Глосарій

У цих Рекомендаціях вживаються такі терміни та абревіатури:

вигодоодержувач - фізична особа (особи), яка в остаточному підсумку володіє чи контролює клієнта та/або особу, від імені якої здійснюється операція, а також особа (особи), що здійснює остаточний реальний контроль над юридичними особами або правовою домовленістю;

основні принципи - вживається щодо Основних принципів для ефективного банківського нагляду, виданих Базельським комітетом з банківського нагляду (998_333), Цілей та принципів регулювання ринку цінних паперів, виданих Міжнародною організацією комісій з цінних паперів, та Принципів нагляду за страховою діяльністю, виданих Міжнародною асоціацією органів нагляду за страховою діяльністю;

визначені категорії злочинів - це:

участь в організованій злочинній групі та рекет;

тероризм, у тому числі фінансування тероризму;

торгівля людьми та організація нелегальної міграції;

сексуальна експлуатація, в тому числі сексуальна експлуатація дітей;

незаконна торгівля наркотичними засобами та психотропними речовинами;

незаконна торгівля зброєю;

незаконна торгівля речами;

корупція і хабарництво;

шахрайство;

підробка валюти;

підробка товарів;

злочини проти навколишнього середовища;

вбивство, заподіяння тяжких тілесних ушкоджень;

викрадення людей, незаконне позбавлення волі та взяття в заручники;

грабіж та крадіжка;

контрабанда;

вимагання;

використання підроблених документів;

піратство;

інсайдерні торговельні операції та ринкові маніпуляції.

Під час прийняття рішення щодо переліку злочинів, які вважаються предикативними, за кожною категорією, зазначеною вище, кожна країна відповідно до свого національного законодавства може вирішувати, як визначити такі злочини та природу будь-яких окремих елементів таких злочинів, які перетворюють їх на серйозні;

визначені нефінансові підприємства та сфери діяльності - це:

a) казино (у тому числі Internet-казино);

b) агенти з нерухомості;

c) торговці дорогоцінними металами;

d) торговці дорогоцінним камінням;

e) юристи, нотаріуси, незалежні юристи та бухгалтери - практикуючі спеціалісти, партнери чи найняті спеціалісти в рамках професійних фірм. Термін не вживається щодо " внутрішніх" спеціалістів, що є працівниками інших видів підприємств, а також щодо спеціалістів, які працюють у державних установах і можуть підпадати під дію заходів щодо боротьби з відмиванням грошей;

f) трасти та посередники, що надають послуги компаніям - усі не охоплені цими Рекомендаціями особи чи підприємства, які провадять діяльність з надання третім сторонам будь-якої із наведених нижче послуг:

із створення юридичних осіб;

з виконання обов'язків (або організації виконання обов'язків іншою особою) директора чи секретаря компанії, партнера у товаристві або обов'язків за аналогічною посадою стосовно інших юридичних осіб;

з надання зареєстрованого офісу, ділової, адміністративної чи поштової адреси або приміщення для компанії, будь-якої іншої юридичної особи чи утворення;

з виконання обов'язків (або організації виконання обов'язків іншою особою) довіреної особи трасту;

з виконання обов'язків (або організації виконання обов'язків іншою особою) призначеного акціонера для іншої особи;

визначений поріг - сума, визначена в Пояснювальній записці;

фінансова установа - будь-яка фізична чи юридична особа, яка провадить один чи декілька видів діяльності чи операцій для/або від імені клієнта, таких як:

1) прийняття від населення вкладів та інших коштів, які підлягають поверненню5;

2) надання позик6;

3) фінансовий лізинг7;

4) послуги з переказу грошей або цінностей8;

7 Це не стосується угод про фінансовий лізинг щодо споживчих товарів.

8 Це стосується фінансової діяльності як у формальному, так і у неформальному секторі, наприклад альтернативної діяльності щодо грошових переказів. Див. Пояснювальну записку до Спеціальної Рекомендації 6. Це не стосується будь-якої фізичної або юридичної особи, яка надає фінансовим установам можливість користуватися інформаційними чи іншими системами підтримки для переказу грошей. Див. Пояснювальну записку до Спеціальної Рекомендації 7.

5) випуск платіжних засобів і управління ними (наприклад кредитні і дебетні картки, чеки, дорожні чеки, грошові поштові перекази, тратти, електронні гроші);

6) фінансові гарантії або зобов'язання;

7) торгові операції з: a) засобами грошового ринку (чеки, векселі, депозитні сертифікати, похідні від них тощо); b) іноземною валютою; c) обмінними інструментами, цінними паперами за банківськими відсотками та індексами; d) переказними цінними паперами; e) ф'ючерсна торгівля товарами;

8) участь у випуску цінних паперів і надання фінансових послуг, пов'язаних з їх випуском;

9) індивідуальне і колективне управління портфелем цінних паперів;

10) зберігання та адміністрування готівки або ліквідних цінних паперів від імені інших осіб;

11) інші види інвестування, адміністрування або управління фондами, грошима чи коштами від імені інших осіб;

12) організація страхування життя та інших видів страхування, пов'язаних з інвестиціями9;

13) обмін валюти і розмін грошей.

Якщо фінансова діяльність провадиться особою чи установою на нерегулярній або дуже обмеженій основі (зважаючи на кількісні та абсолютні критерії) і ризик відмивання грошей є невеликим, країна може вирішити, що застосування заходів щодо боротьби з відмиванням грошей є повністю або частково непотрібним.

За дуже обмежених і виправданих обставин, на підставі доведеного низького ризику відмивання грошей країна може вирішити не застосовувати деякі або всі Сорок Рекомендацій до деяких визначених вище видів фінансової діяльності;

ПФР - підрозділ фінансової розвідки;

правові домовленості - трасти або інші подібні організації, створені на аналогічній правовій основі;

юридичні особи - корпорації, фонди, анштальти, товариства, асоціації або будь-які інші подібні організації, які можуть встановлювати постійні клієнтські відносини з фінансовою установою або іншим чином володіти власністю;

рахунки, через які проводяться платежі, - кореспондентські рахунки, що безпосередньо використовуються третіми особами для здійснення ділових операцій від свого імені;

політичні діячі - особи, які виконують або виконували важливі державні функції у зарубіжній країні, наприклад глави держав або урядів, вищі урядові, судові або військові посадові особи, вищі посадові особи державних корпорацій, впливові діячі політичних партій. Ділові відносини з членами сімей та близьким оточенням політичного діяча включають ризики для репутації, подібні до тих, що існують у разі підтримання стосунків з самими політичними діячами. Визначення не поширюється на середніх та молодших посадових осіб зазначених вище категорій;

банк-оболонка - банк, зареєстрований в юрисдикції, де він фактично не знаходиться, і не пов'язаний з будь-якою регламентованою фінансовою групою;

ППО - повідомлення про підозрілі операції;

наглядові органи - визначені компетентні органи, відповідальні за забезпечення дотримання фінансовими установами вимог щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму;

Рекомендації FATF - ці Рекомендації та Спеціальні Рекомендації FATF щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.