Формы организации и функции центральных банков

Центральный банк – это правительственное агентство, которое наблюдает за

банковской системой и отвечает: за выпуск денег; проведение денежной политики; содержание депозитов, представляющих резервы коммерческих банков; проведение сделок, призванных облегчить проведение бизнеса и защитить общие интересы.

В ФРГ и США функции центрального банка выполняет Федеральная резервная система, в РФ- Банк России. ЦБ по отношению к другим банкам выполняет роль кредитора, они не ведут кредитования населения, не стремятся к получению прибыли.

Формы организации ЦБ (с точки зрения собственности на капитал)

1) гос - капитал которых принадлежит гос-ву (Великобритания, ФРГ, Франция, Канада, Россия)

2) акционерные - капитал которых принадлежит акционерам (США, Италия)

3) смешанные - акц общества, часть капитала принадлежит гос-ву (Япония, Швейцария, Австрия)

Функции:

1) ф-я ден-кред регулирования. Денежно-кредитная политика - совокупность мер воздействия гос на состояние денежно-кредитной сферы. Методы ДКП: изменение %ставок по операциям ЦБ, изменение норм обязательных резервов банков; операции на открытом рынке(купли-продажи цен бумаг); политика валютной интервенции. Главная задача денежно-кредитной политики – регулирование безналичной эмиссии, основным источником которой являются коммерческие банки.

2) ф-я монопольной эмиссии банкнот. За центральным банком как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия только в отношении банкнот, т.е. общенациональных кредитных денег, которые являются общепризнанным окончательным средством погашения долговых обязательств. Банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых стран, поэтому функции эмиссионной монополии центрального банка несколько снижена, хотя банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле и обеспечения ликвидности кредитной системы. Чем выше доля наличного обращения в стране, тем важнее значение банкнотной эмиссии.

3) ф-я банка банков. ЦБ занимается контролем и надзором коммерческих банков, ЦБ является главным регулятором платежной системы страны, ЦБ организует межбанковские расчеты а) выдача лицензий на осуществление банковской деятельности б) установление системы экономических нормативов и контроль за их соблюдением в) проверка и анализ фин отчетности банка.

4) ф-я банка правительства. В ЦБ открываются счета правительства, также казначейства. ЦБ кредитует гос-во, т.е. покупает гос обяз-ва (ценные бумаги, облигации). В условиях дефицита гос бюджетов усиливается функция кредитования гос и управления гос долгом (погашение и размещение займов, организации выплат по ним, ЦБ покупает и продает гос обязательства, регулирует резервы иностр валюты и т.д.)

5) внешнеэкономическая ф-я ЦБ. В этой ф-ии он является органом валютного контроля, определяет режим обменного курса нац валюты, регулирует международные расчеты, контролирует движение валютных средств и т.д.