Главная страница Случайная страница
КАТЕГОРИИ:
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
Створення та державна реєстрація банківських установ: розгляд документів, які подаються до територіального управління НБУ для його реєстрації
|
|
Необхідною умовою створення банків у нашій країні є їхня державна реєстрація.
Державна реєстрація банків здійснюється Національним банком України відповідно до Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України «Про банки і банківську діяльність», " Про акціонерні товариства", " Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" законодавства України про кооперацію, інших актів законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
Саме слово «банк» та похідні від нього дозволяється використовувати у назві лише тим юридичним особам, які зареєстровані Національним банком і мають банківську ліцензію. Виняток становлять міжнародні організації, що діють на території України відповідно до міжнародних договорів, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, та законодавства України. При цьому не дозволяється використовувати для найменування банку назву, яка повторює вже існуючу назву іншого банку або вводить в оману щодо видів діяльності, які здійснює банк. Вживання у найменуванні банку слів «Україна», «державний», «центральний», «національний» та похідних від них можливе лише за згодою Національного банку України.
Відокремлений підрозділ банку використовує найменування лише того банку, відокремленим підрозділом якого він є. до назви відокремленого підрозділу банку може додаватись найменування місцезнаходження цього відокремленого підрозділу.
Учасниками банку можуть бути юридичні і фізичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів. Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, в яких банк має істотну участь, інститути спільного інвестування, об єднання громадян, релігійні та благодійні організації.
Національний банк перед проведенням державної реєстрації юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність погоджує статут банку.
Особа, уповноважена засновниками юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для погодження статуту цієї особи подає до Національного банку такі документи:
1. заяву про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, підписану уповноваженою особою;
2) протоколи зборів засновників та установчих зборів, договір про створення банку або рішення про створення державного банку; 3) статут банку; 4) копії документів, визначених Національним банком України, необхідних для ідентифікації самого засновника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю у банку; 5) документи, визначені Національним банком України, що дають змогу зробити висновок про: ділову репутацію самого засновника, а для засновника - юридичної особи також і членів виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність; фінансовий стан засновника - юридичної особи, а також про майновий стан засновника - фізичної особи; наявність у засновника достатньої кількості власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу; 6) документи, що засвідчують повну сплату засновниками внесків до статутного капіталу; 7) відомості про структуру власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та засновника, що набуває істотної участі в ній, відповідно до вимог Національного банку України; 8) відомості за формою, встановленою Національним банком України, про асоційованих осіб засновника - фізичної особи; 9) відомості за формою, встановленою Національним банком України, про юридичних осіб, у яких засновник - фізична особа є керівником та/або контролером; 10) копію тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій; 11) висновок Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених законодавством України; 12) копію платіжного документа про внесення плати за погодження статуту банку, розмір якої встановлюється Національним банком УкраїниНаціональний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення про погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, видає або надсилає уповноваженій особі листа, у якому повідомляє про погодження статуту юридичної особ и, яка має намір здійснювати банківську діяльність, а також два примірники погодженого, прошитого, засвідченого на звороті відбитком печатки Секретаріату Правління Національного банку цього статуту, титульні сторінки кожного з яких засвідчені підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку.Національний банк може відмовити в погодженні статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, за наявності підстав:
1) подано неповний пакет документів, необхідних для погодження статуту;
2) документи містять недостовірну інформацію;
3) документи не відповідають вимогам законів України чи нормативно-правових актів Національного банку України;
4) ділова репутація засновника, а для засновника - юридичної особи і членів її виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, не відповідає вимогам, встановленим Національним банком України;
5) фінансовий стан засновника - юридичної особи та/або майновий стан засновника - фізичної особи не відповідають вимогам, встановленим Національним банком України;
6) засновник не має власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу;
7) структура власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та/або засновника, що набуває істотної участі, не відповідає вимогам щодо її прозорості, встановленим Національним банком України;
8) не надано документи, що підтверджують наявність сплаченого статутного капіталу юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність.
Національний банк України не має права відмовити юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у погодженні статуту з інших підстав.
Засновники/учасники юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, акумулюють кошти для формування статутного капіталу (Мінімальний розмір статутного капіталу на момент державної реєстрації юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, не може бути меншим 120 мільйонів гривень) на накопичувальному рахунку, що відкривається в територіальному управлінні Національного банку та/або Національному банку.Уповноважена особа юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для відкриття накопичувального рахунку протягом п'яти робочих днів після дати подання документів для погодження статуту подає до територіального управління Національного банку та/або Національного банку документи, визначені нормативно-правовими актами Національного банку щодо відкриття рахунків для формування статутного капіталу новостворюваного банку.
До часу внесення коштів для формування статутного капіталу на накопичувальний рахунок, відкритий у територіальному управлінні Національного банку та/або Національному банку, ці кошти можуть акумулюватися на рахунку в будь-якому банку України на підставі відповідного рішення зборів засновників.
Кошти можуть перераховуватися лише з власних поточних рахунків юридичними особами та фізичними особами в безготівковій формі та вноситися фізичними особами в готівковій формі.Учасники банку зобов'язані не пізніше ніж за 10 календарних днів до закінчення строку, установленого Законом України «Про банки і банківську діяльність" для розгляду документів (3 місяці) про погодження статуту перерахувати кошти на накопичувальний рахунок у заявленому розмірі.
Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру в порядку, установленому законодавством України.
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, протягом тижня після внесення державним реєстратором відповідного запису до Єдиного державного реєстру надсилає Національному банку повідомлення разом з двома нотаріально засвідченими копіями статуту з відміткою державного реєстратора щодо проведення державної реєстрації юридичної особи та витяг з Єдиного державного реєстру.
Національний банк вносить відомості про юридичну особу до Державного реєстру банків одночасно з прийняттям рішення про надання банківської ліцензії. НБУ про здійснення запису повідомляє відповідний банк листом.