от дальнейшего обмена долларов, находящихся в распоряжении других стран, на американское золото. Это повлекло за собой необходимость реформы мировой валютной системы. В 1976 году было подписано и в 1978 году вступило в силу Ямайское соглашение, которое предусматривало демонетизацию золота. Была упразднена Официальная цена золота, прекратилось централизованное регулирование мировых золотых рынков. Золото стало обычным товаром и могло свободно продаваться и покупаться на этих рынках по складывающимся на них ценам. МВФ и некоторые страны продали часть принадлежащего им золота. В последствии, уже в начале 80-х годов, выдвигались предположения относительно восстановления монетарной роли золота. Но они не получили поддержки.

Запасы иностранных свободно конвертируемых валют. Запасы иностранных свободной конвертируемых валют представляют собой требования государственных валютных органов к нерезидентам в следующих формах:

1)в форме остатков, находящихся на корреспондентских и текущих счетах в иностранных банках, а также краткосрочных банковских депозитов;

2) в форме рыночных ликвидных инструментов (казначейских векселей, кратко- и долгосрочных правительственных ценных бумаг);

3) в форме различных нерыночных долговых свидетельств, которые являются результатом официальных сделок данной страны с центральными банками и правительственными учреждениями других стран.

Резервная позиция (резервная доля) в МВФ. Третьей составной частью международных ликвидных резервов является резервная позиция (резервная доля) в Международном валютном фонде. Количественно она соответствует той части вступительного взноса страны в МФВ (до 25% квоты), которая вносится не в национальной валюте, а в резервных активах (т.е. свободно конвертируемых валютах других стран-членов МВФ или " специальных правах заимствования"). При использовании Международным валютным фондом части внесенной национальной валюты страны-члена для предоставления кредитов другим странам резервная позиция этой страны соответственно увеличивается. Резервная позиция определяется как превышение величины квоты страны-члена над суммой находящегося в распоряжении МВФ запаса ее национальной валюты. Страны-члены МВФ могут получать средства в фонде в пределах резервной позиции по первому требованию и, в отличие от кредитов, использование странами таких средств не обусловлено предварительным согласием со стороны Фонда и не ограничено какими-либо сроками.

Специальные права заимствования. Специальные права заимствования (СДР) представляют собой кредитные резервные и платежные средства, которые выпущены МВФ и распределены между странами-членами пропорционально их квотам в Фонде. СДР предназначены для пополнения валютных резервов, урегулирования сальдо платежных балансов, расчетов с МВФ, а также соизмерения стоимости национальных валют стран-членов Фонда. СДР вводятся в оборот центральными банками и международными организациями и функционируют только на государственном уровне.

СДР были выпущены Международным валютным фондом в результате соглашения Ямайской конференции, согласно которому СДР должны были стать главным резервным активом международной валютной системы, альтернативой золоту и доллару. Однако эта цель встретила активное сопротивление США, которые стремятся сохранить позиции доллара, как ведущего международного резервного и платежного средства. В настоящее время СДР играют весьма ограниченную роль.

Авуары, выраженные в ЭКЮ. ЭКЮ (" европейская валютная единица") представляет собой счетную единицу, а также региональное платежное и резервное средства стран-членов Европейского валютного союза. ЭКЮ выпускаются под обеспечение 20% резервных активов в золоте и в долларах США, принадлежащих соответствующим странам.

Надо отметить, что доминирующим компонентом в структуре официальных международных ликвидных резервов является запас иностранных национальных валют.